新时代自贸区金融人才发展问题研究——以广州南沙自贸区为例

　　内容摘要

经济一体化的XXX环境下，我国顺应时代潮流建立了一批自贸区。随着自贸区的发展，各个行业也会面临各种各样的人才问题。本文则是以广州南沙自贸区的金融行业为研究背景，金融人才为研究主体；通过地区的基本定位和金融发展情况，采用SWOT分析法对金融人才发展现状进行分析，总结出现阶段所存在人才引进模式的虚化问题、输入型国际金融人才缺乏问题、人才培养环境不良问题、人才激励手段单一等的金融人才发展问题。针对这些问题，基于现实情况和学习总结其他地区金融人才发展经验，提出创新人才运用的模式，多渠道引才引智，营造良好的“育才”环境，加强政策的指导性和先行性等对策，以此来推动该地的金融人才发展问题的解决，同时对促进广州南沙自贸区金融行业的发展也具有现实意义。

　　关键词：金融人才发展；人才政策；人才引进；人才培养

　　一、绪论

　　（一）研究背景和研究意义

全球经济一体化的大环境下，我国面临诸多的机会与挑战，为顺应现今的发展潮流我国建立了自贸区，其中包括上海浦东新区，深圳蛇口自贸区，珠海横琴新区，广州南沙自贸区等。自贸区在改革开放后成为拉动中国经济升级的重要引擎。现阶段的中国正处于经济升级转型的重点时期，供给侧结构性改革更是首要任务。随着外贸的质和量的增长，国际间的交流合作是对外贸易发展的基础，外贸的发展也反过来要求世界资源要素的流通需加速。自贸区的建立一方面可以提振外贸的增长和增加经济活力，同时也是在新时期为中国经济的转型和升级开创一个较为稳定健康的发展环境。但是随着自贸区的建设，相对应的将会带来一系列人才发展问题。任何地区的发展都离不开人才，人才对于国家的复兴至关重要，并且是可以在国际竞争中采取主动权的战略资源。金融业更是其中的典型代表，在金融领域中行业的发展是要求要有丰富人才和智力的，任何国家的金融行业发展与革新都需要大量具备优良素质的金融人才，中国也不例外。例如一支优秀的管理人才队伍，能够在有效提高财务资源配置的基础上，完善对于风险的管理，使得发展与防范相结合，提升竞争力。财务的安全，又需要专业的监管团队的运作协调。xxxx同志强调：“要大力培养、选拔、使用政治过硬、作风优良、业务精通的金融人才，特别是要注意培养金融高端人才，努力建设一支宏大的德才兼备的高素质金融人才队伍。”这为建设高素质金融人才，促进中国金融业健康发展指明了方向。在XXX，要立足于中国金融业发展的现状，坚持统筹兼顾的方法，在不断适应市场经济的过程中，建设一支具有高素质的金融人才队伍。与此同时，金融作为现代经济的心脏，在国民经济中的地位也越来越高，对金融人才的拥有量成为一个国家或者地区综合实力的证明，各个国家各个地区纷纷出台相关的金融人才政策来争夺高级人才，确保在金融人才争夺战中取得一定的优势。

自由贸易试验区广州南沙新区于2015年成立，但因发展较晚，起步较慢，导致其经济总量不足，金融产业发展较为落后。虽然广州市出台过全区关于高层次的人才政策但对于南沙自贸区金融人才专项政策比较缺乏。因此我将对广州南沙自贸区的背景定位，金融发展状况与现有的金融人才政策进行分析，通过借鉴国内外其他自贸区的金融人才政策再结合本地的实际情况为广州南沙自贸区金融人才政策提出有效的意见，以此推动该地的金融人才政策的发展，同时对广州南沙自贸区金融行业的发展也具有现实意义。

