沈阳市招商证券在互联网时代的交易现状分析

　　摘要

随着互联网的不断发展和进步，网上证券交易发展迅速，为了跟上时代的发展，适应当前的证券业市场环境，证券公司必须发挥优势，弥补劣势，走出当前的困境。

本文主要以沈阳招商证券公司为例分析沈阳市招商证券在互联网时代的交易现状。主要内容分为四个部分：第一部分重点解读互联网时代下证券行业、证券交易等相关概念，并分析互联网时代下沈阳市证券市场及沈阳招商证券公司的发展现状；第二部分主要针对互联网时代下沈阳招商证券公司进行SWOT分析；第三部分针对互联网时代下沈阳招商证券公司在交易方面存在的问题：证券交易立法监管不完善；网络安全隐患导致交易保密性较低；缺乏与时俱进的完善行业信用体系；管理理念和制度相对滞后；第四部分，主要针对互联网时代下沈阳招商证券公司在交易方面存在的问题提出相应的解决策略：建立和完善证券行业的监管体系；加强网络科技开发和使用，确保交易安全性；搭建适应现代社会发展的行业信用体系；改变落后的管理理念，以应对5G时代要求。以此期望能够为沈阳招商证券公司在竞争激烈的证券市场提供借鉴。

　　关键词：证券公司；互联网；证券交易；行业信用体系

　　引言

自从我国加入WTO后，经济发展对外市场不断扩大，整个证券行业不仅面临着国内的激烈竞争，而且面临着更大的外来挑战，所以沈阳市证券行业必须从全方位进行创新，迎接新的挑战。随着互联网时代和5G时代的来临及快速发展，互联网已经渗透到人们生活的方方面面，各个行业和互联网逐渐融合，金融行业也不例外，现如今互联网技术已经成为证券行业创新的推动力，促使证券行业和证券市场的业务创新都要跟上互联网的节奏，来适应互联网时代的发展和进步。沈阳市证券行业要抓住互联网时代的契机，不断发展网上证券交易，从交易模式和交易手段等各方面进行不断的创新和改善，寻找一种适合沈阳市的发展模式，跟上互联网时代证券市场的发展步伐，改变传统的证券交易理念和交易方式，以此来提高沈阳市证券行业未来的生存力和竞争力，不断扩大证券交易市场，丰富证券交易手段和交易模式，创新证券交易理念，使沈阳市的证券行业不断发展繁荣。

随着互联网和5G时代的不断发展和进步，互联网技术对证券市场产生深刻影响，促使网上证券交易发展迅速，交易变得更加高效便捷。不管是对于证券交易还是整个证券市场，互联网都为整个证券行业带来了积极影响，同时也带了一些新问题和新挑战。网络速度的加快，加速了交易效率的同时也使得网上的交易存在着一定的风险，网上的交易方式便捷的同时也存在着一定的不安全性，整个证券行业都已经开始重视这些问题，并想办法去解决这些问题。为了跟上互联网时代的发展，适应当前的证券业市场环境，每一个证券公司都必须充分发挥自身的优势，及时弥补存在的劣势，走出当前的困境，勇敢的面对即将到来的挑战和机遇。本文的主要目的就是通过具体分析沈阳市的证券行业以及招商证券公司的交易现状，探讨沈阳招商证券公司所面临的困境，提出一些建设性的策略，希望可以促进沈阳市证券市场和招商证券的发展繁荣和进步。

本文的主要研究意义在于通过沈阳招商证券这个案例分析，希望能够在一定程度上对沈阳市招商证券公司的发展起到一定的指导作用，推动沈阳市招商证券不断发展繁荣。同时形成一个模板，希望每一个证券公司都能通过这种方式去研究本公司的发展前景和现状，重点分析自身的优势和劣势，既要好好地利用自身的优势，又能通过学习其他公司的经验来弥补自身的劣势，同时抓住互联网时代所带来的发展机遇，迎接不断到来的挑战。只有这样证券公司的整体业绩和效益提上去，我们国家的金融行业才能繁荣强大起来。

