浅析我国工程项目风险管理

　　摘要：随着我国科技的进步和经济发展的需求不断扩大，建筑行业成为国家经济的支柱形产业。并且建筑工程项目开始向复杂性和多面性发展，因此制约其发展的因素也开始转变。我国工程项目的建设受多方面制约因素的影响，所形成的风险问题较多，因此针对我国工程项目管理过程中所存在的项目风险管理问题展开研究，从影响其发展的主客观角度分析工程项目所产生的人员伤亡、环境影响、经济损失、工期延误和社会影响的损失和风险量。在自然因素和社会因素的双重作用下，对工程项目的风险管理需要投入更多的时间和精力，用以解决我国当前该领域所面临的普遍性难题促使其未来朝向更良好的方向发展。

　　本文主要分为五个章节，第一章绪论，介绍文章的研究背景、意义及研究方法；第二章概述，阐述工程风险管理的基本概念，包括工程项目风向的定义、管理体系评价以及建设工程项目风险管理体系的必要性。第三章主要阐述目前我国工程项目风险管理中存在的问题，包括对项目的风险防范意识较弱，风险识别响应能力差、风向管控权责不明、行业目标制定偏差、信息体系不完整和整体协调性差几个问题。第四章针对第三章发现的问题，一一提出解决对策，包括第三章提到的所有问题。第五章对本文进行的工作做了一个总结。

　　关键词：工程项目；风险防范；风向管控；建设工程

　　建筑工程项目作为支撑起国家基础经济建设发展的支撑性行业，在消费者和积极发展的需求上，建筑工程项目的整体筹划和实施竣工过程变得更加复杂，其工程质量的保证和全生命周期内的工程项目风险管控成为当前行业发展的重点关注部分。其产生问题的因素具有不可控性，尤其大型项目的施工周期长，社会经济环境对其的影响力大以及施工组织者对其的管理能力和投资回收预期等因素的制约影响，导致工程项目的不确定性和风险性不断增大。因此，追去利益最大化的前提是正确识别项目风险，熟悉项目发展的各个环节，规避风险，在风险发生前对其作出相应的风险分析和防范措施。

　　现阶段，我国在建设项目风向的管控上还处于发展阶段，建筑行业各方面的风向防范意识和管理能力有待提升。自然因素和社会因素相互制约形成得工程项目风险性因素在很大程度上会造成工程质量的不达标和项目工期延误、投资回收率降低等因素。因此，建设完善我国工程项目风险管理体系，有效制约工程项目风险问题发生，及时有效的防范和管控各种风险是十分必要的。

　　从理论意义上讲，对我国工程项目风险管理提出有效措施。建筑领域在我国现阶段的经济发展中处于支撑性经济产业，因此在其未来的发展态势中，势必产生更多的风险性问题，所以本文的研究符合社会经济发展的需求，不断完善建筑行业的发展里程。从现实意义上讲，本文的研究对我国工程风险管控具有一定的研究意义。工程质量的优劣和投资回收率的控制是当前各大建设工程所关注的重点，如何在确保质量的前提下达到投资者的预期收益率就是当前项目风险管控的根本目的。文本通过对当前我国项目风险管理存在的具体问题进行研究，有利于提升国内研究者对建设工程项目的风向管理方面的重视程度，通过研究现存问题寻找解决方案，建立中国特色的项目风险管理模式，完善国内建筑行业的整体发展态势。

　　本文研究以工程项目风险管理相关基础性知识，采用定量总结法和经验分析法对论点进行论证，通过对工程项目风险管理得认识和其存在意义的分析，得出论文该论点研究的必要性，以及工程项目风险管理对建筑工程的发展存在的意义和对未来建筑行业进步的重要性。

　　通过对现有工程项目的整体预测、优化、控制、评价、监督将其整合成特殊的工程项目管理模式，实现对工程项目的投资风险控制，进而缩小投资偏差和项目风险，以达到预估的建设项目投资期望值的实现。利用科学的管理措施，进一步深入贯彻人员风险意识，从而提升管理人员的风险管理能力和从业人员的风险意识，达到管控风险的基础性目的和投资的最终回收率。

