我国电信诈骗的治理困境及对策

　摘要

目前通讯设备的广泛使用以及闲暇时间的增多使电信诈骗发生率不断提高，在社会上引起了广泛关注。它不仅危害人民群众的生命财产安全，带来社会信任危机，还影响XX形象及公信力，并衍生出其他犯罪行为。为了解决我国电信诈骗的治理难题，降低电信诈骗犯罪的发生率，本文通过分析我国的电信诈骗所具有诈骗形式新颖、多样化，诈骗手段先进、精准化，犯罪群体隐蔽、组织化等特点，以及我国电信诈骗治理中所面对的预防宣传难、调查取证难、实施抓捕难、追逃损失难等困境。从法律、行政、技术等方面探寻其高频发生的成因并理清治理思路，从而提出完善相关立法、明确主体责任、利用大数据提升防治能力、强化公民反诈意识、加强多元协同治理等对策建议，切实遏制电信诈骗的发生。

　关键词：电信诈骗；协同治理；大数据

一、引言

近年来，随着我国经济社会发展向数字化转型，电信诈骗愈演愈烈，犯罪发生率不断攀升，犯罪分子的诈骗手法及对抗手段不断更迭，使之已然成为我国目前发展最快、危害最大的刑事犯罪类型之一。据360发布的《2021年中国手机安全状况报告》显示，2021年截至11月，全国共破获电信网络诈骗犯罪案件37万余起，抓获违法犯罪嫌疑人54.9万余名，涉及财产损失达353.7亿元。涉及受害群众多，波及面极大，严重损害了人民群众的利益，阻碍了国家治理体系和治理能力现代化的实现。为了有效控制我国电信诈骗的犯罪态势，降低其发生率，探寻我国电信诈骗的成因以及治理对策刻不容缓。

　二、电信诈骗的内涵

　　（一）电信诈骗的概念界定

电信诈骗种类之多，方式之繁，在法理层面缺乏统一的定义界定，在刑法中，将电信诈骗罪归于诈骗罪下，将相关犯罪行为定义为妨害信用卡管理罪、使用虚假身份证件、盗用身份证件罪、帮助信息网络犯罪活动罪等。

在学理层面电信诈骗是指诈骗分子利用互联网、手机等现代通讯技术及网络技术，通过虚构身份、捏造事件、恶意隐瞒等手段，借助数据信息掌握的不对称性，对“受骗者”实施的远程网络化、非接触性的非法占有其财产的犯罪行为。

　（二）电信诈骗治理

　　1.电信诈骗的治理目标

我国要顺应数字化的发展潮流，创新我国电信诈骗的治理模式，建立高科技水平的治理平台，构建“社会联防、群众自防、宣传助防”的国内外全面防控网，切实实现对电信诈骗高发态势的遏制，做到保障群众的生命财产安全，提高群众满意度，同时推动我国的立法、执法、司法体制机制的完善，为实现我国治理水平和治理能力现代化奠定基础。

　2.电信诈骗的治理主体

一XX主导电信治理。立法机关要推动电信诈骗独立立法，并根据实践经验不断深化《个人信息保护法》，为实现电信诈骗的治理提供法律保障；司法机关要在实践中为执法机关搜寻电子证据提供指导，推动电子证据的认定工作，提高治理效率；执法机关要加强横向沟通，建立跨地区、跨部门的协作机制，并培养专业化的人才队伍，切实保证电信诈骗的有效治理。同时，公检法要定时召开联席会议，讨论我国电信诈骗的治理难题，不断创新我国电信诈骗的治理思路，升级我国电信诈骗的治理方式。

二企业助力电信治理。金融业、通信业、互联网行业等企业组织要承担社会责任，既要接受XX各部门的监管，与公安机关建立信息共享平台，配合相关部门的工作，为电信诈骗的治理贡献力量；又要加强自我约束，升级行业平台保证群众个人信息的保护及诈骗信息的有效拦截；落实“实名制”工作，为查询诈骗的信息流、资金流提供参考。

三群众参与电信治理。群众既是电信诈骗的受害主体，也是电信诈骗的治理主体。一方面，受害者群众的案件为电信诈骗的治理提供思路，为实现我国电信诈骗的治理提供路径选择。另一方面，只有做好预防宣传工作，提高公民的个人信息保护意识及防诈意识，才能从源头上避免群众落入诈骗陷阱，降低我国电信诈骗的发生率，实现有效治理。

