建设工程施工索赔研究

摘要：建设工程索赔是在项目管理中十分重要。目前国内的工程索赔相对薄弱，建筑企业应该加快完善工程索赔相关事项。本文通过对国内承包人不懂索赔、不敢索赔的问题进行分析，从而找到我国索赔管理不当的原因。加强建设工程索赔的管理，完善建设工程施工索赔的条例。施工方加强队伍的管理能提高工程质量，也能减少工程投标报价，从而在建设行业达到双赢的效果。

关键词：工程索赔；原因；处理策略与步骤

　引言

随着社会的发展与进步，房屋是人们必不可少的生活需求，国内建筑业的发展也越来越好，但存在的问题也不少。施工过程中，大部分承包商都不敢提出索赔，害怕影响了和业主的下一次合作。建设工程施工索赔已经成为了一项重要内容，建设领域越来越注重承包方对索赔的认识，加强对索赔方法的研究。相对国外工程而言，在国外的承包企业中有一句话“中标靠低价，赚钱靠索赔”。这充分体现出了工程索赔的必要性。做好索赔工作将有助于承包人加强施工管理，提高管理水平，确保工程的顺利进行，对维护建筑市场秩序，促进建筑业发展发挥重要作用，提高建设项目的效率。

　1施工索赔概述

施工索赔是一种经济活动，业主违反了工程承包合同的规定，给承包人造成了经济损失，然后向业主进行索赔。在项目建设过程中，由于业主错误的指令或临时变更设计等原因，承包公司为此增加了项目成本或延误了项目进度，承包公司要求业主偿还建设费用或建设期损失。施工索赔是一种以合同为依据的合法行为。在签订合同时，合同中会有一些默认索赔项目，就是没直接以文字形式书写上去的，但我们可以根据合同上面的一些字句的含义来推敲出默认的索赔事项。这种没在合同中明示的索赔条令也是受到国家法律保护的，同样具有法律效力，可作为索赔依据并得到相应的经济、工期补偿。

　1.1 施工索赔的分类

因为能影响索赔的因素比较多，所以索赔是工程管理的重要环节。产生索赔的原因、处理方式和处理的时间不同及根据合同均能进行索赔。

1.1.1 处理方式不同分类

1.单项索赔

索赔指的是在开工后发生了合同索赔事件，承包商对该事件提出索赔。例如，业主建议更改设计，以延长承包商的建造时间并增加成本；业主要求承包商用优质材料进行施工，造成施工成本增加。因此，承包商按这种方式提出的索赔。索赔报告应在索赔的有效期内提交，经监理单位审查后，应提交业主批准。

2.总索赔

“总索赔”是源于国外“一揽子索赔”一词演变而来的，因为建设工程索赔本身的复杂性，不同索赔事件之间具有连锁反应，要将每个索赔事件及其影响后果具体化有时是不可行的。所以说一揽子索赔是建筑业需要长期面对的一种现实，并不完全是因为承包商管理水平低。承包商将项目施工过程中因未及时解决的单项索赔归纳在一起进行综合考虑，整理出一份综合的索赔报告，这就是工程总索赔。总索赔是对整个工程中未及时解决的索赔事件，在竣工前后综合在一起进行索赔。

　　1.2 发生的原因不同

1.2.1 延期索赔

一个项目开工后，都会出现一些不可预估的事情使得施工计划被影响，导致工程延期。即使是一个有经验的承包商都无法预估的。如果事情的责任不是承包商，那就可以向业主提出索赔。使工程工期延迟的原因有：

