浅析微信支付对腾讯公司盈利能力的影响

【摘要】 随着我国科技水平的不断发展，第三方支付方式已经逐渐流行起来了，其中，微信支付成为了第三方支付的主要支付方式之一。其对腾讯公司盈利能力的提升，对腾讯公司盈利能力的稳定起着至关重要的作用。我国第三方支付方式自萌芽之初至今已发展近八年时间。自问世以来至今近10亿人都在使用的处境。我国第三方支付方式正在逐步迈向成熟经营阶段。但微信支付方式还正处在探索与研究阶段。因此提升微信支付对腾讯公司盈利能力的影响，不仅有利于其自身发展，还对于世界各国人民，对第三方支付的使用也同样具有较大的意义。

【关键词】 微信支付 第三方支付 盈利能力

一、引言

（一）研究背景及目的

互联网的飞速发展，手机支付成为供人们使用的便捷工具。也可以用短信互动的方式来完成一些交易。从此，使用手机支付的客户群越来越多，这样不仅会给顾客带来方便，也会省去商家的一些时间。微信支付自2013年问世以来，随着社会的发展，我们的生活方式消费习惯消费方式都在向着简单快捷的方向推进。未来无人超市的出现将会使腾讯公司推出的微信支付功能越来越受人们的青睐。近几年来，微信支付占第三方支付方式的比例非常高。

近些年，我国第三方支付产业发展迅速。据统计，使用微信支付的用户数量正在不断增长，已经超过了8亿人。开通微信支付的行业差不多也达到了30多种，实体门店更是超过了数百万户，每天据统计交易量笔数也达到了6亿之多，每天如此多的现金流，微信支付的商机依然在不断的挖掘，相比全世界我国的网民用手机交易量已然成为世界的老大哥。腾讯公司2018年财报显示，微信合并月活跃用户数已高达10.4亿，增长率达到了10.9％，增势迅猛。月均交易金额同比增长400%，商户数量同比增长700%，微信支付跨境服务商数量同比增长300%[1]。越来越多的服务商加入到微信支付里面来，无疑会增加微信支付的市场交易额。腾讯公司董事长吐露微信的基础服务项目不会收费，微信一直并将长期重视用户的考察。然而微信当下需要解决的问题是，如何在保证用户体验流畅的基础上实现微信的收支平衡，甚至盈利。微信若能够将自身优势运用到开发新的盈利模式上去，那么这项举措将会对其他这个行业的项目开发者起到借鉴的作用。

（二）研究现状

1.国外研究现状

在国外，第三方支付方式的服务市场的发展相对来说比较成熟，第三方支付方式俨然占其国家的支付体系的重要方面。Yong I.S.B. Baryon说明了了第三方支付与X公司合作方式上不足方面[2]。Social Aware Mobie Payment Service Popularity Analysis:The Case of WeChat Payment in China”（Y Quyang,H Chen,Z Xiong,2015）阐述了微信支付与中国最流行的社交网络服务微信捆绑在一起，通过微信社交网络和移动支付的组合，微信支付将面向大众，通过调查微信支付用户的情况，了解用户使用微信支付服务的行为意图，从而为完善移动支付服务提供意见与建议[3]。阿拉木斯曾说微信支付这种网上第三方支付的先进企业在开创前流领域的行业规则方面已经做了很多开创性的、卓有成效的工作。

2.国内研究现状

我国对第三方支付平台的监督与管理还处在探索研究阶段。贾建忠、吴建齐（2016）联系微信支付这一平台论说了服务质量的利害对消费者是否愿意购买意愿的影响作用，将鞭策消费者对此软件的依赖程度[4]。刘亚南（2016）在研究中指出为了使消费者节省成本，微信支付的服务商会使用优惠券等方式使消费者愿意使用这种支付方式。这种优惠方式会使顾客增加对微信支付的使用次数[5]。

