摘要：本文以建设项目工程风险管理的整个过程为主，首先介绍了风险管理的具体概念，识别方法，评价方法和解决方法，其次介绍了什么是建设工程项目和建设工程在我国目前的情况。在文章中，运用风险管理体系，联系项目工程实例，进行了全面的风险分析。用专家分析法和列表法识别风险，用定性的分析方法评价风险，针对各类风险进一步决策具体计划和措施，最后对之前提出的风险分析进行监控和控制，将风险管理决策分析和建设工程的目标结合起来，使风险管理变得更完善。
关键词：建设工程项目；风险识别；风险评价；风险管理
引言
建设工程存在许多不确定因素，可能会由于社会上，环境上的影响而出现问题，从而影响项目的预期，所以加强风险管理研究是很有必要的。建设工程项目风险管理是通过对建设工程项目风险的识别，分析评估，进行评价，作出应对和进行监控。建筑企业应该把风险管理的各项要求融入到业务流程和企业管理当中，建筑企业制定的流程风险管理措施，根据PDCA的循环原理，通过实施实际性的测试和有效性的测试来检查其规划设计的有效性，并检查在整改的时候所发现的问题。由于建筑企业在业务上不断发展和外部环境在进行不断的变化，需要通过不断地监督检查，持续改进和完善风险管理措施，来实现风险管理水平的大幅度上升。本文章通过研究建筑企业的实例来识别风险并评价风险，然后采取措施来应对和管理控制风险。争取做到可以用最小的代价，在最大程度上去实现项目的目标。
通过资料调研，得知建设工程项目存在许多方面的风险，如在设计阶段，施工阶段和验收，施工人员安全等各方面都可能遇到风险，如果没有加以防范，可能会对建设工程项目带来影响。不同的风险因素对于建筑工程施工所带来的影响也不尽相同，因此做好建筑工程施工风险识别，能够在很大的程度上帮助管理者在进行管理决策时能够全面的对系统进行评估，从而结合问题发生的根源来展开分析，找出导致风险存在的有影响因素。完成风险识别之后需要对风险进行评价，通过建模买对风险形成的因素展开分析和评价，然后制定相应的解决办法。最后采取措施对风险进行全面的防控，预防或者降低风险造成的损失，减少企业因此造成的不必要的支出。
本文将从科学的建立风险管理决策体系的角度出发，结合建设工程项目实际案例，运用定性的分析方法，帮助工程队有效地降低损失，控制事态，从而促进项目的顺利进行。
1、绪论
本章首先介绍了什么是风险，风险在我们生活中有哪些存在，我们遇到风险应该怎样去做，怎么去发现风险，评估风险的方法以及如何解决风险。最后在文中介绍了一下工程项目是什么，在建设工程项目中有哪些常见的风险。
1.1风险
1.1.1风险的概念
风险，在人类历史上是一种长期存在的客观现象。人们在生活中，时刻面临着各种各样，或大或小的“威胁”。比如自然灾害，交通事故，施工事故等。普遍存在的风险，关系到人们的利益，所以从古至今对风险理论的研究从未中断。大家希望通过了解风险的本质和特征，能够采取有效的方法来识别风险，评价风险和控制风险，使得人们的生活更加幸福，社会更加稳定。
风险源自环境的不确定性，譬如人类无法对未来的天气环境的变化得到预知，如果没有提前做好应对措施，则会面对产生很大损失的风险。不确定性的存在是一个客观的事实，有学者通过总结，把不确定性的主要表现归结为两种基本形式：随机和模糊。
风险是必须有损失的存在，指的是在非计划，非主观愿意的情况下价值有所减少。例如炒股是一种风险，当股票有亏损，就是非主观愿意的表现。再如自然灾害的发生使得庄稼遭到破坏，暴雨暴雪使得人们在路上发生车祸，人员伤亡，财产损失，不是计划内人们主观愿意发生的，所以不好的天气是一种风险。
综上所述，风险是由风险事件出现的不确定性和其损失后果组成，所以风险可以诠释为风险因素可能引发的风险事件或会造成的一系列后果和损失。
1.1.2风险的分类
根据国内外现有的主流观点，风险一般分为下面几种类型