本文主要运用以下三种研究方法：第一，文献研究法。通过查阅更多的文献资料等了解我国互联网时代证券市场的研究现状，然后进一步分析当前的证券市场交易情况，在前人的研究基础上进行更深入的探讨和分析。第二，理论分析法。通过对证券行业、证券交易、证券市场的概念进行解读，并结合互联网时代背景，了解证券市场遇到的困境，并找出相应的解决策略。第三，个案分析法。通过以沈阳招商证券公司为例，分析互联网时代沈阳证券市场的现状以及面对的优势、劣势、机遇和挑战，分析当下沈阳证券交易市场的问题，并提出建设性的意见。

　　1互联网时代下沈阳市的证券市场发展现状

　　1.1互联网时代下对证券行业、证券交易等相关概念的解读

互联网时代下的证券行业不同于传统模式下的证券行业，它主要依靠互联网途径以及云计算、大数据等互联网技术手段，来达到整个证券行业的资金流通，并进行相应的证券交易服务和信息中介服务等。可以说互联网证券已经成为了一种新型的证券模式和业态[1]。与传统的证券行业相比，互联网时代下的证券行业可以更高效、更及时、更便利，无论对于证券交易来说还是对整个证券市场的流通来说，互联网都为证券行业带来了很多的优势[2]。互联网时代证券交易主要是指投资者利用互联网资源，掌握最新的股市资讯，分析市场行情，得到证券的即时报价，并通过互联网委托下单，实现实时交易。互联网证券交易及相关业务主要包括：证券交易所公告查询、上市公司历史信息查询、获取证券公司提供的信息、网上实时交易下单，电子邮件交易下单、公告栏、电子讨论、互动交流等。投资者可以使用其计算机，手机和其他信息终端进行在线证券交易[3]。在互联网时代，证券交易具有三个主要优势：首先，保证了在线交易的安全性，使用诸如网关和并行端口隔离技术之类的安全措施来确保在线交易的安全性；其次，互联网有比每一家证券公司更丰富的市场信息资源，信息更加客观和准确；最后，互联网时代证券交易给客户提供了直观的图形化趋势，并且客户下单委托也非常方便，客户还可以查询个人股票持有状态、资金、交易信息和其他资料。

　　1.2互联网时代下沈阳市证券市场的发展现状

随着我国的改革开放不断加深，特别是加入世界贸易组织以来，我国经济的开放度大大提高，金融市场也变得更加市场化，进一步推动了我国证券市场的发展[4]。在中国经济开放的基础上，沈阳市的证券市场也得到了扩展。当前，沈阳市力图将吸引外来投资者的市场占比由4%提升到15%，为了更好地发展沈阳证券市场，降低证券投资的风险，越来越多的外国证券公司开始在沈阳市投资，并设立了专门从事国内投资管理的分支机构，逐步将沈阳市证券市场与境外证券市场相接壤。据相关数据统计结果显示，迄今为止，沈阳市上市企业已高达20多家，上市股票市价总值已超过200亿元，且扩大趋势显著。沈阳市股票市场面临激烈的市场竞争危机，具体结果如下：各国投资者开始从全球发展的角度评估股票市场的可持续发展能力和投资价值，由于不同行业投资者也开始评估投资效益，各国证券市场正在积极开发“亮点”以吸引投资者。在这种情况下，沈阳市实力雄厚的公司已“迁往”海外并上市。此外，我国的电信设备，电子交易系统和其他高价值产业的发展速度也落后于发达国家，使得沈阳市投资者倾向于投资境外发达证券市场，由此，沈阳市证券市场面临着越来越激烈的挑战。