　　（二）国内外的研究现状

1.国外金融人才发展研究

西方发达国家的金融业较之发展中国家起步较早，金融市场业发展较为成熟，金融体系也已经比较完善，但是XX及相关机构对于金融行业人才优惠政策制定方面的关注较少，更多关注的是国家层面的海外人才引进政策。Holland等（2007）发现澳大利亚在人才引进上取得较大成绩，但通过技能开发、培养、职业发展留住人才的成功率较低。Harvery（2012）通过对在澳大利亚的英国人进行调查，得出英国人比起工作环境更看重生活质量。Reiner（2017）通过对慕尼黑与维也纳的人才吸引政策进行比较分析，认为国家之间存在监管差异导致城市间的人才政策效果难以判定，城市人才引进必须着眼于小而重要的目标人群，还需考虑人才比较关注的当地设施及社会环境的因素。Hatz（2008）认为维也纳XX在人才吸引方面有一些显性和隐性的政策，如XX加大公共设施的投资力度，降低房租。国外学术界关于金融人才政策的研究成果较少，更多的是研究金融人才管理的相关内容。有学者认为人才是金融行业发展的主心骨，但是金融人才的获取却有一定的难度，并提出可以通过开设金融讲座，以宣讲的形式来吸引人才加入金融行业。Blanchard（2014）通过对X金融行业的人才供需结构进行分析，认为金融人才管理的重点是要加强人才培训，金融行业的发展需要知识结构丰富，具备金融专业技能、创新能力和领导能力等多种能力的综合型人才。国外专门针对金融人才发展的研究成果较少，但人才政策研究和金融人才管理研究成果颇丰，对我国金融人才发展方面的制定具有一定的参考价值。

2.国内金融人才发展研究

国内学者对于人才发展的研究成果比较丰富，学者与学者之间研究的角度不同，有的侧重于人才发展不同阶段的研究，有的学者侧重于不同制定主体的政策研究，有的侧重于不同行业的人才政策研究。但针对金融人才的政策研究成果还是比较缺乏的，多的是中央或者地方出台的金融人才相关的政策以及法规。丁向阳将人才发展按内容分为人才引进方面、人才培养方面、人才激励方面、人才保障方面等。张薇嫣（2005）认为金融人才是金融快速发展的根本动力，除了培养更要引进，但目前金融人才的引进效果不佳。王山（2010）认为金融人才匮乏是影响和制约上海金融中心发展的主要原因，建议上海在金融人才引进方面的改进思路应该从金融人才法制环境的优化入手，加大金融人才的落户政策，人才奖励政策和居住优惠政策的支持力度。刘军（2015）则使用扎根理论的研究方法，重点探析影响深圳金融人才吸引力的因素，研究表明，深圳金融行业的环境、人民的生活环境以及XX的人才政策对地区的金融人才吸引力影响显著。

　　（三）研究内容和研究方法

本论文通过查询文献和实地走访等多种方法，研究了国内金融人才政策，重点包括对于金融人才引进的政策、金融人才培养的政策、金融人才激励的政策、金融人才保障政策等一系列政策的研究和广东省广州市南沙自贸区的金融发展情况以及金融人才政策现状，学习和借鉴其他自贸区的人才政策的经验，再结合当地的具体情况进行SWOT分析，最终构建符合地区实际情况的金融人才政策体系。同时应当金融人才引进、培养、激励和保障都应贯穿在金融人才政策全过程，希望通过引进、培养和留住地区需要的金融人才，促进地区金融业的发展，进而带动地区整体经济的发展。

本论文主要涉及以下三种研究方法：

SWOT分析法：通过对当地资料的收集分析，整理得出具有决策性的分析结果。

文献分析法：通过对国内外相关理论文献进行查阅，同时结合我国出台过的金融人才政策，收集各大学者在金融人才政策方面的研究成果，进行整理，归纳分析。

访问调查法：通过口头交谈等方式向当地从事金融行业的工作人员了解情况。

　　二、国内外金融人才发展经验

　　（一）国外金融人才发展经验

1.英国——宽松机动的金融监管环境

英国作为老牌资本主义国家，其金融业无论是在国内或世界范围内都举足轻重，金融业的创新与发展在世界金融创新与发展历史中都有一定影响。英国在工业革命以后，迅速成为全球金融的中心，伦敦交易所的钟声在当时就是金融财富的象征，但随着第一次世界大战与第二次世界大战的消耗与对于金融业的冲击，英国的金融业也是深陷泥潭。一直到了20世纪50年代，伦敦的金融业才有一丝复苏的气象，经过70年代到80年代稳定的发展与恢复，伦敦在90年代再次成为欧元的金融交易中心。根据近几年的调查统计结果看，伦敦的金融交易中心地位进一步巩固，已连续数次蝉联全球前20大金融中心排名的冠军。伦敦金融行业之所以能够起死回生并取得快速的发展，一方面离不开政策的支持，同时，良好的商业环境以及对于金融人才的积累是其翻身的硬核所在。为了金融业的复苏，英国XX创造了灵活宽松的监管环境。英国在2015年的时候，由金融行为监管局（FCA）牵头，提出了著名的监管沙箱计划。因为在世界范围内的诸多国家和地区，对于金融领域的创新产品并没有十分明确的监管政策，XX所采取的方法大多过于片面，要不就是一刀切的禁止，阻碍其发展，要不就是采取放任的方法，这会有一系列新的社会问题产生，也不利于金融产品的创新。相比之下英国XX为创造适合金融创新产品的监管政策积极探索，这一积极的举措得以快速的让众多金融创新公司发展。其中英国XX在众筹方面提供支持就是一种积极的措施。所谓的众筹模式就是提供一种高效便捷融资的渠道，主要的服务对象是初创企业和小微企业，以实现快速、低成本的融资为目标，激活市场的活力。英国剑桥大学互联网金融中心和创新慈善机构Nesta共同发布的《2015年英国互联网金融行业研究报告》显示，英国公益众筹和股权众筹高速增长，增长率分别为507%和295%。区块链加密银行CrowdBankCEO阿亚米特认为英国拥有全世界最好的金融管理政策，监管环境良好且有力，共同促进发展。这种创新的监管政策，能够在瞬息万变的金融市场中做到灵活应付，同时也能提高企业的主动经营性的活力和动力，既维护了市场投资者的利益，又使市场的公信力也得到提升，促进投资，营造出一个极具亲和力的监管环境。这一些新的政策使世界各地的金融人才不断慕名而来，成为世界上金融人才聚集的高地，为英国带来更多的创新业务。