（三）研究方法

1.文献阅读法

大量阅读国内外关于第三方支付方面的研究资料，对相关对一些优秀文献资料进行分析和整理，从中筛选出有用的信息，丰富研究内容，以获得更深入的研究成果。

2.比较分析法

本文不仅对我国移动支付发展现状以及存在的风险进行分析，还对微信支付的风险进行了分析，为我国第三方支付的发展提供了更合理的意见。

3.统计分析法

本文通过对所收集到的微信支付的交易额的数据，进行统计并整理分析，通过对数据的分析并进行预测，从而得出结论。

二、微信支付的市场需求与前景

（一）微信支付的发展现状及市场需求分析

1.微信支付的概述

微信支付是人们使用手机快速在微信中进行交易的一种方式，以达到双方交易的目的。微信支付绑定的银行卡可以增强使用者体验安全与便捷的支付环境，同时微信支付支持多家银行的信用卡，为用户提供较为方便的支付环境同时不用担心利息问题。

腾讯公司于2011年推出微信后，以其人性化的特点，收获了大量网民们的支持与热捧。随着微信这种通讯软件的盛行，使用微信支付已成为人们一种首选的支付方式，朋友圈已成为人们社交、分享、赚钱的方式。特别是一些微商，越来越多的微商利用朋友圈进行宣传，微信朋友圈已经成为了一种新的盈利的商业模式。

FiT支付平台和腾讯支付基础平台为微信支付带来了可靠的支撑，此平台在今年春节开创20.8万笔/s的世界纪录。腾讯公司正在不断提升国际化水平，为国内人的出境游带来许多的更方便功能。为鼓动第三方支付产业在全世界内有效率的、健康的发展[6]。微信支付方式也正在海外市场不断应用，为我们向境外出游带来更多利。

2.微信支付的发展现状

现阶段随着微信支付的提现收费政策的实行，不少专家学者表示腾讯的目的并不是为了盈利，而是通过提取手续费这项举措来完善微信支付的生态环境，让用户的资金留在腾讯体系内，这样腾讯就能够用这些钱通过合理的经营投资来获得利润。随着一段时间的提现收费后，腾讯董事长马化腾表示亏损的利润已得到了合理的解决办法。根据腾讯公司2018年的财务报表显示，消费者的提现手续费用还在不断增长，因此为腾讯的其他业务收入贡献了不少利润。

依照腾讯公司财务报表的报告显示，腾讯的其他收入受金融服务的影响同比增长了111%增长的主要原因是因为消费者的交易量和交易金额的迅速增长[7]。而这个原因成为了微信支付盈利的主要增长点。

3.微信支付的市场需求

目前根据移动互联网的不断的有效率的发展，我们大部分人的生活中已经离不开手机了。人们去超市为了方便和安全，可以不用拿钱直接去超市购物，用微信支付进行结账。微框架是源代码技术公司推出的微信公众平台解决方案。微信几乎已经成为了目前移动互联网的突破口，随着微信开放公众平台，推出自定义菜单和微信支付等功能，市场需求日益旺盛，微框架将携手千万商家一起打造强大的微信公众平台。微信支付的出现就能够让其自身在微信内部实现自身控制与发展。

随着微信支付的开放，可以使微信平台与一些社交账号合作，从而能够实现拥有海量客户的资源。通过社会客户关系管理可以实现准确管理。随着微信支付与O2O模式的全面开放，将会使我们现在传统的行业与移动互联网共同发展。永辉超市目前可以使用微信公众号支付和微信扫码支付。用户在“永辉超市”微信服务号，能选择商品，并用微信支付在公众号内完成付款[8]。在线下，消费者通过在微信内部进行扫码的方式进行结算。在线下，用户则可以直接用微信扫码支付完成结算，微信支付在推出后，用户的下载量接连增长。

微信支付的开放会带来更大的产业生态。随后，微信支付带给金融市场的竞争压力将会越来越大。从而会使大量商家和消费者受益。随着微信支付的不断发展，在一定程度上遏制了金融市场的垄断发展。