　　1.3互联网时代下沈阳招商证券公司的现状

沈阳市招商证券是2007年9月4日成立的，主要经营业务包括：证券经纪业务；证券投资咨询业务；代理出售证券投资基金；金融产品的代理销售；融资融券；与证券买卖、证券投资活动有关的财务顾问；为期货公司提供中间介绍业务；证券承销与保荐（项目承揽、项目信息传递与推荐、客户关系维护等辅助工作）；代理保险法律法规和行政规章制度许可范围内的险种。沈阳市招商证券是由招商银行证券业务部发展而来，总部在深圳，总共包括12家分公司和243家营业部，招商证券于2009年在上海证券交易所上市，并于2016年在香港联合交易所上市。目前，招商证券被纳入成分股，例如上证180、上证50、中证100、沪深300、恒生A股100强等指数。经过这些年的发展，已经是具备业务全牌照的证券公司，行业排名稳居全国前10。招商证券全资拥有招商期货有限公司、招商证券国际有限公司、招商致远资本投资有限公司、招商证券资产管理有限公司、招商证券投资有限公司等5个子公司，并设有英国、新加坡和韩国等多家境外子公司，致力于提供兼具综合性和国际性的证券服务。

截止2020年1月，沈阳招商证券的现状如表1.1所示，收入总额预计下滑10%左右，佣金收入占比持续下降。2019年经纪业务收入维持下滑，约为13亿，比去年同比下降约27%，占比9%；投行业务收入10亿元，比去年同比下滑7%，占比16%；资金业务收入34亿，占比23%；融资融券收入60亿，占比41%；资产管理业务收入28亿，占比19%。行业收入合计约145亿，同比下滑约11%。沈阳招商证券公司的发展和运营遇到了困境，需要进行改善。

表1.1沈阳招商证券的现状数据分析

表1.2是沈阳招商证券互联网之前和之后成交额的对比分析，由此可知，互联网时代之前，主要是传统交易方式成交额相对较低，互联网之后主要是以网上交易为主，成交额就增加了16倍，互联网对沈阳招商证券公司的影响还是很大的。

表1.2沈阳招商证券传统方式和网上交易成交额分析

　　2互联网时代下沈阳招商证券公司SWOT分析

对互联网时代下沈阳市的证券市场和招商证券公司的发展现状了解之后，通过进行SWOT分析，发现沈阳市招商证券面对许多挑战和机遇，必须根据交易现状和证券行业的发展趋势来改变招商证券存在的问题，将其自身的优势发挥出来、及时弥补劣势、抓住机遇，迎接威胁和挑战。

　　2.1优势分析（S）

互联网时代下沈阳招商证券公司面临着很大的挑战，但是同时也要利用好自身的优势。其优势主要表现为以下几个方面：第一，丰富的客户资源。沈阳招商证券成立这么多年，积累下很丰富的客户资源，很多大的投资者都是经过时间的检验以及不断的服务维护下来的；第二，沈阳招商证券整体的股权结构比较完善；第三，沈阳招商证券的业务配置很齐全。齐全的业务配置，方便沈阳招商证券更好的开展业务，扩大市场。

　　2.2劣势分析（W）

沈阳招商证券虽然具备很多的优势，但是在如今的互联网时代，它有自身的劣势，这些劣势很大程度上决定着沈阳招商证券公司未来的发展。沈阳招商证券公司的劣势主要表现为以下几个方面：第一，沈阳市缺乏一套完善的市场监督管理体系，潜在风险比较大；第二，证券市场网上交易相对落后，存在网络安全隐患等问题，尤其是5G时代的带来，网速不断加快，网络安全隐患问题更加突出和亟待解决；第三，行业信用较差，缺乏完善的行业信用体系，在今天这个5G时代，网速的加快，更加需要严格的行业信用体系进行约束；第四，思想观念相对落后，企业管理理念和制度相对滞后，同时大多数投资者更倾向于传统的交易模式[4]。

　　2.3机遇分析（O）

在互联网时代下沈阳招商证券也面临着很大的机遇，例如随着互联网的不断进步和发展，使得整个资本市场的不断扩大，给沈阳招商证券带来了承销业务的机遇。另外，经济结构优化重组促进了沈阳招商证券财务顾问业务的需求不断增长。很多投资者对资本的优化重组不太了解，都选择去证券公司进行咨询，证券公司有专门的财务顾问咨询部门，专门提供有偿的咨询服务给投资者们[5]。互联网时代居民的资产结构重置，证券和基金业务不断扩展，人们对居民资产管理业务的认识增加了对资产管理业务的需求[6]。