2.新加坡——本土化人才培养计划

新加坡是世界著名的国际金融中心，其金融人才的培养方式主要是对本土人才的培养。新加坡的金融管理局注重对金融从业人员的培养，推出金融行业在职培训计划，让他们不断进修，发展专长，其中包括帮助理工学院的学生加入金融行业。同时新加坡的主要银行，如本地的三家银行：澳新银行、花旗银行、渣打银行等每年都为理工学院的毕业生提供不少于200个岗位的就业保障。此外金融管理局推行金融业奖学金计划，通过研究生课程来发展专长，以支持具有意愿的处在早期职业生涯的新加坡人获得更高的素质教育。该计划为使更多人进修金融业培训课程，向符合标准的提供了最多达学费70%的津贴，而对于40岁及以上的新加坡人最多能够收到90%的学费津贴。为了培养更多本土的金融领袖，新加坡推出亚洲金融计划领袖，协助立志要担任首席级别职位的金融从业人员培养相关的知识，帮助他们和其他金融领袖建立起良好的人脉网。

　　（二）国内金融人才发展经验

1．上海——国际化人才培养模式

上海始终坚持鼓励高校引进国外优秀教育资源，引进优质师资、课程和先进教育理念。上海开展中外联合办学，2011年开始合办了上海纽约大学，并在院校中设立金融专业，目的就是为了提高国内高端金融人才的水平，加快培育国际化人才，不局限于国内，通晓国际规则并且能够参与国际事务竞争。同年十二月，在上海陆家嘴金融贸易区正式创建了国内唯一以“金融贸易区”命名的国家级开发区，又与国际知名的金融企业创建了国家“海外高层次人才创新创业基地”，是与国际前沿接轨的具有较高培训能级的高层次金融人才培训基地；2014年开始，上海开发外向型培训项目，积极推动与纽约、伦敦、香港等国际金融中心城市之间开展XX、金融机构以及行业协会间的人才培训和交流，有计划地选送一批有发展潜力的金融人才前往学习深造。同时上海鼓励企业充分利用与国外知名金融机构在资本运作、经营管理、产品开发、技术创新等方面的国际交流合作机遇中，加强人才培养，积极选送员工赴国外知名金融机构，学习借鉴国外金融业先进管理理念和经验。在《高校社科动态》中朱晓霄先生也提出目前培养国际化金融人才才是上海两个中心建设的客观要求。

2．深圳——“一站式”人才服务

深圳作为改革开放的排头兵，一直就是个由人才聚集而发展壮大的城市。2008年开始，深圳市在全国率先发布高层次专业人才“1+6”政策，2011年又颁布了《关于实施引进海外高层次人才“孔雀计划”的意见》以及5个配套文件。这一些政策的出台，明确一系列问题的解决方案，包括（1）高层次人才的认定；（2）研究资助；（3）子女入学；（4）配偶就业；（5）住房安居；（6）深造交流等涉及高层次人才在深工作和生活的配套问题。但是实际效果却并未如预想一般。

因此，深圳为贯彻实施人才强市战略，于2014年3月推出高层次人才“一站式”服务，为人才发展进一步优化相关的环境。“一站式”的服务要求深圳市各区结合实际设立服务窗口，为人才提供资格认证等涉及人才工作和生活的22项服务申请，打造“专窗受理、专人转送、专人跟踪、专窗反馈”的服务模式，为高层次人才提供便捷、高效的“一站式”服务。

