关于工程施工招投标阶段风险分析—以A房地产公司为例

　摘要：随着城市化进程的加快，建筑业的发展不断完善，项目的管理与招标程序也越来越科学、合理，对提高建筑的运营质量有很大的帮助。文章对工程施工招投标环节中风险进行分析，首先借助工程风险和招标投标风险的相关理论成果，探析工程施工招标投标阶段的风险情况；其次选取具体工程项目，进行个案研究，对A房地产工程施工招标投标阶段的风险展开研究，主要围绕投标方风险展开，并对其风险的成因进行归纳总结，为后文研究提供思路；再次结合A房地产工程的实际，进行风险评估，认识对A房地产工程影响较大的风险因素。最后，结合前文A房地产工程施工招标投标阶段风险存在的问题，提出具体的改善策略，预防和规避招投标管理工作中的风险点，加强对招投标风险的控制力度，从而减少项目风险损失，实现预期目标。

　关键词：工程施工；招标；投标；风险

一、绪论

开展“工程施工招标投标阶段风险分析”的课题研究，首先对课题相关的概念以理论进行整理、归纳，为后文研究提供理论支撑。

　（一）研究背景

21世纪后，国家的现代化进程逐渐加速，国家的经济发展速度空前。从整体上说，目前各个行业的情况都比较乐观，说明今后的几年内，我们的经济还会持续高速发展。同时，我国建设项目建设的质量和水平也越来越高，特别是建设项目建设的建设项目的建设和管理。所以，在建设项目中，加强建设项目的建设和管理是一个迫切需要研究和研究的课题。建筑工程作为我国国民经济的重要支撑行业，在我国经济高速发展的形势下，出现了新的发展态势。

由于项目建设的时间比较短，其影响因素的多样性、不确定性以及项目的一次性和不可重复性等因素，给项目建设带来了诸多的危险。在一定程度上，工程项目的施工过程其实就是风险管理与规避的一个环节，风险管理的关键在于“团队”实力、管理经验、管理水平、知识水平和专业素质，而风险的转移、规避、化解和接受都是管理的产物。在工程施工前，招投标过程中相关人员会明确给出项目的质量标准和规定，

当前，我国的建设是一个买家的市场，为了增强自己的竞争优势，许多施工单位都采取了低价格的投标。在这样的大环境下，为了降低合同的潜在危险，有些企业采用了多种规避法律、法规所要求的方法，以获得最大的收益。造成了投标人在签订的合约中出现了许多不对称条款。虽然已经制定了一项风险转让条款，但是，在这个变化的后面，风险更大，因为风险、职责和权利之间的关系。例如，有些承建方为补偿风险而增加索赔，对项目进行集中赔偿，既会对项目投资产生一定的负面作用，也会对项目的工期、质量产生不利影响；一些承建方为了获得高额的利益而被迫采取偷工减料、谋取巨额利润；还有一些承建方因为存在着巨大的风险而无法正常工作、运营不畅等问题。由此可见，对工程施工招标投标阶段的风险进行分析显得尤为重要。且我国在此方面的发展时间较短，难以在现有的技术支撑下完全将招投标活动的风险要素消除，因此应当就风险要素加以分析，并给出风险防范的具体方法。

　（二）研究意义

近几年，由于工程施工管理的法律、法规不断健全，工程施工行业日趋规范化，对工程风险进行了深入的探讨。目前，对工程建设招标的风险进行了大量的报道，而对其进行风险分析的论文寥寥无几，而能够对其进行系统深入的分析则更是凤毛麟角。所以，在目前的情况下，进行项目招标过程中的危险因素分析是十分必要的。结合国内和国际工程建设的实践，就当前建设招标工作中出现的问题进行了剖析，并给出了一些解决办法。采用上述方法，可以降低工程招标过程中的各种危险因素所造成的损失，进而增加工程项目的经济效益。应从国内实际出发，吸取国外的成功经验，对我国工程项目招标项目的风险评价和主要预防措施进行深入的探讨，从而使我国的项目招标项目的风险管理更加完善。

　二、相关概念界定及理论基础

为更好开展课题研究，对“工程施工”、“招标投标”以及“风险”等内容进行概念界定，加深课题认识，助力课题更好展开。

（一）风险的基本概述

　　1.风险的含义

对于“风险”的定义，目前学界还没有一个明确的概念，自X威特雷首次提出“风险”这个概念后，国内外众多的专家也相继给出了相应的定义。在国内，对危险的界定主要有两个层面：一是对其进行了研究；二是突出了我们所面临的危险。在这两个层面上，我们可以采用不同的度量方法，即：一种是用可能性度量的。第二个层面是指由不同的风险程度反映不同的风险对不同的风险承受者所造成的损害。