（1）按风险的存在性质可以将其分为客观风险和主观风险两种风险。前者是由于客观因素所导致的，它是一种能够可见、可测量，并且它会随着客观因素的波动而变化；后者是由于人为主观因素导致的，受人的主观意识所支配，具有不可控性和难预见性。
（2）按风险的产生原因可以将其分为自然因素、社会因素、政治因素等很多种外部因素造成的风险，它的影响程度取决于实际的风险类型和风险作用域。
（3）按风险的对象分类可将其分为个人、财产、信用和责任这4个方面的风险，它所涵盖的主观性较强。
1.1.3风险的管理
处理风险和控制风险是风险管理的主要目标，以确保目标更好地完成，防止和减少损失。风险管理的完整流程分为风险识别—风险评价—控制风险—监控风险结果消除或者降低类似风险的发生。
1.1.3.1风险识别
风险识别在是作为风险管理工作中的第一步，它在整个管理工作中起到十分重要的作用，它的具体工作是要围绕着建筑项目施工可能存在的潜在风险进行提前辨识，并对潜在的风险加以统计和分类，然后为后续的风险管理工作打下基础。风险识别需要遵循事物发展的客观规律，同时也要识别个人主观因素所致的潜在风险，通常情况下我们会采用情景分析法、德尔菲法、故障树分析法等方式来对潜在的风险进行识别，以提高风险识别的准确性。
检查表是经常在风险管理中用来记录数据资料和整理数据的使用的工具。在风险识别时，可以将各种存在的风险，一一列举在表格中，识别人员在进行检查核实的时候，比对判别是否项目存在列出或者相似的风险。
故障树法是利用图形或者表格的形式来对故障进行分析，它以树状的形式将故障反映出来，其中树的主干表示的是大故障，它的树干或者枝干部分表示的是与之关联的小故障。通过以树状图的形式能够便于人们对故障的主次关系进行直观的分析。
1.1.3.2风险评价
在完成风险识别以后，就需要对识别到的风险展开评价，以评估风险存在的潜在影响。风险评价是应用科学的数学模型来对风险的形成原因、发展规律、风险影响以及造成损失等因素展开分析。风险评价采用的是量化的方式来展开评估的，对于存在的多风险因素要结合风险的主次关系和风险产生的先后顺序来展开评价，在对风险进行评估的同时要结合事物的发展规律来对当前识别到的风险尽可能的进行转化，降低它的影响，甚至可以将风险转化为对事物发展有利的机会，阻止风险的进一步扩大。
风险评价的方法包含定性分析法，风险报酬法，综合评价法，层次分析法和模糊分析法。
综合评价法是常见的一种风险评估评估手段。它的工作流程可分为这三步：识别存在的风险；其次是结合风险的形成规律来进行分析；最后就是对整个风险作出整体的评估，验证它可能导致的影响。
定性分析法旨在通过对待评估的对象所反映出来的表征进行分析，然后不通过数学模型的方式来对事物展开评价，它的评价标准是通过评估者的经验、教训以及所积攒的理论知识来展开。本文中用的是定性评价，通过收集专家的知识、经验和判断，记名表决进行风险评审和比较的评标方法。定性评价的特点是观察、分析、归纳与描述。
1.1.3.3风险决策
风险管理工作的主要内容是在识别风险，然后完成风险的评估，最后再结合评估结果来采取有效的控制手段，降低风险所带来的影响。通常情况下我们会通过应用回避风险、转移风险记忆控制风险等方式来消除或者减弱风险所带来的影响，进而降低风险所造成的损失，提高企业的防控能力。
1.1.3.4风险管理措施和监控
在工程项目风险管理中，风险监控是一项很重要工作。在建筑工程项目中，由于施工周期长、施工人员数量大、受环境气候的影响会导致建筑工程施工过程中出现意想不到的问题出现，比如像经济因素、技术因素、政治因素、气候因素等，这些都将会是导致工程项目在执行过程中出现风险的外部因素。随着建筑企业对风险管理的重视，现在的风险管理理论能够做到对建筑施工的实时全程监控，有助于帮助我们识别和管理风险，并根据对风险的评估结果去做出相应的决策分析，从而有利于帮助企业完善现有的风险监控机制，提高建筑企业的风险调控能力。
风险的监控步骤如下：