3.珠海横琴新区——发挥区位优势

珠海有着毗邻港澳的天然位置优势，横琴新区借着这个优势深入推进自由化的粤港澳服务贸易，在粤港澳合作新模式的探索以及深入改革的道路上做出一大创举。在建设的过程中，横琴新区对港澳投资者的资格有所放宽，在具体的要求、股权比例的限制、经营的范围等方面都出台了特别的投资管理制度，便利三地之间生产要素的流通，吸引港澳金融机构入驻，同时在项目的对接、投资的范围、金融信息的交流、高端人才的培训等方面加强合作交流。税收作为企业及个人的一项重点考察内容，横琴新区推行四大税收优惠政策，一是规定了从境外进入横琴与生产有关的货物只要是《一线不予免税货物清单》和《一线不予保税货物清单》所列商品以外的物品种类，只要进行备案管理，就可以享受免税或保税政策；其二，由区外入岛的与生产有关的货物，也可享受出口退税；第三，对区内企业生产加工的产品出区或者在区内内销的，企业可以按照成品申报纳税，也可以折算成料件申报纳税；第四，实施《广东省财政厅关于在珠海市横琴新区工作的香港澳门居民个人所得税税负差额补贴的暂行管理办法》，对在横琴工作的港澳居民实行个人所得税税负差额补贴。税收方面的创新举措，使得横琴新区迅速的吸引了大量港澳高端人才，促进内地与港澳的经贸交流和人员往来。

　　（三）金融人才发展经验总结

通过对英国、新加坡、上海、深圳、珠海等国家及城市的分析，每个金融城市都是根据自身的优势和特点，采取不同的政策和措施。总的来说就是都围绕“引得来、留得住、发展好”的人才主线，不断完善创新体制政策，加快载体的建设，优化人才环境。要想广州南沙新区金融人才得到有效发展，需要“软硬兼施，一同打造”。

1.打造“硬环境”，优化金融生态环境

南沙新区可以参考英国的金融监管大环境，努力营造良好的政策和法制环境，减少限制条件，打造优良金融生态。同时为了能在南沙新区形成人才聚集，南沙新区应根据自身条件制定一系列支持金融行业法制的政策和措施，出台鼓励创新和开放市场税收减免等一系列的优惠政策，以此来促进优质人才的进一步集聚，优化金融行业环境。

为支持人才聚集区的建设，南沙新区应积极落实各项配套支持政策，整合公共服务资源，为南沙金融人才提供“一站式”服务，同时结合自身优越的地理位置，大力构建粤港澳合作示范区，打造金融人才发展“硬环境”。

2．打造“软环境”，增强发展“硬实力”

南沙新区需要进一步完善人才培养机制，加强人才管理工作，做好人才激励工作，全力打造宽松、自由、民主、公平的人文环境，扎实推进软环境建设，用硬措施改善软环境，凝聚起发展的“硬实力”，使外来务工人口提高对本地文化的认可度和生活的舒适度，更好的留住人才，促进当地的发展。

　　三、广州南沙自贸区金融人才发展定位与现状

　　（一）背景

南沙新区地理位置优越，是整个珠三角的中心地区，以广州为依托，在规划上起到连接港澳地区、服务广大内陆，同时面向世界的功能。是港澳地区向大陆拓展、以及大陆借助港澳连通国际市场的纽带与平台。其整体的定位是集国家战略新区、国家级经济技术开发区、保税港区、高新技术产业开发区和广东省实施CEPA先行先试综合示范区功能为一体的自由贸易区。既有国家自由贸易区的政策优势，又有天然的优越港口海岸线，新区的设立是符合国际潮流，为构建开放型经济新格局发挥重要作用，是XXX与港澳和世界接轨的突破口。

　　（二）金融发展情况

南沙新区积极响应国家和省、市关于金融工作的各项决策部署，加快金融业的发展，金融发展取得阶段性进展。

1.机构集聚速度加快

根据最新的数据统计，南沙的金融类企业数量达到6497家，与自由贸易区挂牌时相比是当时的52倍，其中高达11家持牌法人金融机构，在广州市占比大约五分之一。与此同时，南沙新区在融资，股权投资等领域也有较快的发展，在此设立租赁企业的大型国企、民企、上市企业以及港企有2191家，资本累计投资达到5000亿元；南沙优良的港湾条件以及定位，使南沙港成为粤港澳大湾区最大的飞机船舶租赁业务区，累计业务额达到了3200亿。

2.营商环境进一步优化

南沙新区为促进金融行业的快速发展，专门出台了相关的扶持政策和办法，营造良好的金融招商服务平台，使其能更好的进行招资引商，完善其金融服务功能，目前已有600多家企业入驻并提供专业服务。