　三、电信诈骗的治理困境

　　（一）预防宣传难

一方面，预防宣传信息存在滞后性。目前，公安机关可以借助大数据进行实时监测，识别大多数诈骗信息，并以拨打号码、发送短信的形式向群众发出预警信息，告知群众号码的诈骗属性，并宣传防诈知识，避免群众落入诈骗陷阱；但是预警信息总是在诈骗分子与受害者交流后发出，而在交流期间受害者并不明晰自己正处于“受诈骗”的状态，难以识别诈骗分子设计的“圈套”，从而导致财产损失。另一方面预防宣传缺乏创新性。随着现代科学技术的不断进步，诈骗分子采取的方式方法不断升级，无论是各式各样可查的伪造证明，或是显示XX区号的手机来电，亦或是专门构建的各类“仿真”网站，都具备极高的科技水平，而我国预防宣传仍采取传统模式，很多地区仍使用人工筛查数据、发送防诈短信等单一、落后的预防宣传手段，使诈骗与反诈骗在技术层面出现失衡，阻碍我国电信诈骗的治理。

　（二）调查取证难

电信诈骗是通过网络、手机等通讯设备进行的犯罪，具有开放、虚拟、大规模、实时的特征，因此电子证据是确认其犯罪活动的重要凭证。然而诈骗分子所运用的诈骗手段以及诈骗过程都可以被轻易篡改甚至删除。诈骗分子借助缺乏资质的三方平台开展诈骗，诈骗结束后注销账户，导致诈骗数据无法收集；同时，诈骗分子也利用受害者心理，以保密为理由诱导受害者主动删除聊天记录，销毁诈骗证据；此外，诈骗分子还利用云端储存、加密数据等方式为犯罪行为“保驾护航”，利用侦查人员破密的时间差篡改、销毁诈骗数据。这些行为都导致公安部门无法对犯罪分子诈骗的直接、有效证据进行取证调查，严重阻碍侦查的进程，为治理电信诈骗带来了“遮蔽”。

　（三）实施抓捕难

电信诈骗分子通过“地下交易”、“伪基站”等创造虚假的身份及IP地址来隐蔽其真实身份及实际所在地，这导致公安人员在进行数据的解密、溯源调查后，得到的是无效数据，无法开展抓捕；其次，电信诈骗的源头多位于边境及国外地区，这导致犯罪分子的抓捕需要跨国进行，一不同国家的经济及政治发展水平各不相同，这会导致XX及警务水平出现参差，可能出现侦查工具无法使用、当地警务素质较低，甚至是包庇、纵容犯罪等问题，然而抓捕工作又离不开当地警方的配合与帮助，这些都为抓捕工作的顺利开展带来了极大的阻碍。二我国与不同国家具有不同的外交关系及法律制度，因此，在开展跨国抓捕之前需要与其进行沟通交流，确定抓捕方案，一方面可能出现一些国家拒不配合，禁止我国警察入内的难题，使犯罪分子逃避法律处罚，另一方面，相应程序的审批、履行，会导致公安机关错过侦查的最佳窗口，使犯罪分子利用时间差逃脱，导致抓捕失败。

四、我国电信诈骗的治理对策

（一）完善电信诈骗相关立法

电信诈骗屡屡发生，在高压打击的态势下仍然大行其道，究其原因根本在于相关法律法规的缺失。对此，我们要深化立法，在事前预防方面，我们要根据实践经验不断细化《个人信息保护法》，例如：XX要如何收集公民信息，如何利用公民信息等，将法律根植与实践，从源头上做好防治；同时，我们要针对相关行业制定监管及惩罚细则，斩断诈骗路径。在事后惩罚方面，我们既要将电信诈骗从诈骗罪中抽离出来，赋予其专门定义，将其独立成法，明确其罪名及量刑标准，也要随着电信诈骗的不断发展，及时更新法律补充解释，保障司法需求；此外，我们还要扩大法律适用范围，严厉打击其衍生犯罪行为，提高最低的定刑标准，切实提高法律威慑力。

　（二）明确相关部门主体责任

2021年4月9日，XX总XX就治理电信网络诈骗犯罪作出重要指示，强调“要全面落实金融、通信、互联网等行业相关部门的监管主体责任”，对此各行业部门要主动承担责任，堵住漏洞，保护好公民的个人信息。通信行业相关部门应将电话号码的实名制付诸实践、做到完全落实，同时加强对批量电话和批量短信的监控，有效拦截垃圾短信、骚扰诈骗电话；金融业相关部门应完善银行账户管理，将账户与指纹绑定，从根本上避免“不实名”现象，同时做好管理人员的监管工作，建立责任机制，加强内外部监督，严格查处挪用公款现象；互联网行业相关部门要做好数据库建设，保证电子证据的有效性及留存，其次要做好用户监管，提高用户准入门槛，做好用户实名制工作。此外，网络部门要提高主动性及技术水平，搜寻拦截“钓鱼网站”、木马病毒，等诈骗信息，保障安全的网络环境；公安部门要提高责任意识，无论案件大小、困难程度如何，都积极主动寻求解决方案，并与通信、金融、互联网行业各部门做好合作，在案件发生后快速反应，冻结资产，抓捕罪犯。