（1）建立风险监控体系
（2）确定监控的风险事件
（3）确定风险监控责任
（4）确定风险监控的行动时间
（5）制定具体风险控制方案
（6）实施具体风险监控方案
1.2项目工程风险概述
近几年来，我国建设业发展极快，建设行业是我国经济的重要成分之一，在社会经济中发挥着重要的作用。建设工程项目，指的是在一定的建设时期内，在人，财，物，等资源有限的约束条件下，在预定的时间内完成规模和质量都符合明确标准的任务。
建设项目存在施工周期长、资金投入大、牵涉内容较多、涵盖的范围较广等多方面的特点，它从项目的规划开始就可能存在很多的不确定事件的影响，而这些事件有可能会贯穿于整个建设施工的全过程。所以具有一定特殊性。自然环境，社会因素，施工工地现场，工程进度，方案选择等各种方面都可能存在风险，风险可能会带来人员伤害，也会干涉到项目的进度和质量，进而影响目标的顺利完成。并且如果风险不能及时控制，会对企业的效益产生影响，甚至破产，所以加强风险管理研究是很有必要的。因此，在建筑施工过程中受不确定因素的影响，要结合风险存在的客观规律来对它的形成和未来的发展方向来展开研究，从而用来实现对工程进度和施工资源的合理配置，消除外部环境对建设施工的影响，确保整个项目建设工作的顺利实施。
2、建设工程项目风险分析
本章结合一个实例，综合上一章介绍的方法，整体地，全方面地去识别风险，评估风险，并且找出解决办法，最后监测控制。
2.1风险识别
在建设工程项目建设施工过程中，进行风险识别的目的主要是找到潜在的风险，然后分析导致风险产生的原因以及研究风险的形成规律，并对风险可能造成的影响进行评估，然后围绕着评估结果来展开决策。本文通过应用风险识别模型来对潜在的风险展开分析，并对其进行分类，然后为后续风险管理工作的深入展开做出准备。德尔菲法是由专业知识人的直接经验，对研究问题进行预测判断的办法，通过主观判断预测，也称专家调查识别法。我在实习单位接触到的一个项目如下：
工程名称：怀柔培训中心改造
工程地点：怀柔
发包方：北京神州天辰物业服务有限公司
承包方：北京神州天辰物业服务有限公司建筑装饰装潢分公司
承包范围：装饰，给排水，强电，弱电改造
承包范围：包工包料
在本文中主要运用的是德尔菲法和检查表法，经过专家的实地考验和调查，通过咨询和调查，分析和认真总结，识别出以下风险，总结可分为工作人员风险，材料风险，技术风险，自然风险，管理风险，机械设备风险，社会风险和经济风险，如表2-1~2-5
表2-1与项目整体策划决策，外部环境方面的风险因素
表2-2与施工技术有关风险因素
表2-3与项目施工现场有关风险因素
表2-4与工程材料，设备管理的风险因素
表2-5与资金管理有关的风险因素
2.2、风险评价
风险评价采用定性分析法，分为A级风险也称高关注风险；B级风险也称一般关注风险。其对应表如下：
2-6风险评价表
根据以上方法，2-1~2-5细化评价风险，得知结果如表2-7
表2-7风险评价结果
2.3管理对策
由上表可看出各个风险因素的风险等级都不一样，下面针对各个因素做出不同的决策安排。
风险管理就是要通过风险识别、风险评估和有效风险管理方案的实施，实现管理的目标和宗旨。因此制定科学的总体方案和行动措施就很重要。
常见的管理方法如下：
（1）风险回避
建设工程项目中存在未知的风险是在所难免的，在识别到风险之后最常采用的措施是中断风险源，从源头上遏制其进一步的发展。当风险的发生不可避免时或者无法对其进行遏制，这是最好的办法就是主动放弃建筑工程项目，这样就不需要再继续承担建筑项目中存在的潜在风险。这样一来也会导致建筑企业可能会失去一次商业机会，这是一种极为不理智的办法，但是可以帮助企业降低可能存在的位置风险，特别是在潜在的风险可能超过企业的承受范围时。
（2）风险的损失控制
企业愿意去承担风险才能使用本措施，最终目的是通过减少损失的频率来降低项目风险损失的严重程度。
（2）风险自留