　　（三）相关金融人才发展扶持政策

为了完善金融人才储备和金融圈的发展，南沙新区迫切需要一批金融人才，相关部门为此出台了一系列的扶持政策。具体如下表：

表3-1相关金融人才发展扶持政策

新时代自贸区金融人才发展问题研究——以广州南沙自贸区为例

　　（四）南沙自贸区金融人才发展现状SWOT分析

1.发展优势（S）分析

（1）有关部门政策扶持

上面提到广州及南沙区的有关部门为了推动南沙新区金融行业的发展，针对出台了一系列扶持政策，其中不仅包括生活层面上的便利，还有待遇层面上的优惠政策享受。而从个人层面上看，国家支持高级金融人才参与各项重大的人才工程，都可以看出广州关于金融人才建设的重视程度。

（2）高级金融人才的数量稳步增长

改革开放以来，东南沿海地区吸引了大量人才的涌入，奠定了广州市良好高级人才的基础，但对比起北上地区还是较为缺乏的，但由于人才政策的进一步落实，高级人才拥有量处于逐步提高的趋势。

（3）挂牌自贸区，发展前景好

自南沙自贸区正式挂牌器以来，深受国家重视，享受特殊政策，加上其优越的地理优势，南沙新区的发展不可估量。

2.发展劣势（W）分析

（1）人才引进数量少

广州市2019年人才引进入户67679人，其中落户天河区21657人，占全市人才引进总数的32%；全市引进硕士研究生及以上学历人才和国外留学人才5257人，其中落户天河区2174人，占全市41.4%，而南沙新区的人才引进入户数量与高层次人才引进数量皆是全市垫底。

（2）人才内外部发展空间较小，注重“以物质待遇为诱饵”

对于金融人才，一个区域的人才发展环境是决定其考虑是否前往该地发展的重要因素，XX相关部门没有提供一个良好的专属金融人才的发展平台和育才环境；金融机构用人观念浅薄，同时对金融人才职位没有进行明确设岗和公开晋升机制。这对高层次的金融人才来说是无法接受的，因为实现自身价值对他们来说是极为重要的，所以如果看不到自身的发展前景很难引进和留住人才。同时很大部分南沙新区的金融机构对高层次人才抛出的橄榄枝大多都是打着“工资由你来开”的宣传语，“以物质待遇为诱饵”的引才。

（3）金融人才储备量不足

据统计，广州的人才流失率在粤港澳大湾区中排第二名，为48.35%。而人员流动通常包括人员的流入、流出、晋升、降职、退休、离职等情况，南沙新区的金融机构没有定期关注人员流动率，没有做好人才储备，金融的发展也会受影响。与整个金融行业向上发展的形势相比，虽然人才的数量一直在上升，但仍有很大的缺口。从数据看虽然珠三角金融专业的毕业生规模还算比较可观，而且广州对于金融专业毕业生也有较强的吸引力，但是这些优秀人才大多选择在广州较为繁荣的天河区，越秀区等金融机构就业，导致在南沙新区的金融从业人员的基本素质水平差距较大，大多无法从事较为高端的业务，成为“金融民工”，从而无法从理论到实践与一些需要高级金融知识和经验的工作相配合，尽管金融机构都出到很高工资了，但依然没有合适的人才。

3.发展机遇（O）分析

（1）大批金融机构入驻

前面提到入驻南沙新区的金融类企业已达6000多家，同时还有一些尚未正式落地但已引发外界极大关注的准金融机构也将在南沙新区注册。

（2）后发优势

虽然南沙新区成立时间较晚，但其面积占广东自贸区的一半，又是广州出海口和枢纽之一，只要与广州区域金融中心建立联动，并在此基础上学习其他新区的发展经验，推动新区内金融产业的发展，其后发优势还是不容小觑的。

4.发展威胁（T）分析

（1）区域人才竞争中处于被动地位

珠三角地区发达城市较多，城市间对人才资源的竞争也比较激烈，而南沙新区由于各方面都比较滞后，在这种情况下，很难在区域人才竞争中获得主动地位。

（2）配套设施不完善

广州市关于公共服务设施空间分布不均，优质资源过于集中于越秀，荔湾等城区。而南沙新区的基本生活公共配套功能未及时跟进，导致旧区人口度密集，而造成南沙新区只宜业不宜居的情况，在一定程度上也降低了对人才的吸引力。