（二）微信支付前景分析

1.微信支付的优势

微信支付方便快捷的优势可以让顾客，同时在结账时更节省时间。不仅方便顾客，也让商家省去了找零的时间，效率更高。随着微信的普及，顾客通过微信支付后，微信强大的后台数据统计能力，可以通过这些数据帮助商家制定更有效获利的数据分析。未来移动支付必定会占据市场主体地位，而现在人们使用微信的频率越来越高，只要一部手机就能随时随地进行支付了。并且微信拥有着10亿活跃用户群体，且相对其他移动支付方式来说更能让人接受。根据时代的发展，人们追求生活质量的态度逐渐增强，商家接入微信支付这种方式是必然的规律。随着社会的不断发展， 微信提供的强大的云平台可以为我们现在行业面对的瓶颈提供可行的转型方案。

2.微信支付的发展前景

微信支付从属第三方支付行业，依照有关研究院研究报告体现，我国第三方支付的市场交易额在2018年已经获利了150万亿元，同比增长了78%。预计到2019年，中国第三方支付的市场交易额将会大不断增长，按照此增长走向，未来我国第三方支付市场前途不可限量。

微信支付开放了数据能力，对商家来说不仅能够及时掌握每天的交易数据，还能对这些数据进行分析，制定一些可行性的盈利计划，从而更能有效的进行经营，以达到可持续性盈利。

（二）腾讯公司的盈利模式

腾讯从一个小小的通信软件开始发展，到现在在香港已经成功上市，腾讯创造了许多奇迹。腾讯作为一个投资者是怎样来获得盈利的呢[9]?面对众多竞争者的挑战，腾讯又是怎样在这种竞争环境下去实现盈利的？根据调查数据显示，腾讯网站已经成为我们浏览最频繁的网站了。从中可以看出里面的功能是要收取费用的，一些免费体验不过就是为了让我们通过使用依赖上，从而达到让顾客购买的欲望。

图3-1腾讯公司盈利模式示意图

（1）以QQ会员、视频会员为代表的互联网增值业务

这种会员服务在每月支付一定费用后就能够享受到额外的福利。腾讯不断增加会员的内容后，用来突出丰富超值的互联网体验尊贵的身份。以此来增加老会员的依赖程度，同时也能够使更多的用户加入进来。这样一来，腾讯的利润就会不言而喻的增长了。

（2）以微信、视频和铃声下载等为主的娱乐服务增值业务收入

腾讯公司与大量的手机生产商户进行联合协作，将移动QQ安装到手机软件中。这样我们这些手机使用者就会使用这个软件，而使用这个软件所需的费用就会使腾讯大赚一笔。向QQ这样在腾讯的发展中不可或缺的的移动增值业务，它的营销渠道能够抬高腾讯公司的毛利率，不仅可以限制对这些经营商户使用营销渠道的机会，而且能够进一步降低风险[10]。

（3）网络广告收入

网络广告收入受益于微信朋友圈与视频的推广，腾讯在这些方面投入广告主要也是受这些软件的优势以及影响程度，从而达到盈利目的。

（4）第三方支付工具—财付通

腾讯的财付通是一个没有风险的银行，自从人们看到微信支付可观的盈利收入之后，许多家银行都在和微信合作，这样人们将自己的钱放在微信里面后，不仅自己使用时方便，而且还可以增加收益，据统计财付通里的利息远远要高于实体银行的利息。我们也不用考虑这些钱我们找不回来了亏损了应该怎么办？因为有许多家银行的加入，多家银行共同享受并承担这些好处与风险。根据人们使用次数的增加，财付通里的总资产也以此增加了不少，以此腾讯公司就能使用这些资金来开拓其他方面有效的投资，因此这将会推动腾讯盈利的美好运作。

（5）微信

在商家进入微信推广业务时，微信可以向商家收钱，甚至是可以分等级来进行收费。

目标准确的广告盈利模式。微信通过与其他软件开发商进行合作。在软件中发一些微信的促销活动，从而能够实现合作共盈利。

第三，微信能够使一个人的交际扩大。商家可以制定一些促销策略，指定在这个场所进行消费能够享受优惠，这样享受优惠的人们聚集在一起了，从而不仅能够是商家获利，也能使人们的社交变大了。

对腾讯公司盈利模式的研究分析有助于人们能够明确的了解腾讯公司的发展模式与收入模型的组成因素。经过对腾讯盈利模式的分析可以熟悉每个收入模型的特点和如何进行盈利的，以及这些收入模型所包括的客商资源的供应程序，在一定程度上浅析腾讯公司是怎样向用户传送应用价值的。