　2.风险的属性

风险的属性分为自然属性、社会属性、经济属性。

(1)自然属性

自然的危险性质是自然的运行的自然法则所具有的内在的危险性质。

(2)社会属性

风险的社会性主要表现为：部分危险事件是社会要素的活动，而风险后果则是由全社会来承受。

(3)经济属性

危险的出现，不但导致人身伤害，还可能破坏生产力，破坏社会财富，降低社会财富，从而导致社会的经济损失。

　3.风险的特征

从各种视角考察风险的特点，其表现方式也不尽相同。一般可以从下面两个方面来看这些危险特性。(1)从风险定义的角度

根据其定义，它具有下列特征：

一种是潜在的危险，一般是在损失出现之前累积到一定的水平，而且有一个潜伏期。一旦出现，风险就会变得难以预料，无法抵挡。因此，对其进行科学的预测和预防是十分必要的。实质上，风险就是亏损。第二，对风险的界定，着重于不确定性，即是否能够获得预期收益、损失程度、损失的可能性。第三，通常以损失的大小、风险程度来表达损失的大小。评估一个事故所带来的损失的程度愈高，就会更愿意去思考这一事故的危险性。这是风险的本质属性，也就是其主要内涵。

(2)从风险属性的角度

从其本质上讲，其特征是：

首先，风险的客观性，即风险并非由人的意愿转移，而是由人的意识决定，人只能在一定的时间、空间中，对危险的出现和出现状况进行变化，减少其出现的次数和损失，但是却无法彻底地消除危险。第二，一般风险，一般风险是“风险”，它具有一定的特征。第三个问题是，风险的偶然性，尽管风险具有一定的客观性，但是从特定的危险观点出发，它具有一定的偶然性。然而，只有通过认真地分析和研究危险因素，发现危险因素的规律，并采取相应的措施，才能有效地防止和降低危险事件的发生。所以，风险管理是一种以多种方式降低风险的经营过程。第四，在宏观上，存在着某种必然的风险，即在特定的时间内，出现某种危险的可能性以及所引起的经济损失的程度。在微观层面上，个别危险事件的出现是偶然、无序的，但是，通过对大量独立的事件的风险资料进行分析，能够更精确地揭示出其危险的规律。五是在特定的情况下，风险的可变特性。世界万物都在变动，而这些变动必然会带来风险。六是风险可测度，利用概率论、数理统计等理论，利用现代的计量和技术测量技术，从宏观上掌握特定风险的运作规律，并对某一特定时段的特定风险的发生和损失进行了预测。七是相对风险，即风险的发生与损失的程度在不同的承担者之间存在显著差异。八是风险的可传递性，风险通过信息、社会、组织、个人的传播和扩散，形成社会体验，引起社会的注意，并对风险做出决定。

　（二）工程风险的含义及特点

　　1.工程风险的含义

工程风险是在工程施工期间或施工期间发生的与计划目标不符、致使有关各方遭受损害的情形。在项目中，造成危险状况的因素叫做危险来源。

　2.工程风险的特点

与其它普通产品的生产工艺相比较，工程项目的施工工艺和程序十分复杂，存在着诸多的环境影响因素，因此，在工程建设中存在着与普通危险不同的特殊性质。首先，对工程项目的风险管理要求非常高。工程风险发生在项目的实施与运用中，要对项目的风险进行辨识，就需要对施工单位的安全技术有一定的了解。工程风险的估算与评价要求具有工程方面的专门知识，才能更精确地估算出风险的发生几率以及风险对整个项目的影响。另外，在工程项目实施过程中，要发现和解决各种风险，进行有效的风险管理，需要具有丰富的工程技术知识和丰富的工作经验。只有这样，我们才能及时发现并处理问题，并对项目进行有效的风险管理。二是项目建设中存在的各种危险。由于工程建设周期长，施工技术复杂，施工过程中存在诸多的危险因素，使得工程建设中的各种危险因素相互交织，从而影响到工程的总体管理目标。三是项目风险的责任主体的综合性。在工程风险中，如果出现了对整个项目的损害，那么，责任主体就应该按照“谁主管、谁负责”的原则来承担相应的责任。由于施工过程中涉及到多个相关方，所以工程风险事件的发生可能涉及业主、承包商、分包商、勘察设计、材料、材料、设备等。四是项目损失率的相关性。由于施工领域广泛、施工同步、接口协调等问题比较复杂，各个子项目的关联性较强，各类风险相互联系，构成了一条具有相关性的灾害链，从而形成了一种特殊的施工安全风险组合。