　　2.4威胁分析（T）

互联网和5G时代给沈阳招商证券也带来了很大的威胁，如果不进行创新，仍然坚持以前的传统交易方式，就会降低自营业务的收益，同时国内金融市场的开放加入了许多强大的国际竞争者[7]。因此沈阳招商证券公司不能被这些挑战吓倒，一定要提高自身的综合实力，从容面对即将到来的挑战。尤其是5G时代下，网络的加快，使得网上交易变得更加的快速，这对证券企业造成的最大威胁是一旦有任何违规或者不公平的行为，就会迅速在网络上传播开来，对企业的信用和规范要求更加严重，一不小心就可能失去证券企业的信誉，甚至是整个沈阳市证券市场的信誉。

　　3互联网时代下沈阳招商证券公司在交易方面存在的问题

结合招商证券发展现状以及上文对沈阳招商证券公司的SWOT分析发现，互联网时代下沈阳市招商证券公司存在的问题主要表现在以下四个方面：

　　3.1证券交易监管体系不完善

目前沈阳招商证券公司存在的问题之一是交易市场不规范，造成这种情况的主要原因是在互联网时代下的证券市场缺乏一套完善的市场监督管理体系，缺乏具体的监督管理措施和完善的监督管理体系，导致证券市场没有相应的约束。尤其是5G时代，网速加快，互联网证券交易开始尝试运用5G网络，以此加快交易的效率，未来沈阳市的证券交易将体现出一种新的形式，这种新形式相对传统的交易方式可能更加便利，但是也有很大的复杂性，如果不进行相应的规范，必然会存在很大的交易风险[8]。另外，互联网本身就具有不透明性、虚拟性和开放性等特征，同时目前互联网证券市场的在线交易存在着交易者之间的身份确认、交易的可靠性、信用等级都具有信息不对称的现象[9]。这些问题都无法保证证券市场的顺利发展和安全规范，因此监管体系不完善是当前沈阳招商证券公司面临的最大问题之一。

　　3.2网络安全隐患导致交易保密性较低

互联网时代下沈阳招商证券公司的另一个大问题是交易过程缺乏安全保密性，造成这种现象的原因是互联网时代网络隐患问题严重。如果交易过程不够安全，客户就不会愿意进行投资，他们的交易信息会遭到泄密，甚至他们的个人信息也会因此泄露出去[10]。这些都对客户的交易过程造成很大的影响。虽然现在的网上证券交易已经比过去传统的证券交易方式要安全很多，但是由于这种新型的交易方式本身的问题，还存在着一定的不安全性，随着5G时代的快速发展，这种不安全性最主要的原因还是网络隐患造成的[11]。目前沈阳招商证券公司证券网上交易相对还是比较落后的，网络隐患问题依然是当前最严重的问题之一，比如，客户的一些保密信息在进入交易服务器之后，如何进行保密或者如何保证不泄露这些私密信息，这些问题至今尚未有一个具体可行的办法来对其进行解决。因此，无法解决沈阳市招商证券公司在今天这个互联网时代下发生的很多因为网络隐患问题而造成的纠纷，这些现象很容易造成沈阳招商证券信誉下降，甚至导致整个沈阳市的网上证券交易状况面临不景气。另外，目前存在着一些客户交易信息泄露现象，甚至还会发生很多的假冒客户信息或者其他的不良行为，这些行为导致客户对沈阳市整个证券市场不信任，不利于后期的规范调整，必须立即进行解决。

　　3.3缺乏与时俱进的完善行业信用体系

目前沈阳市还没有一个与时俱进的完善行业信用体系，不管是客户还是企业，整个信用系数都很低，造成这种现象的原因是对信用问题没有引起足够的重视。信用系数低对沈阳市招商证券公司的影响是，使客户不愿意相信企业，进而不愿意去投资，这会在一定程度上影响企业的业务收入[12]。另外，客户信用系数低，会严重影响证券交易的环境，尤其对证券公司影响最大，因为他们分不清哪些客户可信，哪些不可信。如果有一个完善的信用体系，就可以对这部分客户进行交易限制，只要出现过虚假信息的行为或者其他一些影响其信用系数的问题，就应该不同程度地限制其参与网上证券交易[13]。而对于证券公司，如果出现贩卖或者交换客户信息的行为，就对其业务进行限制或者进行一定程度的罚款，如果沈阳证券的信用系数过低，客户就不会愿意在其系统内进行交易，将严重影响其业务能力的提升等。总之沈阳招商证券社会信用较差，缺乏与时俱进的完善行业信用体系是一个很严重的问题，亟待解决。