（1）业主为了美观、便利等原因附加的工程；

（2）签订的合同中就有提到的理由，如:业主延期给出图纸、未按时给出场地、工程停工等；

（3）罕见的大雨大雪、冰雹等；

（4）发生索赔的事件并非承包商的原因、责任。

1.2.2 工程变更索赔

建设工程施工过程中，通常会更改工程设计，导致工程发生变更，使得该事件成为索赔事项。业主的指令虽然是对工程进行了一定的优化，但是这给施工单位增加了很多不必要的麻烦，严重的情况可能会对工程造成返工。根据双方签订的合同，承包人应该得到资金、工期上的补偿。由于工程的复杂性，发生索赔的事件对其他施工组具有一定影响的，所以承包商在递交索赔通知时应该注意时间间隔，说明被影响的情况和相关记录，表明索赔的工期与金额。

1.2.3 施工加速索赔

建设工程开工前，合同文件上都有规定相应的工期。因为工地上每天的人工费、机械费、材料费、管理费是一大笔开销，承包商一旦提前完工，承包人有权得到对应的一笔费用作为奖励。在施工过程中，当项目计划进度受到影响时，会对工程造成延期竣工。工程的延期会对业主造成一定的经济损失及相应的政治影响，因此，业主可采取相应的措施进行赶工，争取提前、按时完工。采取这种加速措施，承包人将会投入更多的人力和物力来完成这个建设项目，保证工程项目的顺利完工，承包人会提出相应的索赔，维护自己应有的利润。

1.2.4 不利现场索赔

通常情况下，业主会带投标人到现场实地考察施工环境，还会提供一系列土质、水文的资料，承包人必须认真地考察，很多因素都会影响以后进行施工的成本和工期。当遇到不利现场的情况，承包方应尽可能地保护好现场，保留当时反应情况的各种照片并通知业主。不利现场可能有：

（1）合同中未指出有地下水、永久冻土、岩石等等；

（2）土质与所给的质料显示有明显差异；

（3）地下水会对设备造成影响，因为地下水有较强的腐蚀性；

（4）地形高度与图纸上高度不合，导致承包方挖土量增大。

1.3 依据合同的索赔分类

承包方可通过合同和法律来减少损失，这也是增加工程利润的手段。索赔依据如下：

1.法律基础。《民法通则》规定：违反合同或者不履行义务的公民和法人应当承担民事责任。第一百一十一条对违反合同的民事责任的规定，即“当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定条件的另一方有权要求履行或者采取补救措施，并有权要求赔偿损失。”第一百一十二条还规定：“当事人一方违反合同的赔偿责任，应当相当于另一方因此所受到的损失。”在任何情况下，业主使承包商遭受到了超过合同价的资金或者是影响了工程工期，承包人就能依法处理，要求业主进行相应的损失赔偿。

2.合同依据。这是建设工程中最直接的依据。目前，我国大部分工程合同都使用《建设工程项目管理规范》GB/T 50326-2017）其根据对FIDIC单价合同的研究，FIDIC合同条件规定了提出索赔的条件，程序和要求。在提出索赔之前，应收集相应的证据和照片，以使其真实，及时并符合某些条件。只有基本信息的完整性才能提出索赔，如果资料管理马虎，就会错失有效的索赔。在签订合同时，承包商一定要对合同的内容十分清楚明白，知道什么情况可以进行索赔。

2 施工索赔发生的原因

　　2.1 业主违约

（1）业主没能在合同规定的时间内给承包商施工场地；

（2）业主没在合同规定的时间内给承包商施工材料或材料检验不合格，导致工期延误；

（3）施工一段时间后，业主未支付承包商相应的工程款，则所导致工期延误由业主自己承担；

（4）在规定时间内没给出施工图纸和设计资料，导致延期开工及相应的人工、进场机械所需的费用由业主自己承担；

（5）业主或监理工程师的失误会影响工期，甚至有些业主为了建筑美观强行要求更改项目的部分结构，导致后期质检不合格需承包方再次进行修改，则花费更多时间并耽误工期。

2.2 合同调整

在施工过程中，业主对合同进行改动时，承包商很容易得到索赔的机会，修改的地方都有可能成为索赔的依据，所以业主在调整合同之前，最好是与承包商达成共识，这样才能减少必要的麻烦。下列因素会导致合同调整，承包商能提出索赔：