　（三）利用大数据技术提升防治能力

在大数据时代，公安机关利用大数据技术，开发基于大数据的电信网络诈骗调查新模式，提升防治能力。一发挥大数据侦查的主动性，借助“云计算”技术，通过实时监控、情报分析、调查决策等方式，主动发现诈骗线索，拦截诈骗信息、诈骗网站，有效预防犯罪。二发挥大数据的预测性，通过对已有犯罪数据的分析、建模，发现诈骗分子的诈骗手段及规律，得出电信诈骗事件的高频时间、空间等相关信息，做出精准预防。三发挥大数据的快捷性，借助大数据平台，在短时间内从海量数据中筛选出所需数据，节省大量警务力量及时间支出，提高预防及反应效率。四是发挥大数据的共享性，借助大数据平台可以实现通信、金融、互联网等多行业及公安内部多部门的信息共享，从而可以快速锁定诈骗分子的身份、地点；实现资金的冻结、追踪；完成电子证据的破密、留存，为中止犯罪活动起到不可忽视的作用。

　（四）系统强化公民反诈意识与能力

为针对电信诈骗实现有效预防，我们要系统强化公民的反诈意识与能力、基于此，一方面要创新传统的宣传方式，坚持“线上线下”相结合的模式，线上通过微信公众号、微博、抖音、小红书等社交软件发布诈骗案件、解读诈骗套路、宣传防诈知识、推广“国家反诈中心app”；线下发挥基层党组织的作用，XX工作人员主动贴近群众，保证反诈宣传进村进户，通过拉横幅、开板报、办讲座、发放奖品的形式提高防诈知识普及度及防诈软件安装率。另一方面要更新宣传内容，电信诈骗方式瞬息万变，各平台、各主体要根据诈骗方式实时更新其宣传内容，降低电信诈骗发生率；同时，加入关于个人信息保护的宣传内容，让群众了解个人信息的重要性，知晓个人信息的保护措施，避免信息泄露，提高权利意识，让诈骗分子“无机可投”。三要加大宣传力度，发挥XX、企业、公民等多主体力量开展多种形式的广泛宣传，保障防电信诈骗宣传知识普及到每一位群众。

结论

综上，我们要做好宣传工作，提高全社会的反诈意识。只有建立跨地区、跨部门的协作机制才能减少电信诈骗的发生率。治理非一日之功，电信诈骗也不会彻底消失，我们要随着时代的潮流，不断升级治理手段，对电信诈骗实现有效治理，为实现国家治理水平和治理能力的现代化“添砖加瓦”。

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　致谢

行文至此，我仍不敢相信我完成了此篇论文的写作，更不愿相信我走到了四年大学生活的终点，此前万般情绪在此刻都变成了不舍。首先，我要特别感谢我的论文导师，从论文选题的确定到初稿的完成再到论文的修改，老师一次又一次的给出专业的指导意见，没有老师的帮助我可能无法完成这篇文章；老师的指导也改变了我的一些想法，我总是抗拒论文写作的，基于此我不曾考虑过考研，我总觉得写论文就像是在汪洋大海中寻找陆地，但目光所及之处只有海洋，一片漆黑，我不知道往什么方向去找更不知道怎么找，老师的指导让我觉得这件事没有那么困难，我原来只是没有灯塔，或许在未来我会选择再次进入这片海洋。其次，我要感谢我的舍友们、同学们以及青年志愿者协会的成员们，我永远记得514大家陪我度过的每一个生日、行管1班每一次的聚餐、青协每一次的策划活动，我从大家的身上学到了很多、收获了很多，我们共同面临困难、共同学习成长，感谢大家的鼓励、包容、批评、赞扬。感谢2018级XX管理学院的老师们以及辅导员，感谢你们在疫情期间为我们打造安全的环境，感谢你们带给我知识的学习，感谢你们在潜移默化中对我三观的引导和塑造，让我看待事物更加理性、成熟。此外，我要感谢我的爸爸、妈妈、妹妹和发小，感谢他们为我提供的物质保障，感谢他们在我面临困难时给予的陪伴和关怀，感谢他们对我负面情绪的接受和包容。最后，我想感谢自己，感谢没有混混噩噩浪费青春的自己，感谢面临困难不曾放弃的自己。我们即将向各自的梦想奔去，希望大家都能前程似锦，感谢能与大家相遇！