（3）缺少专项政策支撑

广州市虽然在全市范围内出台过一系列的金融人才政策，但南沙新区对这一方面的政策却是比较空白的。相比之下，广州天河区和越秀区均出台过相关政策，如《越秀区高层次人才住房保障实施细则》、《越秀区高层次人才优先入户实施细则》、《越秀区高层次人才子女入学实施细则》等一系列政策。

通过以上分析我们可以得出，南沙自贸区虽然有自己得天独厚的优势而且在东南沿海地区有实现跳跃性发展的机会，但是因为在关于人才发展上还存在着很多问题，而这些都是制约南沙自贸区的金融业发展的绊脚石，应当积极找出问题，提出对策。

　　四、南沙自贸区金融人才发展存在的问题

随着我国金融行业的发展，南沙自贸区的金融发展方向逐步明朗，迎来了前所未有的机遇。但是金融行业能否持续健康发展最终还是取决于金融人才这一因素，能否紧紧抓住人才这个第一资源，建设一支优良的金融人才队伍，是南沙新区提升核心竞争力的关键。作为推动南沙新区发展主力军之一的金融行业由于金融机构大量入驻和金融人才引进，培养相对缓慢，饱受人才短缺之苦。南沙自贸区纷纷出台各种政策，提供各种优惠条件，加大人才工作的力度，虽然在一定程度上缓解了人才紧缺的问题，但从SWOT现状分析结果来看还是存在许多问题。

　　（一）金融人才引进方面

1.引进人才模式陈旧，效果不佳

南沙新区虽然入驻了大批金融机构，但是发展周期的瓶颈和社会观念的制约，使得新区与发达地区相比，在经济发展的活力以及社会环境的完善等方面都存在着差距，相较下具有滞后性。人才队伍建设的过程中，普遍重视人才引进的信息宣传工作，主要以网站，各类人才招聘网站，报纸杂志等，很少深入其他金融机构、金融圈子主动网罗人才。这样的方式在一定程度上起到了积极作用但仍然属于传统的“守株待兔”模式，这种人才引进模式制约了人才引进的效率，从SWOT分析中可以看到现阶段人才引进数量还是较少的。同时，国家政策中的户籍政策及传统的“关系”意识也割裂了市场配置中的一些要素支持，种种因素导致了在人才引进的过程中，南沙失去了很多很好的机会。

2.用人单位职位设置模糊，晋升机制空白

一般情况下，通过引进得来的人才在各方面都存在一定优势特长的，所以他们在选择引进岗位时大多会根据自身情况择优选择适合自己稳定发展的职位。在单位编制或者是职能的配置上，南沙新区存在着严重错位和缺位情况，这种情况会增加就业者的疑惑与纠结，对于人才的安置是不利的。而且高层次人才在安置后是否有提升空间以及能否进一步提高也是人才选择考察的重点关注点，而这一点在南沙新区的很多单位目前的引进环节还存在很大的空白。

3.缺乏输入型国际金融人才

高层次金融人才一直是行业内的香饽饽，随着社会主义市场经济的发展，高层次金融人才自然就成为了竞争对象，并逐步形成一种“围城”的现象。但是由于南沙新区发展周期较短，金融行业发展也尚未成熟导致输入型人才的缺乏，与其他发展地区相比没有竞争力与吸引力。

　　（二）金融人才培养方面

1.缺乏良好的“育才”环境

大部分金融人才的知识储备都仅仅只是在学校里学习过的相关专业知识和在实际工作中接收的那些所谓的过来人的经验。南沙新区没有重视金融人才的培养，关于金融的讲座与培训平台较少；用人单位在人才培养方面也没有制定一套长远的培养计划，外出交流的机会，深造的机会也相对较少，知识体系只是在原有的基础上增加工作的经验而无法持续更新，所以很难有质的突破。

2.储备人才漏洞大

由于近几年我国有大量的外资企业入驻导致大量人才涌入，造成很多本土企业的储备人才流失和培养不足的情况，对企业的正常运转造成很大的影响。

　　（三）金融人才激励与保障方面

1.激励手段单一

从马斯洛需求层次理论的观点看待南沙的问题，新区金融人才对于区域的要求并不妥协，一方面注重物质，另一方面更注重社会的需要、自我尊严的维护以及自我价值的实现等需要。高成就、发展前途和实现自我价值才是这类人才工作的主要动机。然而现在大多数地区或者用人单位只注重物质激励，希望通过高薪、高福利待遇吸引和稳定金融人才。而缺乏这类人才更看重的精神激励。