　（三）招投标风险相关概念

　　1.招投标基本概念

招投标，顾名思义，既包括招标，又包括招标，它是一种商品的买卖，即利用市场经济的竞争机制，利用市场的竞争机制，利用技术、经济等方法，实现最优交易。对于货物、工程和服务，招标人应提前发布采购要求，以便吸引投标人参加，并按规定的程序和方法评估采购需求，以便选出最适合的中标候选人，以便以更合理的价格获得最佳的货物、工程和相关服务。招标也是从计划经济向市场经济、市场经济走向成熟的必然产物。

　2.招投标风险的概念

招标风险是指在招标过程中，由于种种原因，可能会出现可预见或无法预料的危险因素，从而使现实和主观的预期有很大的差异，从而造成一定的损失。

施工招标是一种以招标的形式进行项目管理的一种，它是保证工程项目顺利开展的重要基础和先决条件，有利于对项目的质量和数量进行有效的控制。在国外，建设项目招标已经形成了一个比较成熟、比较完善的制度。我国施工企业在竞争日趋激烈的情况下，施工企业对项目成本的管理提出了更高的要求；与此同时，XX在建设项目上的投入也在持续增加。我国现行的招标投标法已基本建立，但在实践中，仍有许多不规范的投标活动，增加了施工安全隐患。工程招标能够解决工程造价、工期、质量、标准等方面的问题，在工程建设中具有举足轻重的作用。我国招标投标起步较晚，经过多年的探索与积累，招标方式日趋多样化，但其潜在的风险也将逐渐扩大、缩小。从无形到有形，招标是工程建设中的一个关键环节，降低质量、消除负面影响，是工程建设中的一个重要环节。招标投标是一种高风险的行为，其产生的原因是其牵涉到的众多利益相关者，具有较大的不确定性和风险性。这与风险管理思想相一致，可以通过风险识别、分析、评价等多种方式分析招标过程中的风险，分析投标过程中可能产生的风险，从而减少投标风险，做到事前控制，趋利避害，能够有效地挽回招投标阶段风险造成的一定损失。

三、工程施工招标投标阶段的风险情况

通过上述研究，相关理论概念有了较深的认识，现对我国工程施工招标投标发展以及工程施工招标投标阶段的风险进行概述，为后文研究做好背景支撑。

（一）我国工程施工招标投标发展概述

当前，我国的工程招标工作经过三个阶段：

第一个阶段是初步确立招标制度。1983年，《建筑安装工程招标投标试行办法》由原城乡建设部发布。规定：“凡是国家、省、市、自治区批准的建设项目，都可以按照本办法的有关规定，通过投标，选择最好的建设单位。国有建设企业和国有建设单位，持许可证的，可以通过招标投标。”这是国内首部有关招标投标的行业规章，也是国内首次对招标投标进行详尽的规范，为以后的发展打下了坚实的基础。从那时起，我国正式启动了建设项目招标，为我国建设和基础设施管理体制的改革提供了新的突破口。80年代中期以来，我国在建设项目招标方面建立了相应的组织，制订了相应的区域招标管理制度，对招标的管理和运行过程进行了探讨。但在我国，目前的招标方式多以议标为主，90%以上的工程项目采用了议标承包的办法。由于目前还没有建成工程交易中心，工程交易活动不集中、无固定地点、招标方式多样，招标过程中缺乏公平、公正的监督，致使工程项目大多私下交易、暗箱操作，缺乏公开、公平竞争。

第二个阶段是初步确立招标投标制度。一九九二年十二月三十日，国家建设部发布《工程建设施工招标投标管理办法》，明确指出：“除一些不适宜招标的特殊工程，由国家和国有企业投资的新建、变更、扩建、技术改造项目，按照本办法进行招标。”这一规定对规范规范招标投标的行为起到了积极的作用。此后，各地都加大了招标工作的力度，并制定了一系列的法律、法规，逐步建立起了国家招投标的管理体制，从招标向邀请的转变。自1995年起，在全国范围内陆续建立了施工项目交易中心，将管理和服务有机地融合在一起，形成了“一站式管理”和“一条龙”管理的新格局。工程招投标由隐形向有形、由隐蔽向公开过渡，这为我国建设工程招投标提供了良好的环境。

第三个阶段是对招标制度的进一步完善。自2000年1月1日起实施的《中华人民共和国招标投标法》，标志着我国招投标工作进入了一个新的阶段。其在我国的推行，对我国的建设项目招标工作起到了很大的推动作用。1984年，全国建设工程建设用地的招标规模仅为4.8%，1985年为13%，1986年为15%，1988年为18%，1989年为21.7%，1989年为24%，1990年为29.5%，1996年达到54%。而在2000年上半年，全国承包工程62840个，其中，应招标的46163个，而实施招标的，45569个，招标率达到98.7%，其中应当公开招标的，公开招标率达到97.31%。这表明，我国的工程招标已经逐步走上了规范化的道路。