三、微信支付对腾讯盈利能力影响分析

（一）影响腾讯公司盈利能力的因素

盈利能力是指企业能够获取多少利润多少的能力，也称企业的资金或资本增值能力，通常表现为企业在一定时期内可获得的收益和这些收益的水平的高低[2]。腾讯公司盈利能力的影响因素如下：

1.外部环境因素

政法因素与腾讯盈利能力的关系。政治法律因素主要是指政治法律的一些影响与腾讯公司盈利之间的联系。我国仅今年来为了互联网健康发展，不断调整互联网的秩序，正在逐步推进一些网站的健康的建设，先后颁布了一些列的法律规定。因此,这些法律的颁布,只能在某一些方面使政治法律因素与盈利能力存在正相关的关系。除此之外也有一些学者表明政治法律因素与盈利能力存在负相关关系，即越是有法律约束，人们就不会触碰这些，然而，盈利能力就会较低。

经济因素与盈利能力的关系。拥有大量客户资源的腾讯，通过互联网业务发展起来。从这个角度看，经济因素将对腾讯公司盈利能力产生极大作用。根据腾讯2018年的财报显示， 微信月活跃用户达到了10.82亿，较上年比增长迅速，其覆盖了200多个国家。当腾讯公司经济处于繁荣发展阶段，知名度就还会有所提高，从而人们就会关注腾讯的有关项目，就会为自己所需要的进行买单，这样就会使腾讯的收益水平增加。反之，如果当经济处于衰退阶段时，腾讯的盈利能力必将遭受到严重威胁。

社会人文科技因素与盈利能力的关系。随着人们的生活水平质量的提高和网络的急剧起色, 第三方支付迅速被越来越多的人详细了解并使用。据第三方资料收集,微信 2018年总用户数首次突破10亿。

2.企业自身因素

腾讯公司自身核心竞争力。腾讯使用者的关系链和腾讯宏大的微信用户群。在这些关系链后面腾讯可以凭借这些关系来进行盈利；腾讯接地气的企业文化引领着腾讯的发展越走越顺越走越远。腾讯细分市场上的产品能够快速赶上甚至是超越很多竞争者。灵活的管理体系，令各产品能够发挥最大的用处。越来越完善的腾讯系统，随着互联网的高速发展更能有效的快速进入市场，来达到高速盈利的目的。

（三）微信支付对腾讯公司盈利能力的影响分析

2018年腾讯公司业绩显示总收入3126.94亿元，比去年同期增长32％。经营盈利为人民币306.92亿元，比去年同期增长59％；经营利润率由去年的39％上升到了42％。净利润率由去年的29％增长达到了33％。腾讯公司权益持有人应占盈利为人民币232.90亿元，比去年同期增长61％[11]。每股基本盈利为人民币2.470元，每股摊薄盈利为人民币2.435元。同比增长48％。

2018年，腾讯公司继续提高社交、游戏和媒体平台的用户活跃度，在各平台的日活跃用户数及用户使用时长均录得增长[12]。在与原始app互补的小程序平台的基础上，创造了一个规模的开发者生态系统、不断壮大的使用人员和宽泛的应用场景，这使腾讯公司支付、广告及云服务发展的贡献正逐步增加。展望未来，腾讯将继续致力投资崭新科技及创造创新产品，让用户体验更便捷及更好的生活[12]。

表3-2 腾讯公司利润表

单位：亿元

表3-3 腾讯公司净利润对比表

1.腾讯公司财务分析

2018年全年收入为3126.94亿元，同比增长32%。主要是受现在的广告主基数的增加迅速布满了微信朋友圈和腾讯公司自身增长的移动广告定约CPC的增长的影响，至今为止网络游戏不断增长的收入主要是因为手机游戏。