也可以叫作保留风险，将风险保留在风险管理主体内部，通过控制措施去化解风险或者提前做好预备措施去承担风险可能带来的不良后果。当风险无法回避和转移时，算作被动自留，是被动地将风险留下来。如果潜在的风险对企业造成的损失较小时，可以采用风险自留的方式来对风险的损失进行保留，同时要结合企业的实际情况来选择风险的去留。
（3）风险转移
风险转移又被称之为“合伙分担风险”，它是以合伙人的方式来共同承担潜在的风向，比较常见的风险转移的方式包括保险、有责担保等手段，它是一种基于合同的第三方保护方式，当企业发生风险时会获得一定的补偿，从而提高个人承担风险的能力。合同是通过合理设置合同的保护性条款来转嫁风险的成本，包括损失发生后的处理成本和合同履行成本两种。担保是将风险转移给第三方的重要途径，担保分为信用担保和财产担保。保险是一种借助第三方来转移风险的方式，保险同其他风险方式相比，转嫁风险的效率是比较高的一种方式。
本文根据公司风险管理理念、风险特点与评价结果和公司实际情况等充分信息确定风险对策。对于A级风险且会给公司带来重大经济损失、导致经营危机、集体罢工、停工、监管部门重大经济处罚、人员受伤、火灾、公司声誉受损等严重后果的风险首先选择“回避风险”。对于B级风险，公司没有能力解决或没必要解决，不会给公司带来重大经济损失严重后果的风险可采取别的应对策略。
本文结合公司实际，对于风险对策为“风险回避”的A级风险，应对或应急措施必须“立即实施”。其他A级风险，应对（应急）措施必须“优先实施”，各位专家讨论确定。其他风险，对应对（应急）措施应“保持关注”。
按照风险种类分好类，列出管理对策，如下表2-7
表2-7风险对策
从上述综合可知，在项目实施过程中，应采用的具体应对措施是:
（1）针对风险识别后对风险进行分类，按照大小、先后和主次关系来展开分析，然后制定对应的解决方案，并结合存在风险的影响等级来选择主动承担或者退出选择风险选择。
（2）结合对风险的评估结果来制定相应的解决方案，并围绕着风险的随机性和可能造成的影响来采取相应的解决方案。为了确保风险能够被削弱或者避免，需要组建一支专业的管理团队来确保降低风险的影响，并将其作为决策管理的主要依据。在项目管理中，要采取切实有效地组织模式，强调事前、事中和阶段性的控制与决策。
（3）通过第三方来实现风险的转移，该项目的管理者在项目实施前已经与保险机构合作购买了相关的保险，并寻求与银行方面的合作以保障项目的顺利展开。
（4）准备风险保证金。增对风险发生后对项目施工带来的影响，神州项目工程中提前准备了30万元作为风险准备金，用来弥补不确定因素造成的风向对经济所带来的影响。
（5）对于工期延误的情况，可在会议纪要中明确延误的原因和天数，以作为相应的证据。
（6）由于建筑工程项目的施工周期上，因此需要充分的把控好在施工过程中原材料价格波动、政策影响、国际导向以及环境因素等外部因素的影响，要充分的应用数学模型来对存在的未知风险进行提前遇见，病结婚专业的管理知识来对其进行防控。
针对项目施工过程中不同阶段所产生的风险不同，在实际的风险管理工作中要对其进行差异化对待，具体的风险管控方案要结合实际的施工情况来进行展开，并且要做好施工过程中风险的全程监控。
3项目风险的控制与监控
工程项目风险监控，即对工程项目风险的监视和控制，风险监视是在采取风险应对措施后，对风险和风险因素的发展变化的观察和把握，风险控制则是在风险监视的基础上，采取的技术，作业或管理措施。由于建筑工程项目施工周期长、牵涉的该内容较多，因此在对项目风险展开防控时需要采取全程防控的措施防范风险的产生，在注意密切追踪风险同时要强化对风险的处理，这里以来就离不开风险监视和风险控制两者相结合。
3.1风险控制的依据
怀柔建设改造项目在落实过程中，受环境的不确定因素的影响，当我们在完成对某些风险的控制的同时可能还会存在新的风险的产生，因此风险控制管理工作绝对不能够麻痹大意，它要自始至终的贯穿与整个项目的实施。
