大型建筑工程项目风险管理的研究

摘要：现如今，技术的更新速度愈发加快，全球进入了一个飞速发展的时代。与之相对应的，在世界的各个地方，许多的大型建筑工程都在实施之中，不管是桥梁建筑、铁路建筑还是水利建筑、大型商业建筑等项目像被赶鸭子上架一般，在各个城市的每个角落兴起。大型建筑的不断兴起，在一定程度上提升了整个城市的档次，但大型的建筑工程属于高风险项目，需要大量的人力物力财力的投入还伴随着大量的安全问题。所以，针对于项目施工的安全性以及整个工程完工之后的持久性，就必须对整个项目的风险及保险问题采取切实有效的管理。

关键词：建筑工程 风险管理管理 实施

前言

大型的建筑工程项目之所以被认定是一项“风险工作”，是因为其具有投资项目多、工程规模大、整个的工程周期拉很长以及所需的技术比较复杂等特点。而工程建筑项目作为长久以来的国民经济的顶梁柱，是国家实现资产投资的重要载体，任何一个从产业的发展都需要与之相匹配的管理水平，再者由于我国加入WTO，所面临的国际环境相当复杂，相对于所要承受的压力也在不断的增大，为了保质保量的实现每一个项目目标，风险管理对于整个项目而言起着举足轻重的地位。

1 建设工程项目风险管理的概述

1.1 建设工程项目风险管理的概念

所谓风险管理是对于整个工程风险的宏观把控，对于潜在的危险情况的一个危机意识，风险管理是一个动态的、循环的、系统的、完整的过程。风险管理这一新型科目对于整个工程项目而言具有明显的特征性。

建设工程项目风险管理是一种综合性的管理活动，需要涉猎方方面面的知识，比如自然科学、管理科学等相当复杂的学科。而对于整个工程项目的风险的潜在来源以及其形成过程，对于整个工程而言，得对整个风险的潜在来源有一个初步的判断，同时了解其形成过程，最为重要的是其影响能力的大小，波及范围的程度，如果仅采取单一的手段进行应对，往往起不到很明显的效果。必须综合运用多种方法、手段和措施，才能实现成本的最低化，成本降低了与之对应的整个工程的性价比就高了。

对于整个建设工程而言，从其拟定计划到工程的设计，再到整个工程的建成投产，风险管理都自始至终存在。由于现在的建设工程更加趋向于复杂化，面临的问题也更加的难以想象，那么风险自然而然是不可避免的问题。而对于整个建筑工程来说，一旦发生危险，伴随而来的就是巨大的经济损失。在我国，由于整个建筑市场的不规范化，工程的完成质量得不到有效的保障，由不规范施工而导致的伤亡事件更是时有发生，如果不能采取切实有效的防范措施，那么随之导致的结果可能就是整个工程的彻底失败。

1.2 工程项目风险的特点

1.2.1 风险存在的客观性和普遍性

由于风险的不确定性，在整个工程项目的整个完成过程中，随时随地都可能面临突发事件。这也就是为什么就算人类经过了不懈努力，对数以千计数以万计的风险事故进行了大规模的数据分析之后，还是只能小范围程度降低风险的发生频率，尽己所能的减少自身的损失，而风险的存在这一事件，是不可被消除的。

1.2.2 某一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性

对于风险事件的发生而言，是一种随机现象，具有不可控性和未知性。虽然对于单个的风险事件而言，它的发生是具有偶然性的，但是通过大数据分析，针对大量的风险事故进行全面的统计分析之后，发型还是有迹可循的，还是存在着一些可以被发现的规律。这就使得人们可以针对于这些大量数据的分析，通过概率统计的方法去估计其发生的概率以及其所可能带来的损失。这也就是导致风险管理这一新兴产业飞速发展的原因。1.2.3 风险的可变性

对于项目而言，风险是存在可变现的，也就是在整个项目的实施过程中，风险预警系统能够提前的感知一些危险的存在从而在危险发生之前就做出有效的应对措施。但是与此同时，由于风险的可变性，在任一阶段都可能会有新的风险产生。风险的可变性在大型的项目中显得尤为突出，因为影响风险的因素基数过于庞大。