腾讯公司2018年综合业绩报告显示，腾讯总收入为3126.9亿元人民币，同比增长39%；净利润为411.57亿元人民币，同比增长26%。网络广告业务2018年第二季的收入同比增长39%至人民币141.10亿元。社交及其他广告收入增长55%至人民币93.80亿元。该项增长主要是因为微信支付收入额的增长所影响。2018年第二季的其他业务收入同比增长81%至人民币174.96亿元，主要受益于微信支付的相关服务及云服务的增长。

在消费方面，微信支付带来的消费支出中，娱乐占了53.6%、公众平台占了20.%、购物占了13.2%、出行占了11.3%、餐饮有2%。据统计，微信支付直接带动的生活消费规模已达到110亿元、其中娱乐消费时最大支出，规模为58.91亿元[14]。

根据图表我们不难看出2015-2018年腾讯公司的净利润在逐年增长，利润增长率增长迅速，总体来说，腾讯公司盈利的可持续性和稳定性较好。

2.微信支付的市场交易额对腾讯公司净利润的影响

从腾讯公司2018年财报显示，微信支付的日均交易超过10亿次，金额约170.45万亿元，商业交易占一半以上。在微信支付的生态里，微信提供的是基础设施，未必处于中心位置，服务商才是生态主角。在大多数对商户的过程中，微信支付不会直接参与，而是提供一个平台，从中收取一定的费用。

根据腾讯公司灵敏的进入市场速度和对累积的市场见解，从而腾讯在合适的时机将微信融入到了市场，高效率的就吸引了全国各地人们的喜爱与热捧。由于微信受到了大批人们喜爱的热潮，腾讯迅速抓住了这个机会，将广告业务挺进了微信的朋友圈功能，推动广告业务走向了高峰，人们受到广告的影响就会使用微信支付来满足其要求[14]。从而腾讯的盈利能力就会更有效率的提高。

微信发展成为了腾讯公司的核心产品，其微信支付功能已经成为了腾讯公司盈利的一个武器，相较于其他支付方式，微信支付更加方便快捷。而且现在微信支付有很多家银行的支持，变得更加安全。微信支付功能更普遍的被使用，线上与线下同时发展，只要能想得到的店铺，不管其规模的大小程度，微信支付都遍及到了其商铺。微信支付恰当的融入进了当今下电子货币交易的趋势，微信支付作为其他同性质公司的中点竞争产品，必定会给腾讯带来不可限量的利润。

图3-2 微信支付交易额占净利润比重图

由图3-2的分析得出微信支付交易额呈逐年递增趋势，占腾讯公司净利润的比重越来越大。随着这种增长趋势，预计2018年微信支付的市场交易额占腾讯公司的占比也将会大范围增补。

根据2018年财付通的数据，2018年微信支付的财付通的交易笔数约为4665亿笔，这明显说明了根据微信支付的入口优势，但作为微信平台生态中重要的支付环节，市场份额的意义更大。

2018年，微信支付的市场交易额已经达到931600亿元，同比增长了70％。微信月活跃用户达到10亿，此外，连合微信公众账号的各品牌的数量已经达到了800万多了，广告收入每天会带来500万人民币的盈利，微信支付保持着10亿左右的用户资源，2018年4月1日起，微信静态条码也增加了支付限制额度[11]。在2017年的新年除夕夜的24小时期间，微信红包收发数量达140亿，较去年同期增长76％,较这种情况来看，微信支付的市场交易额越来越多，从而给腾讯公司带来的盈利也就高了[5]。

3.从腾讯的综合收益表看微信支付对腾讯公司盈利的影响

腾讯公司综合收益表

2018年5月16日 单位：百万

根据利润表和综合收益表可以了解腾讯公司本期取得的收入，计算得出腾讯公司2018年经营利润率为30％，说明腾讯公司的盈利能力正在逐渐提高，发展潜力越大，盈利能力越来越强；计算得出净利润率为26％，由此看出，腾讯公司的盈利能力在逐渐增强。腾讯公司业务繁多，因此盈利能力就会比较强。在现在激烈的支付市场竞争与营销手段争相模仿与竞争的环境下，微信支付还能给腾讯公司的盈利贡献一己之力，这主要是由于我国经济水平逐步在发展，人民生活水平逐渐提高。[11]而微信支付的持续健康的发展，通过涉及到不同方面的盈利活动，不仅便利了大众，还对腾讯公司未来产生巨大的利润。