风险控制的主要工作流程无外乎就是对风险进行识别、估计、评价及风险应对，确保工程项目的各项工作均能够按照预期来完成。对此项目风险进行控制可以根据以下几方面:
（1）风险管理计划。对已经识别了的风险管理活动都是按此计划展开的，但出现新的风险后要立即对其更新。
（2）项目风险应对计划。是工程项目风险控制的直接依据之一。值得注意的是当识别出项目新的风险以后需要及时调整项目风险应对的计划，这样才可以保证全部的项目风险控制工作都能按照项目风险应对的计划开展，从而达到更好地风险控制效果。
（3）工程项目的变更。对工程项目作出变更后，可能会出现新的风险。
（4）在实施过程中项目新识别的风险。随着工程项目进度的不断更新和施工环境的不断变化，新的风险也会经常随之产生并且发展。
（5）已发生的风险事件。某一项目风险事件发生后，通常会对其他风险事件发生产生一定的影响。
3.2风险控制的过程
项目风险控制是一个复杂的系统工程，用流程图表达如下图1：
图1风险监控过程
综合风险管理的各项理论和以往的经验来看，要想确保工程项目的施工建设效果达到预期的目标，完善风险控制机制和在实际的工作中落实好风险控制的各项工作显得十分的重要。企业可以结合自己的实际情况来成立一支经验丰富的风险管理控制团队，他们的主要是对根据自己的经验来对建筑施工过程中可能存在风险进行预见，然后制定相应的应对策略降低风险带来的影响。
风险管理人员在施工前对施工现场进行检查，查看环境是否合格，机械设备合格与否，对发包人的情况作了透彻的了解，提前购买保险等等，这样做的确降低了出现事故的风险，在施工过程中，提前做好天气变化影响的准备，检查操作人员的技术水平是否达标，查看管理是否到位，与发包人的联系是否及时，是否严格按照规章制度在工作等等这些，也大大地降低了风险的发生。
最后，结合项目实施过程中遇到的风险以及应对风险所采取的措施来进行分析和总结，并将其以文档的方式详细的记录下了进行存档，为后续相关项目的展开和处理提供宝贵的参考意见和指导依据，同时也可以将其用来作为培养新人的真实案例。
结论
风险管理作为建设项目管理中的重要工作，不但关系着经济建设的发展情况，还是建设工程项目顺利进行和完成的保障。项目决策者和管理者应具有的基本素质包括面对风险管理的理论，技术和方法上的掌握。
本文以建设项目风险管理的过程作为主线，在开始之处系统地介绍了风险管理的产生和发展的开始，解释了风险的具体定义与含义，叙述了风险的构成要素和特点以及何为建设工程项目。从实习单位的角度出发，对建设工程项目风险管理的各个阶段，进行了分析，包括风险可能带来的影响，发生风险的原因，控制风险的角度，风险后果的承担方和风险影响等级。
本文结合实际建设项目的特点，对建设项目风险管理的具体步骤，方案进行了阐述，首先在风险识别中介绍了几种方法，总结下来就是发现风险源，风险的性质和损失方和发生原因，进行归纳与总结。其次关键的步骤是风险的评估和评价，在文中对风险发生的可能性和所造成后果的严重度提出了评价标准，针对各类风险实施不同风险决策，进一步落实计划和措施。希望能使项目管理变得更加科学与完善，进而提升我国目前建设工程的风险管理落后状态。
本文提出在建设项目工程风险过程中，要对各项风险策略的执行、完成情况，进行检查，评价各风险项目的规避情况，这些过程是建立在识别风险和评价风险之后的，所以在风险管理整个过程中，建设单位应该逐渐完善安全体系和制定出相应的制度。
本文从科学的建立风险管理决策体系的角度出发，针对我国建设行业在风险管理中存在的种种问题，结合建设工程项目实际案例，运用定性的分析方法，帮助实习单位工程队有效地降低损失，优化风险管理组织结构，控制事态，提高决策能力，从而促进项目的顺利进行。
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