1.2.4 风险的多样性和多层次性

对于大型项目而言，其规模之大，涉及范围之广以及项目周期之久，导致项目所面临的风险因素数目会很大，而且会有各种复杂的难以解决的风险在整个项目的施工周期内发生。而更难以解决的是风险的多层次性，多层次性即体现在内在和外在两方面，各种风险因素共同作用于内在从而造成内在风险，而这些不定因素又会与外界的复杂环境进行结合，从而制造出一个更加复杂的外在风险，内外的同时作用，使得风险的可控性大大降低。

　2 大型建设工程项目的风险特征及分类

2.1 大型工程项目风险的特征

对于大型工程而言，怎样最大化的减少风险损失是重中之重，分析风险的本质以及总结出风险发生规律的行为，这是整个工程项目的风险基本特征。这也就需要对于风险发生的特征有一个较为准确的认知。有利于管理者的风险管理。而主要风险特征如下：

1）工程风险的客观性和全面性。

2）工程风险发生的随机性，某个风险可能在某个时间某个步骤突然发生，可能是各种各样的风险因素以及外在因素内在因素的共同作用的结果。

3）工程风险的不确定性。不管是数量还是质量，在整个工程项目的实施过程中，都不会一成不变。

4）工程风险的相对性。事物的发生都是相对的，对于工程风险而言也同样如此，不同的影响因素可能造成的结果是一样的，而同样的某个影响因素对于不同的事件而言也是不尽相同的。

5）工程风险的可测性。众所周知，风险的随机性不确定性导致其无法确定，但是其规律却是可以通过分析得到掌握。

2.2 大型工程项目风险分类

对于工程项目的风险而言，技术往往占据了很重要的分量，单单针对于技术因素，分为技术方面风险和非技术方面风险这两大类。

在项目的施工过程中，会存在由于技术方面的问题而导致的损失，这也就是我们所说的工程技术风险。如表1所示。

表1 工程技术风险的因素

工程项目非技术风险是指非技术条件下所造成的工程项目的损失，包括工程设计、计划、可行性研究等因素如表2所示。

表2 工程非技术风险的因素

3 建设工程项目风险管理存在的一些问题

对于我国而言，风险管理这一新兴产业尚处于起步阶段，不管是在整体把控还是处理风险的方法上都存在着不可忽视的缺陷，也就是说整体的抵御风险的能力还不够。

3.1 缺乏规范风险管理信息系统

由于现在越来越多的投标项目被实施，绝大多数的承包商只追求盲目的利益效果而忽视了自身的抵御风险的能力，只要有可投项目就盲目的投，中标率就会很低。而就算投标成功，由于对于整个施工过程中会发生的变化预估不足，那么当风险发生时，就没办法做出切实可行的反应，仅凭经验来处理风险问题是不可行的，会使管理的效果大打折扣。

3.2 风险管理机制不健全

由于风险管理尚处于起步阶段，对于国内大多数的建筑施工企业而言，还没有形成很强烈的风险管理意识，那么往往容易忽视风险的潜在威胁，不对其投入过多的注意力，根本没有设立专门的风险管理部门，也没有配备足够数量和质量的人员来履行风险管理职责，那么对于风险的抵御能力以及处理风险事件的能力不够，一旦遭遇突发事件，后果将不堪设想，这也在一定程度上增加了组织结构的运行风险，运行风险的增加对于整个项目而言，会使完成的质量大大折扣。

3.3 风险管理意识不强

在我国的施工企业中，对于风险管理的投入力度不够，虽说采取了一些相应的措施，但仅限于一些工程质量、进度、安全等方面的保证措施，而对于业务量这一数值的高低投入了大量的精力。这也就凸显出经营者、管理者对于整个风险的危机意识不够，对于风险管理的认知上存在着明前的缺陷，忽视了风险管理在整个项目工程中的重要性，没有风险管理，整个工程的安全得不到保障，相当于整个工程的根基没有打牢固，可想而知整个工程的质量将会大打折扣。

4 大型工程项目风险的识别

对于风险管理而言，首当其冲的步骤就是风险的识别问题，初步对工程项目可能会遇到的风险作一个分析和判断。具体可分为以下三部分实行。第一步是针对相关资料的收集：第二步是对于整个项目的风险形势做一个初步的整体判断；第三步就是将潜在的可能发生的风险事件识别出来。