　　3.4管理理念和制度相对滞后

目前沈阳市的大多数客户倾向于传统的交易模式，由于互联网交易存在风险，尤其是互联网5G时代下，使他们望而却步，不敢相信。对于企业来说，5G时代为其带来了机遇，但是5G时代下新的交易方式不一定会受到客户的欢迎，由于企业管理理念和制度相对滞后，无法应对5G时代到来的，更重要的是公司应该提前制定交易过程的安全保密措施，并在实践的过程中赢得客户对公司的信赖[14]。对于客户来说，交易的安全性更重要，因为长时间通过传统方式进行证券交易，一时无法接受新形式，造成这种现象的原因主要还是因为不敢尝试新事物，对新事物存在没有安全感。但是，今天已经进入了5G时代，互联网5G时代是当前发展的趋势[15]。滞后的管理理念和制度，已经无法适应互联网5G时代的发展，5G时代下，各行各业都在创新，证券企业也要不断改变观念，迎接潮流，如果不改变管理理念和制度，未来是很难适应新的证券环境的。

　　4互联网时代下沈阳招商证券公司在交易方面的解决策略

　　4.1建立和完善证券行业的监管体系

要想整顿证券市场，首先要从规章制度和机制方面建立规范完善的监管体系。沈阳市招商证券作为沈阳市一个重要的证券公司，应该建立完善的监管体系，具体来说，要对当前的证券市场做一个调研，考察当前沈阳市证券市场的环境问题以及沈阳市证券市场环境对沈阳招商证券公司造成的影响，然后根据实际现状制定解决策略。比如，针对证券交易的各个环节，制定相应的监管步骤和程序，哪个部门应该监督哪些方面，对其从点到面，全面监管[16]。总之，规范完善的监管体系需要依靠各方面的力量来进行操作，客户要自觉遵守行业市场规范，进行安全规范的网上交易。证券公司要从自身做起，做好员工的合规培训，引导同行业进行规范的网上操作，并规范其业务操作过程。XX要通过一些强制性的政策法规对沈阳市的证券市场进行监督管理，设立规范的监督管理体系，促进沈阳市的证券市场更加规范安全的发展和运营。

　　4.2加强网络科技开发和使用，确保交易安全性

对于互联网时代下沈阳招商证券公司的发展，必须要解决一个很严重的问题，即解决客户对网络安全隐患的顾虑。具体来说，从以下方面做起：第一，对网站进行监管，设置一定的安全保密系统；第二，培养一批专业的网络技术人才，从专业的角度对网络进行安全管理；第三，设置相应的系统监督管理部门，让其对泄密行为进行拦截。总之，沈阳招商证券要进一步规范企业的管理制度，建立网上交易系统的安全体系，必须加强对网络技术员工的培训，不但要增强他们的职业道德，更要培养他们的专业素养，增强大家的风险意识[17]。另外，沈阳市要通过一些具体的政策进一步对网上交易进行监督管理，逐渐让投资者不再因为网络安全隐患问题而不敢去进行网上证券交易，让投资者毫无后顾之忧的进行交易是当前沈阳招商证券公司面临的重要问题之一，解决网络安全隐患问题，也是目前的最重要的对策和建议。