1.设计变更。设计变更分为完善性设计变更和修改性设计变更。完善性设计变更对施工无太大影响，【1】是在之前的基础上增加一系列设计内容；修改性设计变更顾名思义就是需要在原有的基础上进行修改，则会造成工期的延迟，对施工时的各种安排、材料供应、机械进场都会造成影响，给承包商的索赔机会也较大。

2.业主代表及其委派的指令。业主通常会对承包方传达一些指令，或者通过他人传达，其传达的内容可能会引起施工组织设计发生变更，从而会直接影响工期。

3.业主故意提高原材料的质量，引起的合同差价。双方签订合同后，如果业主想提高原材料的质量，这需要与承包商协商决定。或者业主自行承担其中的差价，不然承包方可依法处理。

4.业主给的图纸有误或下达的指令错误导致该项目被返工、待工期至停工等。在施工过程中，承包方将制定出适合该项目的施工组织设计来进行施工，如果图纸设计错误或由于业主监理工程师指示错误，则会直接影响施工时间，从而导致窝工、停工等，严重的情况会造成返工。

　2.3 不可预见因素

1.工程地质数据失真。通常是发包人提供的水文和工程地质数据与实际工程现场不符。如果在施工过程中发现地下文物、古墓、地下建筑等，则未提及承包商提供的勘测设计材料或图纸，导致施工成本增加、工期延长。

2.法律和货币汇率的变化。该索赔是指在投标截止前28天后，因为法律法规的改变，银行利率和货币汇率发生了变化，从而导致施工成本的增加，承包商有权要求发包人给予一定的补偿。

3.建筑市场物价大幅度上涨。建筑市场物价上涨是普遍现象，但由于物价上涨太大，使人工费、材料费和机械费用增加，使工程成本上升。

4.不可预见障碍。因在业主的影响下延期完工，导致施工过程中材料、机械价格不断上涨，造成工程成本增加。

5.不可抗力因素。签订合同时未能预估的风险，在工程开工后不能避免、不能克服的自然灾害，例如：地震、火灾、暴乱等等。

3 建设工程施工索赔存在的问题

　　3.1 承包人不敢索赔

目前，国内建筑行业承包商不断增加，使得建筑项目十分抢手。绝大多数承包人为了搞好与业主的关系，方便今后更多的合作，都不会对业主发出索赔，甚至不敢索赔。如现场停水停电、机械闲置等，承包商不敢提出索赔，就只能自己承担相应的损失。少数施工单位会以施工技术为由提出索赔，但也不敢正面提出索赔，都怕得罪业主。

　3.2 相关的法律、法规还不健全

国内建筑行业相关法律还未得到完善，绝大部分承包人也不懂得用法律、法规来处理遇到的问题。另外，很多人对索赔认识不足，还误以为发生索赔就会牵连到国家法律，从而运用一些手段，导致发生更多的损失。实际上，在国外很多国家索赔是很常见的一件事情。索赔是维护自己权益的方法，是受国家法律保护的。只要承包商履行相应的合同，其合理、合法的索赔就应该得到补偿。

　3.3 不索赔引起的后果

大部分承包商投标都是为了赚取利润，小部分才是为了打响自己的名声。如果承包商不索赔必然会将费用加进成本里面，投标时报价就会明显增加。报价过高中标十分困难的，如果压低报价去投标，即使中标也很难从中赚取利润。在这种无利可赚的情况下，施工方进行施工会有很大的压力，想要赚取利润只能降低成本，严重的就是乱报工程量、偷工减料，这必然会使工程质量下滑，今后使用的时候，会让业主付出更多的时间、资金。