风险识别常用的方法如下：

　4.1 专家调查法

现如今，对于大部分工程系统而言，最主要采取的是专家调查法，即由专家通过对于收集的数据的分析，结合自身的专业素养以及长久以来积累的丰富的实践经验，提出在整个施工过程中，可能存在的风险，并通过分析和估算，总结出所可能导致的后果。

专家调查法主要包括以下:

a）专家个人判断法。通过征求询问专家自己的意见，优点是个人性强，不会受到外界其他因素的干扰。但是与之相对应的即是缺乏客观性，主观性太强，不管是个人的知识面覆盖程度还是所存在的个人感情色彩都会影响其结果。

b）德尔菲法。对于所需要调查的问题，收集大量的相关专家的意见，然后进行归纳总结，把结果中所存在的问题再进行反馈，得到一个二次建议，长久反复得到问题的最终答案

4.2 分解分析法

工程项目结构分解识别法。即从工程项目的最小单位开始，从最基本开始标识风险，将整个大的工程项目分成若干个小部分，以此达到覆盖面广的目的，降低风险问题被忽视的风险b）风险因素分解识别法。对于工程项目而言，导致风险的存在的原因是多种多样的，甚至于有可能相当复杂，由于每一个工程项目都是独立的个体，彼此之间也存在着较大的差异，那么可以针对于单一个体的风险因素进行深度的解剖，将可能导致风险产生的原因具体化，从而有更高的针对性，做到更准确的风险识别。

　4.3 核查表法

核查表法是通过做表的方式，通过把将要实施的工程与曾经已经实施过的项目做一个对比分析，通过对于之前项目的分析，得出一些对于下如今正在实施的工程有所帮助的结论，再结合当下的实际情况，总结归纳出一些对于风险把控，风险预警方面有利的结论;通过对核查表的分析，进一步作出归纳总结，对于本项目中所可能存在的风险因素做出评估。通过比较分析，可以少走弯路，尽可能的降低成本水平，也就更有利于效益增加。

　4.4 头脑风暴法。

头脑风暴法通俗易懂的说法就是集思广益，结合相关专家以及项目经理的意见，再加上技术人员和施工人员的看法，得出最为专业的结论，对风险做出一个最为专业的风险评估。

　5 金地花园工程项目风险管理实证分析

金地花园工程项目位于辽宁省阜新市市区西部，是阜新市开发区城市住宅小区项目。金地花园由阜新市多家建筑设计研究院设计。金地花园工程项目总占地 180 亩，分两期工程按由南向北开发。项目规划总建筑面积 35 万平方米，其中住宅 30 万平方米，以 6+1 式多层住宅为主。整个项目规划分为南北两个小区，规划居住人口 1.8 万人。项目计划总投资 2 亿人民币。通过金地花园工程风险管理来分析和总结大型工程项目风险管理的有效经验。

5.1 金地花园工程项目风险识别

金地花园工程在风险识别方面下足了功夫，深入到最基层，通过进行大量的实地考察，对当地人的口头咨询，并结合专家调查法以及故障树分析法。通过了极为缜密的分析和讨论之后，得出以下风险的存在：

　5.1.1 设计与施工现场条件不符的风险

项目在前期方案策划方面下足了功夫，做了大量的调查，对于受众人群的兴趣做了比较详细的收集，对于项目的户型、价格都做了针对性的调整对装修档次也做了明显的提升，房屋期房销售状况较好，在开工前已有部分销售完毕。但是表面的繁荣之下隐藏着巨大的隐患，管理人员通过实地调查发现，此项目的地质条件并不是很好。虽然针对实际的地质情况，施工人员在设计图纸的时候做出了对应性的调整，但还是有点过于理想化，并不能完全的契合实际地质条件，甚至出现了出入较大的情况。而这一情况导致的后果就是工程成本的增加，整个工程的时间跨度也将得到大幅度的增加，而施工时间的增加对应的人力物力财力的耗费也将大幅度提升，会对工期造成很大的影响。