　　项目风险管理体系在我国目前而言是一种特殊的风险涵义，对于这种特殊项目风险，通常分为两种。一种是在工程建设工程中各阶段遭遇的自然环境因素造成的风险性损失；另外一种则是影响工程建设进度和质量的人为性因素。因此，对现阶段我国的工程项目风险体系进行评价是发展阶段的风险管理实施阶段。对其项目风险的定义则为：在建设工程发展的全生命周期内，由于各种自然灾害及意外事故发生的人员伤亡、财产损失以及其他损失的不确定性因素。

　　风险事件的发生所影响的不仅是工程项目的建设，其连带效应的作用不容忽视，在现实情况中，风险的变动和发生是一种连带责任关系，由项目风险中的“蝴蝶效应”引发的系列风险问题成为建设工程项目风险管理体系建设的必要因素。在风险产生的这样一个动态过程中，每一种风险的产生都会对整个项目的经济效益产生影响，为保证工程项目的投资回收率和项目安全控制，对我国现阶段的风险管理体系进行建设完善是十分有必要的，在保证资本回收的同时为建设项目全面管理进行有效控制。

　　1、多样性

　　在一个工程项目的开发过程中会涉及到多领域，全方面，各角度的问题。因此其风险的来源也不大相同，造成其风险的原因也在各个方面。由于社会政治经济等原因，造成的各种风险差异也具有多样性。项目风险存在于各个方面，而且由于各个方面之间的关系处于变化状态之中，这种变化使得项目的风险更为复杂多样。并且各个方面所存在的状态并不是固有的，其状态是经常发生变化的。在这种工程项目开工的大环境变化下，确保其工程质量与工程回收率要重要前提是保证工程风险的管控。

　　2、效益差

　　项目的开发需要投入大量的资金设备和人员。由于一个工程项目的开发时间较长，因此投资回收周期可漫长的过程，其整个期间需要包括开工前的准备阶段，以及开工后的项目建设阶段，和竣工后验收的程序。因此其存在的投资风险较大，项目开发投入资金量之巨大，回收期之漫长导致项目开发者对于资金的控制率降低。资金的变现能力变差后，导致资金周转不灵而产生的风险效应成为投资者的最大风险根源。

　　3、风险溢价

　　在整个项目开发过程中，投资商可对可预期风险作出防范性措施。对于投资所带来的风险和损失要求经济补偿。这将会对后期项目的效益产生影响，也就是供工程项目风险管控给项目带来的投资收益性问题。一旦发生对投资方的补偿，从工程预算与造价角度分析，是产生后期工程项目投资收益率差的根源，其在造价阶段便可预留工程项风险款5%，以预防后期发生的不必要性风险如外界条件因素所造成和内部条件因素所造成两种风险。

　　1、工程风险管理

　　工程风险管理是对工程项目的整体规划、实施、控制、收益结合为一体的目标性活动，其为风险管理的分支，作为工程项目管理的重点研究内容存在，但其并不等同于工程项目管理。主要用于工程动工前决策阶段科，是学化决策的有利依据，是确保工程顺利实施，实现工程预期目标的管理措施。对项目进行有效评估分析，在分析基础上制定风险规避措施和风险事件管控决策，达到预期收益指数和工程质量管控。

　　2、工程风险管理阶段

　　工程的风险管理是一个多元一体化阶段，其管理过程主要有以下四个阶段构成：施工全过程的风险识别、风险评估、风险相应和风险控制。四个阶段形成一个完整的风险管理体系，因此应对工程风险事件需要制定一套完备的风险防范措施，讲风险防范落实到具体工作中，随时做好预测中的风险防范准备如下图。