　　4.3搭建适应现代社会发展的行业信用体系

建立完善的行业信用体系对沈阳招商证券公司的发展非常重要，对整个沈阳市证券市场的顺利发展也很重要。完善行业信用体系可以通过三种方式来完成：一是征信，需要尽快改善行业信用报告系统，充分利用各种征信机构的主动性，运用大数据和云计算技术相结合，进行数据交流和数据共享，在尊重和保护个人信息的前提下尽可能多收集的信用数据，完善个人和公司的信用数据库，最终达到风险控制；二是用信，征信的目的在于使用它，合理使用信用信息，可以鼓励守信者的守信行为，并惩治失信者的失信行为，我们需要尽快建立和完善公共征信信息服务平台，提供集中查询服务，扎实巩固竞争力；三是守信，诚实守信是一个系统的项目，既要发挥个体的自我守信，也要强调社会的约束性守信；既要加强道德教化，培育和弘扬社会主义诚信文化，营造诚实、守信、互信的社会环境，也要注重通过特定的制度和规范来促进，通过建立完善的信用法律和制度来推动[18]。

　　4.4改变落后的管理理念，以应对5G时代要求

在今天这个互联网时代，特别是5G时代的到来，为证券市场的发展提供了更加便利的条件。5G时代主要助力移动互联网和主流媒体的发展，其具备三大特性：低延时、高带宽、高速率，将会给证券公司带来更多新的变化，比如交易流程更加简单，交易速度不断增长，交易额逐年增加[19]。尤其在5G时代到来之后，解决了速率与延时的问题，促进了交易的效率，很多投资者在如此快的网速之下以及比之前更简单的交易流程下，更愿意进行证券方面的投资。这些都给证券公司带来更多的客户资源。但是证券企业的管理者也要抓住5G时代带来的机遇，转变思想观念，将传统的比较繁琐的证券交易流程简化为简单的网上交易形式，利用5G时代带来的优势。当然企业在改变观念的同时，也要做好5G时代证券交易的安全保密措施，只有这样投资者才能接受新的观念和新的交易方式[20]。投资者自身也要学会更好的利用互联网时代带给人们的证券交易便利，改变以往传统的交易观念，更新自己的思想观念以及对网上证券交易的看法，适应5G时代的发展。

　　结论

通过以上分析发现，证券行业成立以来，沈阳市证券市场有了一定的发展和进步，但是随着互联网时代的到来，特别是5G时代的来临，沈阳市证券市场面临的挑战也很大。本文通过以沈阳招商证券公司为沈阳证券市场的代表性企业，分析互联网时代下沈阳证券公司普遍存在的问题，比如证券交易监管体系不完善；证券网上交易相对落后，存在网络隐患等问题；行业信用较差，缺乏完善的行业信用体系；思想观念相对落后等。因此沈阳市证券行业必须了解自身的问题所在，根据每一个企业的具体情况，分别对待，具体问题具体分析，先解决好内部的问题，首先，从规章制度和机制方面建立规范完善的监管体系；其次，解决网络安全隐患问题；再次，建立完善的行业信用体系；最后，企业改变落后的管理理念的同时也要带动投资者改变落后的交易观念。总之，如今在互联网时代下证券市场可以说是瞬息万变，沈阳招商证券公司要想在证券市场中占有立锥之地，必须不断地发展壮大，根据自身的优势来弥补自身的不足，并紧紧抓住互联网时代带来的机遇，勇敢迎接挑战，相信未来沈阳招商证券公司的发展会越来越好的。

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　　致谢

在撰写论文的过程中，我首先要感谢的是我的论文指导老师，本文从选题、开题报告、资料的收集到整个论文的写作、修改，都离不开她细致的指导和督促，感谢他百忙中不辞辛劳一次次耐心地指导我，帮助我完成最终的毕业论文成果。在老师指导的过程中我学到了很多经验，比如对于文献的研究要尽量深刻，必须通过阅读专著才能更深刻地掌握本专业的知识。同时也感谢大学里所有授予我知识的老师，因为你们的传道授业，使得我能有丰富的知识基础能够完成论文，在此表示衷心的感谢。其次，我要感谢我的父母，感谢他们在我撰写毕业论文的过程中对我的关心和照顾，感谢他们一直以来对我的支持和鼓励，才有了今天这样的结果。最后，感谢在校期间我亲爱的同窗好友们，感谢他们的陪伴，感谢他们在毕业来临之际一遍又一遍帮我检查论文，给我提供建议。总之，很庆幸遇到了最好的老师和同学，才让我觉得我的校园生活如此丰富和精彩。