2.缺乏配套设施

南沙新区处于发展前期阶段，各方面基础配套设施和人才保障政策都还没跟上，导致其处于不宜居状态，无法具备人才安家居住的条件。

　　（四）金融人才政策制定方面

1.专项政策的扶持力度小

对南沙新区金融人才的发展缺乏具体指导性措施和针对性的扶持政策。

2.缺乏指导性政策

引导支持力度不够，各级还不能把金融行业，金融人才摆在应有的位置，从发展规划、政策扶持、资金投入，到示范引领、推动措施、具体工作还都不够系统，面上喊得多，实际行动少，导致金融行业的发展处于较南沙新区其他行业处于后发状态。

　　五、南沙自贸区金融人才发展改进思路

　　（一）金融人才引进方面

在各地的人才市场竞争激烈的今天，想要成为人才聚集的高地，就必须要有一系列配套的吸引因素。金融行业需要依靠金融人才的推动，作为金融行业的引擎，南沙新区要想突破瓶颈，就要积极引进高尖端的金融人才。

1.创新引进人才的运用模式，提高人才引进的办事效率

首先是XX要认识到如何指导各个用人单位遵循人才流动和成长的社会规律，按照其自身需求的金融人才的素质、需求、人才市场的现状实行定单式引进；定期将人力资源的开发目录公布并且按照该目录引进相应的人才。改变“守株待兔”的模式和心态，更加主动地走出去，采取传统媒体、现代媒体、专家推荐等多种渠道，不放过任何一个机会，提高引进高层次人才的概率。但在涉及公权力的层面上，就需要国家的相关政策指导及支持，推进地区工作部门之间协调配合，在合理的范围内积极满足人才的需求，同时也要求机关要转变传统的职场用人观念，减少安置和入职等的审批程序，提高办事效率，以正确的态度为人才的引进办事。

2.明确职位编制，建立有效的晋升机制

提高企业领导者的组织及认知水平，建立明确的职位编制，使引进的人才能够对岗位的存有认同感和归属感。其次是建立有效的晋升机制，定期对员工进行胜任力的评价，对其进行深入了解得出金融人才员工的能力模型，识别其晋升的潜力。同时也要对薪酬制度进行改革，与晋升级别相对应，逐步实现一流人才，一流业绩，一流报酬。因此要让各个人才引进的单位遵循市场的规律，制定完善具体的人才晋升规定，在薪酬以及配套待遇或者是职业的发展方向上都要妥善处理，给予鼓励。

3.开拓引才渠道，构建多渠道引才

积极引进国内外高层次金融人才参与南沙新区的金融建设，直接增加留学归国的人员数量，建立留学人员就业扶助基金，发展留学人员金融圈，聚集优秀金融人才，进一步提升留学金融人才的质量和规模，加快发展南沙新区的金融行业。对于某些不愿意改变原户籍、国籍的国内外金融人才，可以通过工作居住证制度等绿色渠道来安置，既不会影响管理，又能适应不同的需求，这些措施都需要由XX人事部门牵头，建立包括监管部门、财政部、教育部、公安机关等行政部门协调配合的“一条龙”人才引进服务窗口。同时引导用人单位改变聘用模式，以咨询、兼职或者短期聘用的方式吸引并促使优秀人才落地；对于一些高尖端人才，XX可给予一定的补贴。

　　（二）金融人才培养与储备方面

1.推动多渠道引智培训

南沙新区金融局可以通过多种方式积极聘请高等院校的专家教授为南沙新区的金融发展以及金融人才问题建言献策，多做贡献；邀请著名金融学家前来讲学，开展学术交流等活动，对现有的高层次金融人才进行科学的培训，择优送到国内外名牌金融院校深造，选派到金融业发展较为成熟的地区挂职锻炼，努力造就一支优秀高层次金融人才的队伍。

2.制定前瞻性人才培养计划与人员接续计划

南沙新区的金融用人单位对于人才培养方面应该具有前瞻性，统筹性的长远目光，任何行业的发展都是一个动态的过程，企业不能仅仅局限于当前，应该确保企业人才储备量能够跟得上行业的发展，建立一套科学的人才培养机制，形成可持续发展的科学的人才链，以支持金融行业强劲的长远发展。在南沙新区的流动率统计数据中，创建金融机构运行中的人才预警系统，对某些流动性较大的职位未雨绸缪，避免人才断层或缺口；健全关键职位业务分解的机制。

　　（三）金融人才激励与保障方面

1.健全激励机制，重视精神建设

南沙新区金融部门和人事部门可以对该区金融行业建设做出贡献的金融机构或者金融行业从业者专门设立表彰奖励奖；同时用人单位应充分考察了解具体人才的需求以及职业发展的愿景，提供或创造适合的条件和发展空间，达到尊重引进人才的自由选择的目的，使人才能够在单位的工作中实现自我价值，形成归属关系，减少人才的流失。在生活及工作过程中，可以关注其工作的状况，及时解决引进人才在工作生活中的各种困难，相互信任与支持，建立情感联系激励机制。在人才竞争激烈的当下，人才的精神层面建设更是一项重要工作。