　　1、行业整体风险防范和识别意识薄弱

　　我国在建设项目风险防范和风险管理过程中仍然处于摸索阶段，就行业发展现状而言，从管理层到施工人员都缺乏风险管控意识，且现阶段并未建立完备的建设项目风险防范观念，在相关管理人才和风险管控方面的资源欠缺，在整个风险管理阶段使用较多的风险防范管理措施为风险自留法，无法保障其投资回收率和资源的有效利用。面对当前我国建设项目风险识别管理的发展水平，行业整体对于风险的识别能力欠缺，无法精准快速的识别施工全过程存在的风险，更无法做到有效的手机整理作业过程中的风险相关信息。导致后续无法识别风险发生的影响因素，对于风险识别报告的编制造成困难。

　　2、风险应急和管控职责不明

　　风险响应是指针对项目实施阶段产生项目风险问题所采取的响应应对措施，我国建设工程项目中常用的风险对策包括风险规避、风险减轻、风险自留和风险转移等。很多单位、企业并未对难以掌控的风险施以保护措施，在无形中添加了其风险量和风险等级增长的危险。在具体管理过程中缺乏对风向管控的针对性，无法区分管理者的责任和义务，导致管理体系内部发生混乱引起的工程项目风险，管理体系内各部门职权无法明确，导致不同层面的风险无法定责，导致风险的突发性状况无法及时有效的得到处理。针对管理层面的绩效考核机构建设不够完善，相关制度制定也不够明确，因此容易导致风险管理过程中的职权不明，难以维持日常运行和处理突发风险性问题的情况出现。

　　3、战略性目标制定失误

　　国家建设工程项目的发展水平和风险管控能力不匹配，导致现阶段行业对项目风险管控的战略性目标的实施困难，在制定目标的过程中过于强调其投资回收率而忽视了对于风险管控本身的需求。没有进行客观的项目风险评估，导致行业的战略目标与风险管控能力发生偏差，不能精准的掌握经济和市场的走向，无法合理做出应对风险的决策。

　　4、信息体系不完整

　　建筑行业对于项目风险管理并未形成完整的风险信息库，以及缺乏对相关信息的传递渠道，更没有建立相应的信息管理标准。因此，项目风险管控缺乏具有时效性的信息作为支撑，无法及时有效的对突发性风险事件作出判断和响应，易形成决策失误的现象。在实践高于一切理论的时代，信息就是支撑实践的基础，而在各种错误信息以及失去时效性的信息基础上做出的风险防范决策无异于为风险管理制造障碍。

　　5、整体协调性差

　　在整个项目进行过程中，风向管控需要管窜整个项目，但事实证明我国建设项目中很多在规划和开工阶段对于风向管控的能力较为薄弱，只有在后期资金回收期时对其加强管控。但对于项目风险而言是具有突发性和连带性的，因此风险防范和风险评估是一个组合，在项目的始终都必须重视。

　　完善我国工程项目风险管理需从建立风险管控体系机构和建设风险预警机制着手准备。建设国家级工程项目风险管理机关，统一协调各部门之间的阻止关联性，制定各部门之间的协同关系与责任，做到职权分明，责任到人的有效管理方式。提升整个行业的抗风险能力和风险防范意识，为我国工程项目的风险管理创造有利基础。建设重大风险预计机制，动员各级建设部门和单位进行风险预警系统的完善建设，密切关注社会经济和行业动态发展，定期发布行业相关信息动态，及时更新应急预案，持续加强对我国工程项目风险管理的适时性。

　　1、自然环境风险控制

　　针对工程项目风险进行分析，从自然环境风险对整个项目的影响出发。每次项目开工前，需对施工现场自然环境进行调研考察，针对其特殊地理位置和自然环境采取相应的防护措施。如北方的冻害天气和南方的阴雨天气就应采取不同的措施去应对风险。及时做好各特殊地区季节来临前的防护准备，以确保工程项目的顺利实施。

　　2、政风风险控制

　　近年来，XX政策性变化，对工程项目的建设与发展有一定的影响。因此，政治方面也是影响工程项目风险的一重大原因。在整个项目开工前，工程项目负责人须熟识当地XX政策，并及时与当地XX进行沟通和联系，建立的企业关系。只有企业与XX取得最大的互信关系时，才能使得工程项目的顺利实施，同时我们要尽可能的满足当地XX要求，无论是在环境保护还是施工质量方面对XX作出保障。因此，与XX建立互信友好的关系，和分析XX政策是同等重要的风险规避手段。