从表中我们还能看出，增值服务和网络广告都呈增长趋势。由于现在的互联网产业角逐非常猛烈，产品推广出来之前大致都要靠公司自身出钱来进行宣传，让大众了解。不言而喻，微信支付在当今社会更上一层楼，这必须靠强大的用户基础去推广它。所以腾讯如要把微信支付做强，就必须将微信支付宣传起来，从而盈利的时机就到来了。微信支付中还有一个暴击就是理财通，目前七日化年利率是7点多，这比银行储存足足高出14倍的收益，人们将钱放在理财通里面，腾讯就会用这个钱去投资其他产品，从而实现其他方面的盈利[15]。腾讯所赚取的比他给出来的利息不过就是一丝一毫。所以微信支付对腾讯公司的盈利的影响越来越大了。

图3-3 腾讯公司盈利状况示意图

图3-4腾讯公司盈利状况示意图

从上图可以看出，腾讯公司近几年的盈利状况的发展速度相对缓慢，这是因为腾讯公司对金融科技服务、社交及视频广告、数字内容订购的控制相对放缓了。但是网上交易以及线下交易活动发展的越来越好，从而微信支付对腾讯公司在盈利状况上的能力越来越强。从腾讯营收结构的近几年变化能够看出，以游戏为首的增值业务正在失去“营收顶梁柱”的光环，支付和云业务所代表的其他业务不断飞速发展，其所占总营收的比重在这几年中从5%上升至25%,成为促进腾讯营业收入的一个很重大的因素[11]。

四、结论与展望

（一）结论

互联网行业作为我国经济体系中的重要组成部分，因此对腾讯公司的盈利能力进行分析是尤为重要的。本文通过对腾讯公司的利润表与综合收益表进行研究，从财务指标以及微信支付的市场交易额两方面进行分析，根据分析结果做出合理的分析判断。对能够使腾讯盈利的一些利润组成因素并与微信支付的一些实际数据资料进行深入研究得出以下结论：腾讯公司的整体盈利能力很强，其中微信支付对腾讯公司的盈利能力在逐年增长，这可能是由于人们追求便利的生活方式的原因。对微信支付来说，近些年来的交易额呈现出逐年增长的趋势，这说明微信支付在吸引人们的使用方面推出了一些优惠方式，从而人们使用微信支付这种方式进行消费的频率越来越高，因此微信支付给腾讯公司带来的利润也就会越来越多。而腾讯公司新投资的项目有许多，在互联网发展的潮流下，腾讯公司如果对微信支付的这种方式再加大重视力度，那么微信支付的交易额就会给腾讯公司带来更多的利润。

具备一定的盈利能力是腾讯能实现可持续发展的前提，如若只顾探索较短时期的盈利发展而损害到期破坏长远发展的效益，因此将会不值得，所以腾讯在寻求盈利能力增长的期间更不要看轻其盈利能力的不断发展的前景，拥有不断发展的盈利能力对腾讯早适应经济新常态的改良下带来重大作用。

（二）建议与展望

遵循腾讯公司盈利能力的外部影响与自身因素，提出几点建议：首先微信支付制度应该遵循网络安全支付制度，降低支付的风险，能够让越来越多的人们接受并使用。其次，提高腾讯公司对微信的投资力度，保证微信能够与腾讯公司持续健康的发展；最后，应该全面分析微信支付的现状，尽量减少风险，腾讯公司应该谨慎投资新项目，保证资金能够正常运转，从而使腾讯公司可持续的发展下去。

社会的发展、制度的约束与市场需求是影响和推动腾讯及互联网公司盈利能力多少的重要原因,因此关注市场力量的发展及其对盈利能力影响的作用，并对其进行更深一步研究。随着我国的市场竞争力量越来越大，需求能力对腾讯的盈利也会逐步增强，通过对微信支付的支付过程进一步研究，得出一些结论，有更深一层意义。

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浅析微信支付对腾讯公司盈利能力的影响

价格 ¥9.90 发布时间 2022年12月26日

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