随后，在我国的工程建设领域，XX制定了一套关于工程投标的法规和法规。《工程建设项目招标范围和规模标准规定》：国家计委发布了《招标公告发布暂行规定》：《评标委员会和评标办暂行行定》由七个部委共同颁布，《工程建设项目施工招标投标办法》由七个部委共同颁布。通过这种方式，我们的招投标法律法规和规章就得到了进一步的改进和完善，招标的程序也得到了进一步的规范。

自2001年以来，XX相关部门在建筑市场上进行了一系列的整顿和整顿，严厉打击了建筑业的违法违规行为，为以后的建设项目建设提供了强有力的保证。随着我国建设项目招标工作的规范化、法制化，公开、公平、公正、诚信的原则日益得到充分的体现。

　（二）工程施工招标投标阶段的风险

一是信用风险.在项目建设的前期，各个方面的信用都非常重要。这包含了信用资产，甚至是各个行业的发展公司。一旦出现信用问题，将会对工程建设产生巨大的负面影响，这不仅使项目难以进行，而且造成了资金短缺等不良后果。我国建筑市场目前处于买方市场，这就造成了招标人在合同设计方面的不对称性，一旦发生问题，可以采取风险转移的方法来临时解决。但在权力关系中，风险与义务的权衡使得这种转移常常会隐藏更多的危险。在竞标时，必须充分调查和分析投标者所在公司的偿债能力。在发展前景光明的情况下，两国的唯一途径就是维护自身的信用，共同推动发展，并保障工程建设的质量与效益。

二是技术上的风险。在投标之前，项目的设计是一个非常重要的基础。没有好的、高质量的、人性化的设计，一个投资公司很难盈利。在工程设计、施工简单、缺乏整体体系的情况下，我们不能讨论招标问题。在有关项目施工等方面，要对设计方案进行预先评价。只有在方案设计之前对问题进行修正，才能有效地规避风险。在工程招投标阶段，我们要提供高质量、有前景的技术方案，使投标人对我们的工程有信心，并愿意投入相应的资金，全力推动工程的实施。传统的施工方案和创新的施工方案各有利弊。若采用新的施工技术，将会极大地提高技术水平，加大工程风险。所以，为了保证自己的利益不会受到损害，必须对工程的基本知识进行理解。

三是没有签订合同的危险。契约应该是具有深远的影响各方的经济权益的法律文件，它对当事人之间的互信与发展产生了积极的影响。在工程建设中，对所使用的材料的价格、施工中存在的项目费用、进度、需求与当地的生产状况等问题，都要事先加以考虑和分析。签订合同是营造一个良好的建筑和建筑的良好开端，因此，在签订合同时，一定要对相关条款有清晰的了解，并进行深入的剖析。如果不能详细讨论合同条款的具体内容，将会给工程建设带来障碍，进而使工程施工面临风险，并造成重大的经济和财产损失。

通过上文研究，认识到我国工程施工招标投标发展良好。我国有关方面进行了一系列的清理和规范施工行业，并在一定程度上加强了对工程施工行业的违规行为，从而为今后的招标工作更加规范化、法制化、规范化。但在实际运转中，工程施工招标投标阶段的风险还有很多，主要体现在未签订合同风险、设计技术风险以及信用风险三个方面。随着我国社会的不断发展以及市场竞争压力的增加，造成工程施工招标投标阶段的风险因素也有很多，后文将进一步深入探究。

　四、A房地产工程施工招标投标阶段的风险分析

对工程施工招标投标阶段的风险有了基本认识，下面结合A房地产工程项目，具体研究其在招标投标阶段的风险因素，并对风险形成的原因进探析。

　（一）A房地产工程项目概况

　　1.公司简介

随着全球经济一体化的发展，各国之间的国际竞争力日益提高，企业要想在国际竞争中立于不败之地，就必须扩大海外市场。A公司在经历了几年的发展之后，逐步形成了自己的经营模式和经营方式。A公司成立后，不断进取，不断进取，抓住每个发展机会，一步一个脚印，稳步发展，逐步确立A公司在当地房地产市场的地位。

　2.工程项目发展情况

A房地产项目是A公司主要从事房地产项目的开发与经营，公司最初成立于2001年12月，注册资本金为3000万元，是一家具有二级房地产开发资质的企业。自从A公司规模逐渐拓展之后，既要继续开发经营原有房地产主业项目，同时也兼营建筑和装潢材料的批发与零售，以及物业管理和房地产中介服务。