　　5.1.2 碰到地下管线，需进行改移或加固，会造成投资增加和延缓工期的风险

在工程的早期阶段，对一些水管电线电缆等地下管线会进行较早的铺设，但是对于设计院而言，此情况的了解并不充足，那么在设计过程中则没有将其考虑在内。而这一切在工程开工后，都会暴露出来，负责管线的主管部门就会找到施工单位，或者是在施工过程中发现这一现象，施工单位就需要找到相应的主管部门进行协商和谈判，对整个路线进行重新的规划，如果不可改变路径，那么就将对管线进行加固等措施。而谈判是一个拉锯战，是需要时间的，在这段时间内，工程被延误，工期被拉长，工程量被增加，整个成本将会得到大幅度的增加，效益也就难以保证了。

　5.1.3 建设项目总工期目标的确定风险

对于一个工程项目而言，工期目标的确定以及如何保质保量的实现这一目标，于此相对应的各项指标的保证都是非常重要的。如果工期目标不能被实现或者是目标制定的过于理想化，直接结果就是投入资金的滞留，从而导致成本的不断增加，更严重的是由此而来的可能伴随的经济索赔。而对于此项目而言，由合同工期来安排施工是不科学的，会造成盲目追求高速度而导致质量得不到保证的结果。在这种情况下，应结合实际情况，及时止损，对于工程目标做出相应调整，尽可能的减少损失，保质保量的完成剩下的工作任务。

　5.1.4 项目施工单位的选择具有一定的风险性

对于施工单位的选择，也是一件棘手的事情，对于施工能力强的施工单位而言，质量能得到足够的保证，但与此相对应的是施工费用的增加，但相反选择施工能力差的单位施工，虽然是节约了施工费用，但是伴随而来的就是质量得不到保障，不能按时完成任务。而对于所研究的项目而言，为了节约成本，选取的是资质一般的两家施工单位，同时对于取费等级也作出了相应的降低，这样的选择导致的后果就是对于整体的施工，能否达到质量要求将会划上一个问号。

　5.1.5 自然风险

项目位于东北三省之一的辽宁省，工期长，因此可能会风雪、火灾、雷电及不良地质构造等风险。

　5.2金地花园工程项目风险应对

在工程项目管理过程中，进行风险管理规划和控制是有必要的，因为风险的存在具有普遍性以及不可确定性，而伴随而来导致的损失也无法预估，这也就需要管理者对于风险进行一个风险成本的研究，如果忽视风险所带来的不利后果，其带来的损失超过了风险把控所需要的代价，那风险管理是必不可少的。

金地花园工程项目部对该工程项目的风险应对计划是由项目经理主持编制的，其根据以往的经验，对可能出现的风险进行了评估并提出了切实可行的处理措施，并就如何规避可能发生的风险提出了建议，针对性很强，对于施工部门而言也具有较强的可操作性。

而通过对于已出现的风险问题的分析，金地花园工程对于未来可能发出现的风险项目进行了全面的规划，针对于每个阶段可能会发生的风险问题，都提出了详细的解决方案（见下图），这也表明在风险评估方面，金地花园工程投注了大量的精力，也在一定程度上为后续的工程实施打下了坚实的基础。如图所示，在各个不同的阶段，风险管理的侧重点也不尽相同。

(1)在招投标阶段

阜新金地开发公司作为金地花园工程项目开发商，由于项目比较复杂，同时工程量也比较大，分包方的选择也变得至关重要，在招标信息公布之后，许多施工企业纷沓而至，而可供选择的选项一多，那么所要考虑的因素也会相应变多，就不仅仅是单考虑价格问题，而是更着重考虑施工单位的信誉度，处理突发事件的能力的高低以及关于施工质量的保证问题，单单从报价这一数据来判断是不够的。

(2)签订施工合同阶段

在签订合同的阶段，需要结合当前政治经济背景，对于合同管理方面的风险需要做一个全面的了解，这也就需要合同签订的双方，施工企业与项目部双方共同参与，针对于合同条款中存在不平等的条款等问题进行分析，由于责任的划分不够明确，所拥有的权利不够明显导致的风险问题如果不进行很明显的划分，对于后期工程的开展会起到阻碍作用。

(3)在项目开工后的实施阶段

主要是由项目的风险管理者针对与在具体的工程施工过程中所出现的问题，划分出以后的工作重点，并对于未知的风险提出预防和解决的方案，而在此过程中，还需管理者结合国家的经济政治方面的政策变化情况，对施工管理进行及时的调整和修订。