2.完善配套设施和保障政策

南沙新区人社局应该加大力度完善人才安家保障政策，明确南沙新区金融人才的认定与考核标准；落实金融人才在南沙新区的入户优惠政策，明确金融人才子女在申请入学上的相关便捷程序，明确金融人才医疗保障体制便利政策，做到有“文件”或者“政策”可查，切实解决金融人才特别是高级金融人才及其家属在落户、住房、子女入学、就业、医疗等方面存在的困难；同时南沙新区的规划局应加快交通、信息等基础设施的建设，进一步完善学校、医院等民生服务设施的建设，推进辖内服务与国际水平接轨，切实提高教育教育服务和医疗保健服务水平。

　　（四）金融人才政策制定方面

1.加大政策的扶持力度

设立专项资金。根据金融人才引进和培养等需要，应在南沙区设立金融人才工作专项资金，进行专项资金管理，专项资金的运用会以年度审计的方式公开透明化，因此能更好地维护各自管辖范围内的金融人才报酬，资金和补贴政策的实施工作。

2.加强政策的指导

尽管南沙区处于后发状态，但其可以直接根据其他地区发展的经验，为自由贸易区的发展节省大量勘探时间，但这也意味着南沙区将在政策道路上会走在上海，深圳等国家级新区和自由贸易区的后方，处于“滞后”的位置，不利于吸引高端金融人才。另外，从技术经济的角度看，后发者的优势在于运行机制的模仿和创新，两者都是必不可少的，否则将陷入“技术平台”和“系统制度”的陷阱。在金融发展方面，南沙新区不仅需要及时，适当地借鉴国内外金融发展的经验，而且还应根据自身环境，注重政策内容和相关制度的创新，增加系统的适应性，逐步过渡到创新导向上去。南沙新区要敢于带头，探索金融人才发展的新道路。其管辖范围内的金融人才相关政策应发挥指导作用。建立指导性金融人才政策也不是可以一蹴即成的，必须研究相应的金融政策理论和实践作为XX决策的支持。因此，南沙区要加强对金融政策的相关研究，建立与金融政策有关的专门的金融人才政策研究所，配备专门的队伍，专注相关的研究，紧贴国际金融发展的脉搏，立足于国际金融发展的脉搏。为区域、市、省、国家乃至亚洲金融形势下的金融人才发展提供科学可靠的理论依据和实践依据，提高了政策的可执行性。

　　六、结论

面对激烈的金融行业竞争，金融人才在金融业发展中的作用越来越凸显。如何进一步破除金融人才队伍发展的制度障碍，形成多元化的培养体系和高效能的管理体系，建立金融人才集聚机制，已成为区域金融业发展重中之重。本研究报告包括研究背景和意义、国内外研究现状、国内外发展经验、南沙金融人才发展定位、南沙金融人才问题对策五个部分，通过对现阶段金融人才发展现状和分析得出自己的见解，以期能够为南沙新区金融人才发展问题的解决制定提供有益参考。

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　　致谢

本文是在江伟老师的精心指导下完成的。论文从选题到完成的整个过程中，得到了江老师的帮助和指导。江老师严谨的治学态度、渊博的专业知识、敏锐的学术眼光、精益求精的精神给我留下了深刻的印象，并对我的学习和工作产生极大地促进作用。在论文完成之际，我要感谢江老师对我在四年学习和生活中的关心和教诲，特向江老师表示深深的敬意和感谢！

在此，还要感谢王光辉老师、贺永华等老师在四年的学习中给我的帮助和支持。他们所讲授的课程给了我思想的启迪，从他们所讲授的课程中我学到了综合分析和理论联系实际的方法，这些方法在我论文写作的过程中发挥了巨大的作用，使我能够顺利完成论文的写作。衷心感谢江老师给予的帮助！同时我还要感谢班主任童智老师、辅导员娄思文无微不至的关怀！感谢杨建军老师、王春鸽老师等所有任课老师的精心授业和教辅人员的辛勤工作！

本文在写作过程中参考了大量的文献资料，主要文献资料已开列出来，本文的有些句子或段落引自这些参考文献。在此向所有的作者表示深深的感谢！

最后，感恩遇到2016级人力资源管理专业所有的同学，四年的相知相伴难以忘怀愿未来的口子里，愿我们都能够以积极的心态迎接不期而遇的各种挑战，自信满满地生活。