　　3、经济风险控制措施

　　在整个项目实施过程投资方投入的资金量大，因此，经济风险对于投资方的工程项目建设影响比较大。如何有效的控制投资方在实施前做好财务预算工作，就成为当前工程项目建设风险预防的关键步骤。提前做好财务预算工作，是避免在施工过程中发生风险的有效措施，加强投资方企业内部运营管理，做好财务预算工作，是确保工程项目实施过程中，规避工程风险的有效措施之一。在整个项目运营期间，需必须严格遵守工程项目预算过程中的资金配比，严格按照预算，对工程项目建设进行资金流动控制。

　　风险项目管理的运行理念最早是从X开始运行，主要措施就是建立风险管理的保险手段，就是在各大企业中设立保险管理部门，就是现在企业中的风险运营处。因此借鉴X科学管理理念，我国的工程项目风险管理必须要结合本国现有的经济体系和市场发展条件进行设立。根据现阶段航行业的风险运营能力和风险耐受度进行风险管理，制定有效的项目风险管理策略，选择适合的方式进行风险的转移或控制，从行业的运营战略出发，立足于国家法律基础，社会经济发展基础，对其进行管控与规划。对行业内部各岗位进行岗前培训和渗透教育，加强其个人的风险防范意识，将个人与组织机构机密结合，形成无法越权的风险性组合，根据工程项目的界别和登记进行调控，从业人员的职权决定其对项目风险因素的责任，将每一项责任与义务进行划分，由承担的风险高低决定其的治理权限和业务负责范围。划分部分职权范围较高的部门下放权力，使其形成独立的治理体系，直接问责到部门或者领导，由单独的部门负责一项工程的风险管理。结合行业的具体现状进行划分职权，也可成立紧急处理部门，专门处理紧急风险事件发生，在工程项目遇到突发性风险事件时进行介入，并在工程负责人的监督领导下完成工作，为避免风险带来的损失无法弥补或者进一步扩大，这是一种行之有效的方式。

　　及时整顿建筑行业的整体行风，加强其风险管理意识与防控教育，制定专业的行业风险防控培训机制，将工程项目的管理控制和预警思想深入行业内部，令从业人员牢记项目风险的危害性，树立争取的行业准则和规范，使得工程项目的风险防范管理成为行业不可分割的一部分，争取最大投资回收率和安全质量保证。整个管理阶层应当对项目进行时的各种风险挑战因素进行有效分析。并掌控项目进行过程中的各项风险来源因素。针对项目进行科学性的调查与分析，通过这些调查数据进行建模分析。以科学手段分析项目发展过程中的风险，运用现代先进软件技术，对项目整体工期预算等进行建模处理。运用P6软件对整个管理环节的工期运行做建设风险，确保整个工程的进度。对工程项目的各发展阶段作出有效的，科学的决策处理。这样有利于施工过程的顺利进行和预见性风险的减少。成为当前管理手段以及管理决策过程中降低风险的有利条件。

　　在大数据时代各行各业的发展趋势都是依靠信息的集约化处理及时调整自身的发展趋势和方向，因此建筑行业也不例外。对于工程项目的风险管控需要拥有自己独立的信息处理和收集传递系统，针对经济和市场的变化趋势及时发布、收集信息，对信息进行处理和分析。建立工程项目风险信息系统不仅是对整个行业风险管控决策能力的提升，更是促进行业快速发展的有效措施。及时对风险的危险等级做出分析判断，选择处理的优先权，对国内外先进信息的整合也是其拥有的优势资源。并且整个数据库的建立，并不仅仅服务于工程项目风险的分析。这对后期工程项目建设中各个环节的提供了强有力的数据基础与依托。运用现代科学技术与信息技术相互结合的优势，可以将现阶段各种工程软件运用于工程管理中。在各种软件与技术人员的帮助下，规避工程风险和管理预算是当前先进的科学管理理念诞生的基础。