A房地产项目地块位于江西省南昌市湾里区磨盘山兴湾大道西侧，占地面积约115亩，2019年5月立项批复批准建设，该工程总投资6.2亿元，占地123，000平米，土地面积8.3千平米，容积率1.09，建筑密度19%，绿化39%，建设住宅楼23幢，为纯住宅项目。A房地产项目资金主要来源于两方面：A公司拨款、项目销售回款。A房地产项目为山区型建筑，人车分流，利用地形高低的优势，突出车库采光、通风。西面有郁郁葱葱的山地公园及人工湖，小区内部密集的低矮建筑，是一个适合休闲、居住的好去处。

（二）A房地产工程施工招投标的风险因素

A在招投标过程中，存在着很多的危险因素。这就是工程施工中出现的种种不稳定因素。其风险主要来自工程前期、施工实施、竣工验收三个阶段。文章就这几个方面做了详细的探讨。如果技术因素、决策因素、审计因素、费用因素、串标、欺诈、供应商隐瞒因素、咨询方风险中的深度投标风险，设计错误风险，评标风险，发包方式风险及其自身战略风险，对外投资风险和XX招标政策中的本地价格风险。

下面以投标方风险为主要研究对象，对A房地产工程施工招投标阶段的投标方风险进行细致研究。

(1)串标

串标对A房地产项目来说是一个巨大的风险，也是竞标者为了获得中标而互相勾结以谋取中标利益在以往的许多工程项目中，特别是一些国外的外资跨国工程项目，投标方为了满足自己的经济利益，往往会形成一种默契，一旦中标，就会放弃这个资格，让本来就愿意出价较高或较低的竞标者放弃。这样一来，无论竞标者是否弃权或中标者，都会有大量的竞标者达到要求。投标人和评标委员会包括：业主和顾问公司的有关人员，如自己目的和利益，实现双臝，但却严重影响业主和招标方利益。在房地产工程项是员工为了满足自己利益向投标商透露一些机密，更是加剧风险。

(2)欺诈

在市场竞争中，投标者为达到中标目的或自身条件不佳，捏造经营许可证、伪造财务状况、关键岗位人员简历等。这种情况也会在现实生活中出现。比如，深圳一家跨国建筑公司的国外工程，就有这种情况；这一现象在北京一家大型建设公司的跨国工程中也出现。所以，投标者极易遭受诈骗风险。在芬美意上海香精香料项目中的总包标金额高达7000万人民币。这是一家大型的外商投资项目，南通建设集团也参加了这次的招标，但由于资质的原因，他们故意隐瞒了过去的伤亡，并且故意隐瞒了自己的真实情况，导致了被取消资格。

(3)供应商隐瞒风险

供应商的价格垄断会使房地产项目面临更大的风险。所以，必须对其进行有效的管理，以避免或减少由供应商的价格垄断所造成的风险。本文以A房地产公司的工程招标采购为例，对开发商的价格垄断行为和对策进行了探讨。房地产开发项目对设备的需求很大，如果供应商的来源过于单一，不但会造成厂商的垄断，也会对市场造成一定的不利影响，同时也会提高设备和设备的价格，加大招标的难度。在房地产项目建设过程中，将会出现安全隐患、安全隐患、技术、经济损失等诸多问题。

　（三）A房地产工程施工招投标的风险原因分析

通过上述研究，房地产工程施工招投标风险形成的因素有很多，现结合A房地产工程具体情况，后认识到A房地产工程施工招投标风险主要为投标方风险，现对其存在的原因进行解析，为后文A房地产工程施工招投标风险策略的提出提供参考。

1.信息不对称和产权激励机制失衡

(1)信息不对称

根据信息经济学和委托-代理理论，交易各方、委托人和代理人之间的信息不对称将会产生反向选择、道德风险和信息租赁。招标投标过程中，招标人与招标人、招标代理机构、招标代理机构、招标代理机构、评标专家、招标人(代理机构)与XX监管部门、招标人与投标人之间广泛而客观地存在信息不对称。在这种关系中，由于投标人与招标人、招标人(代理)、评标专家、招标人(XX监管部门)和评标专家都是不同的主体，所以他们各自所拥有的信息也就不尽相同。可以说，不对称的信息是招标串通、舞弊的根本原因。