　4 施工索赔程序

　　4.1 承包人提出索赔并提交相关的索赔资料

施工过程中出现索赔事件时，承包人必须在索赔事件发生的28天内，向业主或者工程师发出索赔意向通知，并说明要求索赔的事项。如果超过了这个时间范围，工程师、业主有权拒绝这次索赔。同时，承包人应在索赔通知书发出后的28天内递交索赔报告，并应向工程师提出延长工期的要求或（和）提交经济赔偿的索赔报告和相关的具体的证据资料。【2】

4.2 工程师处理索赔

收到索赔报告后，工程师应检查该索赔的合法性、合理性，工程师需在28天内给出答复，如果觉得证据、理由不够，也可以让承包人进行补充。在此期间如若还发生索赔事件，承包人应该继续提交索赔意向通知，如果工程师逾期未答复，则索赔成立。提出的索赔最终要得到业主的认可，方能得到相应的工期、经济补偿。承包人还拥有最终决定权，是否接受后终的索赔决定。

　5 建设工程施工索赔的对策和技巧

收集好索赔证据为了达成索赔我们必须做好索赔资料的收集、整理及放置。因为索赔牵扯到业主利益，所以没得真凭实据是不行的。做到事实充分、证据确凿就基本可行了，并加以相应的合同条款及法律条款，使索赔更具有依据。

在与业主签订施工合同时应请专业人士与业主签订合同时，尽可能地考虑周详，措辞严谨，合同价款应采用可调价的方式。并组织专人员研究施工图纸，争取找出图中的错误、不详及不符合实际的地方等等。还得清楚地了解工程场地的条件，是否达到“三通一平”、土质、地下水位高度等等。一些隐蔽的、需要挖土的、需要拆除的工程都必须提前办理签证手续。

维持好与业主和监理的关系监理在索赔中发挥着一定作用的，它关系到业主的利益，监理就像承包商和业主之间的一道桥梁，维持好这友谊是必不可少的，对内对外必须要树立好良好的信誉。总之，要搞好大家的关系，有好的合作，大家都应该相互理解与支持，创造一个良好的索赔气氛，更有助于工程质量的提高。

注意谈判时的技巧索赔谈判是否成功很大程度上取决于谈判的技巧，良好的谈判技巧能处进交流和沟通，提升索赔的可能性，谈判人员应根据实际情况采取相对灵活的策略，以争取主动。同时，在谈判的过程中要注重倾听对方的意见，加强双方之间的理解，防止谈判陷入僵局而对结果产生更加不利的影响。

5.1 索赔计算方式和款额要适当

常用的索赔计算的方法有实际费用法、总费用修正法。实际费用法是建设工程施工索赔中最常见的方法。该方法是以承包商为施工索赔事件付出的实际费用为准，向业主提出准确的补偿费用。【3】简单来说这种方法就是在实际费用的基础之上，加上承包商应得的相应的利润，这就是承包商应该得到的索赔费用。因为这种方法更加注重平时施工现场的记录和一系列的单据等，所以承包人在工程施工的时候，应该组织专人进行现场的记录、资料的收集，为索赔提供准确的、可靠的数据。

然而，总费用法计算时是对一些方面作出一定的修改，需要进行修改的方面有：一是计算索赔金额的时期仅限于受事件影响的时段，而不是整个工期；二是只计算在该时期内受影响项目的费用，而不是全部工作项目的费用；三是不直拉采用原合同报价，而是采用在该时期内如未受事件影响而完成该项目的合理费用。【4】

期限索赔的常用计算方法包括网络图分析和比例计算方法。网络图分析方法是根据进度计划网络图分析关键线。如果关键线上的工作被延迟，则总延迟时间即为扩展许可的时限；如果延迟是非关键线上的工作，该线路因延迟变成关键工作，则延迟时间和时间差之间的差可以被延迟；如果延迟之后工作仍然不重要，则将没有时间限制要求。当工程量增加时，比例计算法主要适用于工期索赔的计算。使用的公式为：工期索赔价值=（附加工程量价格/原合同总价）×原合同的总工期。