　　对于各项目的管理负责人员而言，建立有效的风险防范意识是必须进行的。负责项目风险管控的管理人员必须拥有专业性知识和判断能力，遇到可能发生的风险性时间进行科学理智的分析和调查，把握现有信息进行信息处理和论证，对即将发生的或者已经发生的事件进行处理，并且确保决策是合理有效的，在科学基础上支持的民主性建议，确保工期顺利完成，项目施工工程避免一些可预见性危害，减少风险发生率和风险损失率。风险管控是一个整体性的策略，从前期准备工作到后期工程竣工是一个不容分割的整体，因此全生命周期的工程整体协调是十分重要的，各方协调形成程序程序的规范工作方式是当前的改革重点。

　　1、事前控制

　　从工程招标阶段开始就需要进行风险防范意识的输入，从合同的拟签约到最终签约就需要负责风险防范管理的工作人员开始介入协调各方，管理人员从参与初期到施工阶段根据不同的工作需求进行调整，有序入场协调后续工作。事前控制阶段主要风险检查项目包括组织图样会审、组织审计会审、交底工作、施工组织设计、审查各单位工具和人员名单等。为确保工作的有序完成就需要和对工程项目进行事中控制。

　　2、事中控制

　　事中控制就是项目开工后的监察管理工作，此时需要聘请专业的监理人员进行严格管理，作为第三方的监理人员是保证工程质量和风险管控的关键人物，施工过程中需要对项目的实施动态进行密切关注，认真检查现场施工环节，指导施工环节，为工期和工程质量做保障。对各级文件进行及时收发受理，确保工程进度。

　　3、事后控制

　　后期收尾工作关系到整个项目的投资回收率和验收工作的进行，需要严格按照业主的验收标准进行，此时项目风险管控的重点则是与业主的交涉和验收环节，按照要求将相关图纸、有效手续办理完成，严格遵循相应规章制度和监理单位的服务方针是完成项目风险管理的基础性条件。

　　在中国进行风险管控近四十年的发展中，建筑工程风险管控的发展为整个建筑行业带来了强有力的支撑，是推动整个行业发展的强有力因素。工程项目风险管理称为建筑工程建筑的保障性基础。我国在几十年的风向管控运用发展中，不断完善自身，从行业的基本需求出发借鉴与吸收国外先进理念和科学管理方式，创造更好的管理运营模式。通过对我国项目风险管理的发展现状研究，发现整体行业对项目的风险防范意识较弱，风险识别响应能力差、风向管控权责不明、行业目标制定偏差、信息体系不完整和整体行业协调性差等现象。

　　针对以上问题提出可行性建议。第一，从行业内部入手，建立行业内部的监察体系，完善内部规则，整顿整个行业的风气，从行业自身出发主要是两个原因。首先，纵向发展，横向深入，即从一点着手，深入挖掘其可塑性，从根本改变其行业内部结构和风气，从个人到整个行业，由精神层面开始贯彻，一直到形成行业内部无形的规则。第二，要求落到实处，无论任何改革措施和整改方案都需要进行贯彻落实，将职权进行落实，承担风险与职权挂钩。进行长时间的政策性改进和行业性改进，是解决当前困境的方式之一，但要根本解决还需要各组织部门长时间的坚持和努力。

　　本文的探究结果表明，我国项目风险管理体系的建设和完善是提升整体建筑行业的强有力措施，有利于提升整体建筑项目的质量和投资回收率，进一步促进行业的发展和国家经济的发展。

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　　本论文的完成是在曾老师的悉心指导下完成的，从论文的定题，开题报告，论文撰写，修改到定稿的整个过程中，花费了曾老师很多宝贵的时间和精力，在每次遇到问题时，曾老师的耐心解答才使得我的论文设计能够顺利进行。张老师严谨的治学态度，开拓进取的精神和高度的责任心都使学生受益匪浅。在此向曾老师表示衷心的感谢！