在房地产项目招标中，招标人(业主)明知招标项目的预算和最低报价，但通常对招标人隐瞒，以提高招标工作的效率；投标人对自己的经营状况、履行能力、资源配置风险、履约成本、实际评估等都有一定的了解。投标人应在投标截止日期内提交完整、准确、可靠的投标文件。这就是投标方信息不对称的问题。也就是说，在竞标过程中，双方都有不能知道的商业机密，从而造成了交易中的相对信息优势和相对较弱的情况。但是，由于市场竞争可以使投标者的真实情况(如：合理的费用等)，投标者想要尽量多的投标者进行公开竞标，以增加市场竞争的激烈程度和效率，同时尽量减少投标者的投标率。因而，投标者为了谋取私利而串通(横向串标)，或者与招标代理机构、评标专家串通(纵向串标)，或者提供不实(弄虚作假、借用资质或者虚报财务状况、经营业绩等)，以限制竞争强度，降低竞标风险，提高中标率。

(2)信产权机制激励约束失衡

产权体系最根本的作用是使人们对长期利益有一个稳定的期望，而对重复的抛弃规则又使其能够自觉地遵循。由于公共财产的特殊性，其所有者(国家资产主管机关)没有多余的索取权，因此，在委托-代理链条的扩展中，XX监管人员的作用越来越小。在存在寻租的情况下，委托人(国有资产的管理者)为了达到自身的最大收益而不惜牺牲公众利益；而如果发生了xx，就会造成社会资源的浪费。所以，在XX、国企的投资项目招标中，由国有企业的所有者(或者经理人)代理招投标，可能利用招投标机会谋取租金或者与招标人串通，在招投标过程中设置区域或者行业准入、控制参与企业数量、选择最有利于招投标行为的招标投标方式，甚至胁迫投标人或者招标代理机构满足其不正当要求等损害主体(国家)利益的行为。此外，作为国有建设项目公司的业主，XX必须既要考虑到社会和施工单位的利益，又要考虑到施工单位的利益。当二者的利益冲突时，必然会选择折中的办法，因此，对于国企的招标行为，采用非市场手段进行不合理的干涉是不可避免的。

　2.诚信激励约束和保证机制不健全

(1)信用评价标准和评价体系不健全

在我国的招投标市场中，尤其是在工程项目中，尚无一套针对失信行为的防范与惩戒机制，也没有一套针对不同市场主体的信用评估标准。一些地区还没有建立起各种市场主体和从业人员的信用档案；目前，我国还没有建立起一个全国性的、统一的、统一的信用信用管理制度，由于各地的失信约束机制不健全，导致A类房地产项目招标投标过程中存在围标串标、丧失职业道德等失信行为。

(2)信用保证机制不健全

在市场经济发展过程中，保证金制度是一种促进市场交易、防止交易主体违约的有效经济手段。目前，工程担

保、工程保险等项目风险管理体系尚未形成。尽管我国有关法律、法规对投标保证金、履约保证金制度作出了明确的规定，但是，在实际操作中，对投标人的不诚实行为缺乏有效的制约。按照《招标投标法》第六十条，中标候选人未能履行其与招标人签订的合同，其履约保证金将不予退还。如果对投标人造成的损害超过了投标保证金的数额，则对超出的部分予以补偿。按照《招标投标法实施条例》58条，中标人须按招标文件规定交纳投标保证金，并按投标文件的规定交纳，其数量不得超过中标金额。《招标投、标法实施条例》第二十六条规定，招标人在招标文件中提出投标保证金时，其投标保证金不得超过招标项目估算价的，且投标保证金有效期应当与投标有效期一致。第七十四条：中标人没有合理的理由拒绝与招标人订立合同、在签订合同时向招标人提出附加条件、或不按招标文件要求提供履约保证金的，将被取消中标资格。

二是行业自律机制不完善；行业自律是指会员自律、会员代表深度参与、会员普遍认同的自律、自律、自律。行业协会和会员应当自我管理、自我约束、自我调节、自我促进，制订和实施行业规章制度、职业道德、业务统计规范、行业规范(例如：资格预审指南、招标投标文件编制指南、评标指南、招标代理服务指南等)。在许多发达国家，行业协会在监管与自律中扮演着举足轻重的角色，而在我国，其职能不清晰，其成员角色也受到限制。许多行业协会“政社不分”，相当于XX机关“准XX”、“二XX”的下属组织，这对行业协会的内部管理机制和行业自律功能的发挥都是不利的。事实上，随着XX体制改革的不断推进，行业协会的发展始终受到XX职能转变的影响，以及行业管理当局对其的认识不足。

　五、A房地产工程施工招标投标阶段的风险评估

风险评估，是一种对工程风险进行全面的分析，根据其重要性和工程的影响来进行分类的程序。现对确A房地产工程施工招标投标阶段的决策风险进行评估，来明确A房地产工程施决策方面的风险水平。