(4)在项目竣工交付后的保修阶段

在保修阶段，主要面临的风险是管理风险，针对可能面临的风险，项目部的风险管理部门将会与回访保修部门保持密切的联系，共同的提出预警方案以及有效的解决措施。详细的风险应对计划见下表

金地花园工程项目风险应对计划表

6 大型建筑工程项目风险管理的措施

对于大型的工程项目而言，顺利实施的前提保障就是风险防范，针对相应流程进行分析和识别，评估风险等级。风险防范的流程如图所示。

图1 风险防范的流程

风险防范分为风险降低、风险转移、风险自留、风险回避、风险分散五种情况，每一种情况在大型工程项目中都非常的普遍，由于每一个工程项目实际情况各不相同，因此需要结合实际情况，针对不同的风险形势来提出切实可行的应对措施。

1）风险降低

金地花园工程采取先进的技术措施和完善的组织措施，尽最大的力量降低风险的发生可能，极可能的弱化其带来的影响。采用先进的技术水平，采用模拟技术，对于可能发生的风险情况进行了预演，从而提出了切实可行的应对方案，派任专业技术过硬的技术管理人员，对整个施工过程进行严格的监控，针对实际情况，做出相应的改变，而不是一成不变的处理风险问题，虽然对于大多数的施工企业而言，肯定是具有很高的认可度的，但是施工组织属于大方向的施工组织设计，而对于再往下细分的单位工程而言，往往被忽视，所以也就没有很强的针对性，也就不一定是最经济适用的。这也就需要在施工之前，对整体项目做出一个全面的判断，协调多方面的因素，对于现有的施工方案不断进行优化，争取得到一个可行性很高，施工安全能够得到有效保障，同时成本较低的施工方案。

2）风险分散

利用一定规模的投资组合分散到单个投资人的投资风险。

3）风险转移

阜新金地开发公司作为工程开发商针对一些可以排除的风险，投保了建筑、安装工程一切险、第三者责任险，社会保险、机动车辆险等保险，用购买大量的保险的方式来应对一些无法排除的风险。项目管理者通过购买保险或者要求对方进行担保，从而实现风险的转移，利用合同或者协议对于那种显而易见的风险进行转嫁，从而降低自身的风险。

4）风险自留

金地花园工程项目中，会面临通货膨胀、劳动力成本上浮、汇率浮动、新技术不成熟等问题，风险是可以接受的，更重要的是在于风险的承受能力的大小，这也就需要咋评估阶段对于整体的风险承受能力做出一个评估。可以采取合同中规定汇率保值 、请教专家，多方学习，制订备用方案等措施消除风险。消除风险是要付出代价的，而很有可能所付出的代价甚至高于如果风险事件发生所带来的损失，那么在这种情况下，这一成本项目必须自己承担。

5）风险回避

在金地花园工程项目中，管理者采取选择风险较小或者适中的项目，一次来规避风险较大的项目。这在项目决策中属于相对保守的风险对策，针对那些明显会导致亏损的项目就应采取果断放弃的决定，而对于某些成功的概率不高，同时又要承担超过自身承受能力的风险的项目也应该尽可能的规避。比如在招投标阶段，如果分析得到的结果是属于中等级别的风险等级，则可以考虑接受，但也可选择放弃或者是回避此项目。而如果工程所面临的风险系数很高，超过了可以承受的范围，同时又没有有效的可以降低风险的措施，应该主动的选择放弃整个方案，否则会带来巨大的经济损失，这种措施往往在决定是否投标报价阶段采用。

　结论

对于现代的大多数的建设项目而言，可以说还是存在的很大风险的，因为一旦施工规模巨大，施工周期拉长，众多的影响因素的情况下，这就需要管理人员结合实际情况，对于整个风险的评估有一个全面的合理的分析，并且对症下药，提出切实可行的解决方案，在尽可能的完成既定目标的同时，又能把损失降到最低。而对于管理者而言，风险管理都是一门必修的科目，在工程开始之前，进行宏观的风险把控，将工程的潜在风险降至最低，同时运用最为先进的技术，针对于可能存在的风险进行实时监控，这样才能使工程风险管理水平得到显著的提高，也有利于保证整个施工工程的质量。

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大型建筑工程项目风险管理的研究

价格 ¥9.90 发布时间 2023年4月22日

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