　5.2 力争单项索赔避免总索赔

总索赔是指在项目完成之前和之后，承包商汇总在施工过程中未及时解决的单个索赔，并进行综合考虑，并提交一份全面的索赔报告。总索赔是对所有未及时解决的索赔事件归纳在一起提出索赔，但这样的索赔效益并不显著。所以在施工过程中应最好做到单项索赔。

　5.3 创造索赔机遇

在施工过程中，施工单位必须以业主或业主委派的监理单位的书面指令进行施工，除非在特殊情况下，要求按口头指令行事，但在事后应该要求业主给出书面文件，以避免日后不必要的争论。施工现场应有专门的人员对施工情况进行记录，结束后找监理人员签字，使记录更具真实性；在施工过程中，如果发生一些损失，也应该做好记录，最好是进行摄像录影，使其更加完整；另外，对于业主提供的一些材料的质量、数量以及进场的时间都应该做好记录；施工现场如果发生停电停水事件也要做好记录。每一份文件都应该得到专门的负责人签字，保证该文件的完整性；对于业主和监理的口头指令、临时变更等都应该及时整理成书面文字，必要之时还可以采用摄影或录像的方式对施工现场进行记录。

　6 索赔案列分析

　　6.1 索赔案列

贵州君诚建筑公司修建楼房，用公开招标的方法选了施工方。施工进度由合同双方确，定并将合同定为可调价合同。合同规定：一旦是由甲方的责任造成窝工，所需要的费用就按原来的60％计算。

专用条款表明，将高于六级的大风、雨雪等的自然灾害视为不可抗因素。开工后发生了下列事件：

1.业主提供图纸时间延迟，施工不得不延期10天，10人窝工；

2.施工方预定的机械出故障，延期5天，6人窝工；

3.施工现场电路出现问题，延误2天工期，20人窝工；

4.较为难遇的大风大雨天气，延误3天工期，20人窝工。

经业主、承包方协商后决定，索赔费用则按人工成本32元每个工作日，机械成本200元每班来计算，乙方可提出补偿15天和13056元索赔的要求。

　6.2 案列分析

1.事件1合理，因为是业主没有及时提供图纸所导致的；事件2不合理，因为现场的施工机械是承包人负责的项目，所以出现任何的机械故障都与业主没关系，被延迟的工期与相应的费用都由承包人负责；事件3只能索赔工期，外部供电故障不是甲方责任；事件4根据合同约定只能索赔工期，大雨属于不可抗力。

2.工程师认可索赔25天，事件2的5天工期不能索赔。

3.延长工期25天，赔偿13056元。

该案例说明，在签订施工合同时，我们应该把施工图、施工技术规范、各种文件等完全弄明白，清楚地知道能够提出索赔的事项。同时，我们也需要把自己的工作做好，像机械故障这种事是完全可以避免的。在建设施工项目中，每个岗位都应该有专业人员把控，这样既能减少不必要的麻烦，也能提高建设质量。

　7 总结

施工索赔非常复杂，而且又有很强的系统性，我们要及时抓住索赔的机会，还要收集、整理资料的习惯。良好的工作态度、责任心、上进心都是一支合格的施工队伍必备的素质。与业主签订施工合同时，应对合同中能够发生索赔的事项充分理解，看清楚设计文件、图纸、签订的合同等。承包人在向业主提出工期、费用索赔的时候，业主就会对施工进度计划进行审查，或派专业人员查看，如果是进度计划中的关键线路被业主的指令所延误，则同意延迟相应的工期；如果影响的是非关键线路就不会答应承包人提出的要求。施工组织进度就是业主审查的重要依据。现阶段的承包人、施工单位都需要更多的实践经历来提高索赔意识、强化合同意识，研究施工索赔的方法来提高索赔的把握。承包人一旦敢于索赔、善于索赔，建设领域的项目成本就会得到大幅度的降低，从而取得更好的经济效益。

　参考文献：

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