（一）工程风险因素评估的含义

从工程风险管理的周期来看，只了解风险载体的潜在危险是远远不够的，同时也要了解潜在的危险。当风险出现时，会有多大的损失，这些问题都需要通过风险评估来处理。因此，风险评价是项目风险管理的一个重要内容。

工程风险评价是指在工程建设的各个阶段，对其发生的危险程度、可能的后果、可能发生的时间、影响的大小进行估算。

（二）工程风险因素评估的方法

风险评价仍是一门不完整、综合的边缘学科。X风投公司每年都会发行一本名为《RISKANALYSIS》的风险分析期刊，但大多都是从定性角度出发，缺少定量的研究。风险评价主要有CIM法、层次分析法、模糊估计法、风险估计法、最低可接受标准法等。但是，由于工程项目具有明显的一次性、单一性，其可比性也相对较低，其风险源与风险特征也常常大相径庭，且几乎没有可获得的历史资料和资料。因此，A地产项目经理们只能通过自己的亲身经历来推测风险事件的概率分布。也就是说，目前工程领域的风险评估主要借助于专家知识、专家经验、专家预感来进行估计。

（三）A房地产项目施工招投标阶段所面临的投资方风险评估

(1)风险因素发生的可能性估计

在工程项目中，对危险因子的概率进行分析与估算是最关键的，也是最困难的。主要由于以下原因：①收集与危险因子有关的一系列数据是非常困难的；②不同的工程项目差异很大，利用相似的工程项目资料进行预测，存在着很大的偏差。

由于当前在建设项目招标过程中，建筑企业所面对的风险和风险因素是多种多样的，一方面，由于参与招标的

各方当事人的行为是最复杂的，不同的人对同样的事情会有不同的态度，同样的事情，也会有不同的观点。另一方面，由于各项目的施工条件、工程建设的环境、招标环境等因素的差异。因此，在不同的工程建设中，不同的风险因子在不同的情况下出现的概率是不同的，而且有很大的差异。所以，在参与招标之前，各建设单位要组织具有一定的专业技术人员，对每个项目进行详细的分析，并结合项目招标过程中所遇到的各种内外环境和风险因素，参考已有的工程实践经验和资料，进行风险评价。

(2)风险因素发生的影响程度估计

在工程风险发生后，对工程风险因子的影响程度进行评估是一项重要的工作。在招标投标中，由于各种危险因素的存在，对承包商的影响也是不同的，所以，各建设单位要组织有丰富的专业技术人员，认真地对招标项目进行细致的分析，并对各个阶段的风险因素进行合理的评估。

　六、A房地产项目施工招投标阶段的风险应对策略

风险防范的基本途径包括风险防范、风险规避、风险转移、风险接受和储备风险等。招投标风险的成因和危害是多种多样的，为了避免在招标过程中出现的各种风险，必须对其进行评估。本文在识别和评价A房地产工程项目招投标决策风险因素的基础上，提出风险应对策略，为最大限度地将招投标风险防范于事前，减轻于事后，达到使实际结果与预期目标一致的目的。

（一）重视具体项目的开发能力

　　1.提高开发方案中的技术含量

招标的成败，既要看工程的预算，又要看工程的可行性和适用性。A房地产项目不能仅仅采用过时的低成本的方法来降低成本，而是要从长期的角度来考虑远见。由实践表明，采用先进的软件技术和完善的工作流程，能有效地减少企业的经营风险，提高企业的生产效益。所以，招标单位在招标时，应该选用具有抗风险能力、灵活的技术手段，并对其进行严格的控制，从而减少软件开发后的维修工作，从而达到节约成本的目的。

　2.提高企业员工的风险管理能力

从我国现有的风险管理手段来看，其整体上是处于劣势的。要解决这一问题，就需要建立健全的工程项目管理体系，以确保工程建设的顺利进行。全面风险管理是一种将风险控制和项目管理有机结合的新型管理思想和方法。在风险管理的基础上，企业全体人员都要积极主动地进行风险管理。尽管该模式可以有效地解决企业管理中存在的问题，但却无法从根本上提高企业的风险管理水平。

管理的实施主体是人，只有加强源头治理，才能从根本上改变企业经营的低效。房地产业的发展速度较快，变化较大，因此，房地产业的从业人员要具有较高的职业素养和职业技术水平。在房地产行业，只有具备良好的职业道德和全面的素质，才能使企业的健康、有序地发展。A公司可以定期组织员工进行有关的培训或再教育，以提升员工的职业素养。为了增强员工的意识、积极性和管理能力，也可以加入有关风险管理的讲座或专家讨论会。在项目实施中，要向社会各界介绍各自产业的发展状况，以及与之相适应的企业运营状况，以便为房地产项目的开发、设计、风险评价等提供一定的背景知识。

　3.建立健全合同管理制度

一旦中标，就会签订合约，最后形成合作关系。而合同的管理，更是重中之重。合同管理工作的开展，将直接关系到合同的成功执行和合同的顺利执行。所以，做好合同管理是非常必要的。合同制定全面、到位，可以极大地减少投标者在发生损失时的风险。在合同中，房地产项目的竞标单位应当清楚的列出合同内容、违约措施的履行情况等。同时，招标方在合同执行期间，应向有关部门或人员提出要求，对已建立的合同档案进行实时记录，以确保工程单位按时投入生产，并采取必要的风险防范措施。从宏观经济的角度来看，对工程建设单位进行跟踪监管，对工程建设单位的经营行为起到了一定的促进作用，对形成良好的市场竞争秩序起到了积极作用。在合同条款或外部环境改变的情况下，中标方可以向招标人提出索赔要求，从而间接地把风险化为利益，既保证了中标公司的利益，又保证了中标公司的利益，实现了“双赢”。

（二）注意招标流程的监管

　　1.完善招标文件的编写

招标单位应对每个细节进行优化和完善，以保证招标文件准确和具体，防止发生错漏。招标文件编写应符合以下需求：澄清招标文件的构成及格式的规定；确定项目的工期与接收条件；确保招标文件内容编写全面。与此同时，还需要对上述内容进行详细比对，从工程量清单、图纸等方面判断其是否符合工程实际需要，以避免出现工程变更等问题。

　2.加强对不规范行为的监督管理

加强对A房地产工程招投标全过程的监管，严格按照相关法律法规对参与投标的企业进行严格的资格审查和筛选，防止企业弄虚作假、围标、陪标、串标等违法行为的发生。对违规行为进行严肃处理，保证招投标工作的规范化和投标人的合法权益不受侵害。招标方通过增加投标保证金，可以对投标人的投标行为进行约束。此外，在招投标中，评标专家在评标过程中应以实际需要为判断标准，以确保评标结果的合理、公正。

　3.严格审查施工单位投标资格

为了保证合法权利和工程质量，招标人必须进行严格的资格审查。A在进行房地产项目投标之前，一定要做好前期的准备工作。对招标单位的营业执照，资质证书，授权书，建筑工作表现进行了严格的审核。杜绝竞标单位挂靠、弄虚作假、弄虚作假。同时，利用有关的信息系统，对投标人的经营状况、投标资格、财务状况等进行调查，判断是否有被责令改正、关闭、财产是否被冻结、企业是否被拉入黑名单、是否有严重的违反合同、重大事件等。保证所有资料的真实性和可靠性。与此同时，对于投标人的相关信息、信誉及以往参与的项目都需要进行严格筛选，一旦出现失信和xx等情况，要及时中止或取消其资格。

七、结论

综上所述，在建设项目招标的过程中，有一些危险。对施工质量、施工单位的经济效益和用户生命和财产的安全都有很大的影响。建筑企业如何进行风险控制，健全管理制度，强化监督制度，注重技术进步与内部管理，以保证项目的精确度，强化风险控制。同时，公司必须具备良好的风险预测和协调能力，才能在危机来临时从容应对。笔者进行工程施工招标投标阶段风险研究，结合A房地产项目施工招投标阶段的风险实际，对其风险成因进行分析，并进行风险评估，继而提出房地产项目施工招投标阶段的风险应对策略。希望通过该课题研究吸引更多人关注项目施工招投标阶段的风险问题，加大对风险的应对与防控，促进相关施工项目的顺利运行。

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致谢

岁月如白驹过隙，转瞬之间就到了毕业阶段。这些年来，我收获了太多太多！我首先要感谢我的导师。在论文的写作过程中，从选题、构思，再到论文的撰写、修改，老师全程给予我精心的指导。对于我来说，最有价值的是不仅学到许多专业知识，而且还学会如何去学习去研究的方法。“授人以鱼，不如授之以渔”，老师对我的教导不仅细致严谨，还给了我自由发展的空间，是良师，更是益友！其次，在此向各位任课老师和同学们表示感谢！在学习和交流的过程中，我得到了很多启发，感谢他们真诚无私的分享。最后，我也要感谢参加我论文评审和答辩的老师们，他们给了我一次检验多年学习成果的机会，让我能明确未来的方向。在以后的学习、工作中，我要加倍努力！